分散型金融 (DeFi) とは、投資、借入、貸付、取引、トークン化された不動産、保険などの「分散型」の金融ツールとサービスを提供する Web サイトを指します。
中央集権型の金融では、通常、銀行または金融機関が中間に位置してお金を管理します。 分散型金融では、ブロックチェーン技術を使用してピアツーピアで行われます。
DeFi はブロックチェーン業界の最大のトレンドの XNUMX つであり、多くの人が従来の金融を追い越すと信じています。 この作品では、私たちの編集者が調査しました トップ DeFi プラットフォーム この新しい金融の世界を最大限に活用するために。
TVLを超えて：DeFiのランク付け方法
私たちの編集者 DeFi ウェブサイトの「信頼要素」を測定できる一連の基準を使用します。これには、立ち上げの年、コミュニティのフォロー、 ロックされた合計値（TVL） プロトコルで。 DeFi はまだ新しい業界ですが、私たちは長年の試練に耐え、大規模なユーザー ベースと多くの価値を備えたプラットフォームを探しています。
ほとんどの DeFi ランキングは、誤解を招く TVL のみを対象としています。 DeFi 業界では、アプリに 100 億ドル以上がロックされています。これは、従来のミューチュアル ファンドや CD に「ロックされた」お金のようなものだと考えてください。 TVL は、銀行の貸付および借入能力のように、DeFi プラットフォームが利用できる資金の合計を表すため、重要です。
とはいえ、多くの DeFi プロジェクトはすぐに多くの資本を集め、ユーザーがサービスを離れるとすぐに炎上します。 したがって、TVL は全体像の一部にすぎません。 また、銀行の規模だけでなく、銀行の歴史や顧客の満足度を調べるのと同じように、長寿と、強力なユーザー コミュニティを維持する長期的な能力も求めています。
| 名前 | プラットフォーム発売年 | ブロックチェーン | サービス | DAppでロックされた合計（$）値 | コミュニティフォロー（Twitterフォロワーによる測定） | スコア |
|---|---|---|---|---|---|---|
| メーカー | 2018 | Ethereum | 借り入れと貸し出し/ Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| カーブファイナンス | 2020 | Ethereum | 借入および貸付/分散型取引所 | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | 借り入れ | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| 2018 | Ethereum | 借り入れと貸し出し/ Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | ||
| Uniswap | 2018 | Ethereum | トークン交換/貸付 | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFiトークン | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| 凸金融 | 2019 | Ethereum | 資産 | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| 憧れ・ファイナンス | 2020 | Ethereum | 借用および貸付/利回り農業 | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| すしスワップ | 2020 | Ethereum | DEX | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| 公正 | 2020 | Ethereum | 貸与 | $2,430,000,000 | 22,000 |
出典: DeFiPulse、DeFiReview、coinmarketcap、プロジェクト Web サイト
メーカー
カーブファイナンス
Aave
以前はETHLendとして知られていたAaveは、デジタル資産を借りたり貸したりするためのイーサリアムを利用した分散型ピアツーピア市場です。 ピアツーピアの融資プラットフォームにより、借り手と貸し手は、スマート コントラクトを使用して実行される融資条件に同意することができます。
Compound Finance は、ユーザーが担保に対して借りたり貸したりできるようにする、Ethereum ベースのオープンソースのマネー マーケット プロトコルです。 誰もが Compound の流動性プールに参加し、保有するデジタル資産から利息を得ることができます。 金利は、プラットフォーム上の需要と供給に応じて調整されます。 CompoundはDAI、ETH、USDCなどのデジタル資産をサポートしています。
Uniswap
Uniswap は、ユーザーが自律的かつ迅速に ERC20 トークンを取引できるようにする Ethereum ネットワーク上の分散型取引所です。 これは、流動性プールの需要と供給に基づいて取引を照合するアルゴリズムを介して行われ、仲介者と仲介者を排除します。
WBTC
20 つの WBTC は、XNUMX ビットコインに等しい値を持つ ERCXNUMX トークンです。 WBTC は、BTC が Ethereum ネットワーク上に存在することを可能にし、DeFi エコシステムにより大きな流動性を提供します。 また、ユーザーはBTCを利回りプロトコルに賭けることもできます。
凸金融
Convex ファイナンスは、Curve ファイナンスの上に構築された DeFi プロトコルです。 Convex プロトコルは、Curve ブースティング エクスペリエンスを合理化することで、収量を最大化します。 Curve LP (流動性プール) プロバイダーは、ブーストされた CRV (Curve DAO トークン) を請求し、CRV 自体をロックすることなく取引手数料を獲得できます。 ユーザーは、一定量の CRV トークンを Convex に入金すると、cvxCRV と呼ばれるトークンを受け取ります。 さらに、ユーザーは cvxCRV トークンをステーキングし、Curve から Convex までの CRV 報酬の一部とともにステーキング報酬として CVX トークンを受け取ることを選択できます。
憧れ・ファイナンス
Yearn.Finance Protocol は、ステーブルコインを活用したイールド ファーミング プラットフォームからの収益を最大化することを目的としたアグリゲーターです。 これは、一方が他方よりも収益性が高くなるにつれて、レンディング プラットフォームを自動的に切り替えることによって行われます。 ただし、最初に入金された実際のトークンは変更されません。
すしスワップ
Sushiswap は、Uniswap のコードに基づく自動化されたマーケット メーカー (AMM) です。 これは、取引を管理する中央機関なしで、ユーザーがデジタル資産を取引できることを意味します。 代わりに、取引はスマート コントラクトを使用して処理され、数式によって自動的に価格が設定されます。 ユーザーは、デジタル資産を借りたり、交換したり、報酬を獲得したりできます。
公正
Liquity は、無利子の分散型借入プロトコルであり、イーサリアム ブロックチェーン上で動作するステーブルコインです。 Liquity は、ETH(イーサ)を担保として LUSD(米ドルにペッグされたステーブルコイン)を貸し出します。 借り手は ETH をスマート コントラクトにロックして、ユーザーがローンと対話する担保債務ポジション (CDP) である「山」を作成します。 負債の価値は、負債を返済するか、担保を追加することで変更できます。 担保が 110% を下回ると、Trove は清算されます。
DeFiを始める
DeFi を始めるには、さまざまな方法があります。
- 利回り: 暗号資産の「利息」を獲得する XNUMX つの方法は、次のような DeFi プラットフォームに預金することです。 Aave or それはあなたに年利回りを支払います。 (私たちの現在のリストを参照してください 最高のDeFiレート.)
- 流動性マイニング： この ユーザーは、DEX (分散型取引所) の流動性プールに流動性 (資本) を提供することで利回りを得ることができます。 ユーザーは、DEX の社内トークンで報酬を受け取ることもできます。これは、会社の「株式」を所有するのと少し似ています。 (私たちのリストを参照してください トップ Dex アグリゲーター.)
- DEXでの取引: 分散型取引所では、中央集権型取引所とは異なり、人々は互いに直接取引できます。 これは、中央集権的な取引所では見られない、DEX でより小さなコインを取引できることを意味します。
WDeFi プロジェクトの猛烈な成長には驚くべきものがあります。 新しい分散型金融サービスが毎週追加されており、注目すべき最もエキサイティングな分野の XNUMX つです。
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