세계에서 가장 유명한 자금 세탁 방지(AML) 집행 기관 중 하나인 금융 조치 태스크포스(Financial Action Task Force)는 미국 정부가 정책 집행에 소홀한 점을 지적했습니다.
31월 XNUMX일, 협회는 신고 미국은 AML 및 CTF(대테러 자금조달) 규정, 특히 가상 화폐 문제와 관련하여 "대부분 준수"하고 있다고 설명했습니다.
높은 인식은 좋지만 허점은 여전히 존재
이 보고서에서 FATF는 작년에 발표한 권고 사항에 대한 미국의 준수 정도를 설명했습니다. 가장 많이 논의된 문제 중 하나는 특히 암호 화폐의 운영을 다루는 권장 사항 15입니다.
FATF는 이 문제에 대한 USS 정부의 등급이 2016년 마지막 평가 이후 변경되지 않았다고 지적했습니다. FATF 여행 규칙을 발표한 작년 이후 디지털 자산에 대한 가이드라인이 변경되었다고 언급했습니다. 따라서 이 새로운 평가는 방법론의 진화를 반영하며 더욱 철저한 조사가 이루어집니다.
이 기관은 미국 정부가 암호화폐가 제기하는 위험에 대해 더 높은 수준의 인식을 보인 것에 대해 칭찬했으며, 정부가 지금까지 이 문제에 대해 여러 태스크포스와 보고서를 만들었다고 지적했습니다.
설명된 바와 같이 대부분의 암호화 회사는 MSB(Money Services Businesses) 자격이 있으며 서비스를 가장 높은 AML 및 CTF 표준에 따라 유지해야 합니다. 이러한 비즈니스 중 일부는 증권 거래 위원회(SEC) 및 상품 선물 거래 위원회(CFTC)와 같은 기관의 규정을 준수해야 할 수도 있으므로 규정 준수가 더욱 향상됩니다.
그럼에도 보고서는 정부가 미확인 거래 한도를 3,000달러로 정했는데도 1,000달러 한도를 유지하고 있다고 질타했다.
이 기관은 또한 IRS(Internal Revenue Service)와 FinCEN(Financial Crimes Enforcement Network)의 암호화폐 거래소 조사 접근 방식에 대한 일반적인 전략을 비판했습니다. 설명했듯이 대부분의 고위험 암호화 회사는 모두 MSB로 보호되기 때문에 방해받지 않고 운영할 수 있습니다.
캐나다, AML 집행 강화
일반적으로 기관은 규제 당국이 법 집행에서 암호화 서비스 제공업체를 선별하지 않았다는 사실을 비판했습니다. 사소하지만 향후 확대될 가능성이 있어 정책 집행에 문제가 될 수 있다.
미국은 일부 분야에서 여전히 뒤처져 있지만 이웃 국가인 캐나다는 일을 잘 처리하고 있는 것 같습니다. 지난달 초 캐나다 금융거래보고서분석센터(FINTRAC)는 FATF의 여행 규정에 따라 AML 제도를 확대할 계획이라고 발표했다. 이 움직임은 특히 사용자에 대한 추가 정보를 수집해야 하기 때문에 암호화 운영자를 더 면밀히 조사할 것입니다.
2016년에 FATF는 캐나다의 암호화폐 규제 부문이 특히 약한 것으로 확인했습니다. QuadrigaCX 파산 및 기타 사건의 여파로 에이전시가 옳았던 것으로 보입니다.
그러나이 새로운 체제 하에서 정부는 암호화 회사의 내부 및 외부 보고 시스템을 개선하여 암호화 투자자와 사용자를 위한 환경을 제공하려고 합니다.