18月XNUMX日、米国財務省内の事務所は、デジタル資産の国境を越えた譲渡に関する一連の提案を発表しました。
米国財務省金融犯罪捜査網（FinCEN） リリース デジタル資産の移動に関する抜け穴を塞ぐことを目的とした提案。 リリースの発表で、FinCENは一般の人々からの意見も求めました。 トラベルルールと呼ばれるこの措置は、国境を越えた移動に影響を与えます。
汝自身を知れ
提案の主な目的は、個人所有のデジタルウォレットに関する変更です。 仮想資産サービスプロバイダーは、VASPが送金するたびに、個人からのKYC情報を要求する必要があります。 財布。 どうやらこれは、VASPから自分のウォレットに暗号を送信する場合にも当てはまります。 これは、10,000ドルを超える金額の移動に当てはまるようです。 VASPはトランザクションを報告する必要があります。
ただし、送金金額が3,000ドルを超える場合でも、取引所はそのような情報を保持する必要があります。 したがって、民間の側からは、KYCの対策は同じになります。
提案された変更は、デジタル資産の世界のこの側面をフラットバンキングとより一致させることになっています。 旅行規則は、国境を越えた移動のための長年の規制です。
政府はこの規制に中央銀行デジタル通貨（CBDC）を含めています。 ただし、FinCENはCBDCを別の名前で呼び出します：Legal Tender Digital Asset、LTDA。
財務省の考えではありません
プライバシー愛好家は米国財務省が提案した規制にうめき声を上げますが、変更の推進力は明らかです。 この変更により、アメリカのデジタル資産環境はフラット関連の銀行の環境に近づくでしょう。 さらに、2019年からは金融活動タスクフォース（FATF）の勧告にも適合します。実際、FATFの用語では、米国は少し遅れています。これは夏に行われるべきでした。
しかし、FinCENにはアイデアがあります
FinCENの提案は、 提案 非報告限度額を3,000ドルから250ドルに引き下げる。 これは、フラットとクリプトの両方のクロスボーダートランザクションに影響します。 FinCENは、この変更が法執行機関と国内の両方に役立つと主張しています セキュリティ 興味。 一般からのコメントはXNUMX月中旬まで受け付けました。
フィアットのダークサイド
リークされたFinCENファイルの影響が市場に波及するにつれて、対策が講じられます。 BeInCrypto 報告 13月2日、ファイルは、銀行が1999年から2017年の間に少なくとも1.3兆ドルのフラットを洗濯したことを示しています。文書によると、このうち少なくともXNUMX兆ドルがドイツ銀行を通過しました。