2023년에 암호화폐 규제 폭풍 전선이 다가오고 있습니다. 우리는 이에 대비하고 있습니까?

장관을 이룬 후 Sam Bankman-Fried의 FTX 충돌 및 관련 조직, 전 세계 금융 규제 기관은 한 번에 두 곳에 주의를 기울여야 합니다. 한 쪽 눈은 테러 자금 지원을 막는 데 굳건히 고정되어 있고, 다른 쪽 눈은 FTX 개인 투자자들 사이의 낙진과 더 큰 금융 환경 전반에 미치는 연쇄 효과에 고정되어 있습니다.

소송 당사자가 새롭고 진화하는 법적 프레임워크를 도입하고 핀테크 기업이 이를 준수해야 하는 상황에서 눈살을 찌푸리는 순간이 분명히 있을 것입니다. 아직 미미한 수준에 불과하든, 크게 다가오고 있든, 이 법안은 불가피하지만 어떤 형태를 띨까요?

상승 온도

오래지 않아 US $ 8 억 FTX 예치금이 사라진 것처럼 보였고, 일부 지역에서는 입법자들이 소매 암호화폐 사업자에 대한 열을 높일 계획을 세웠습니다. 실제로 법률이 있는 주요 지역 중 하나입니다. 습관 Alameda Research/FTX 낙진의 영향을 받는 국가는 유럽 연합입니다. 암호화 자산 시장(MiCA) 규제, 이러한 사건에서 소비자를 보호하기 위해 설계된, 이미 작성되고 서명되었습니다. 그러나 아직 구현되지 않았습니다. 나중에 MiCA에 대해 자세히 알아보세요. 

물론 바이낸스 US나 코인베이스 같은 주요 거래소들은 이미 고객알기제도(KYC)와 자금세탁방지(AML) 규정을 준수하기 위해 철저한 조사를 받고 있었기 때문에 약간의 열기에 익숙해져 있었다. 컴플라이언스 팀은 마찰이 적은 사용자 경험의 필요성과 AML 집행의 일부 측면과 관련된 문제를 모두 이해하는 법률 용어에 익숙했습니다. 그 언어는 일부 회사를 실사의 느슨한 측면으로 유인했습니다. 코인베이스가 최근에 백만 달러 벌금 적어도 MiCA와 같은 규정이 내려지면 해당 회사는 AML 비준수에 대해 뉴욕 규제 당국에 의해 더 잘 준비될 것입니다. 미화 100억 달러의 절반은 내부 규정 준수 루틴을 강화하는 데 투자되어야 합니다.

럭셔리 분권화 된 금융 (DeFi) 존재하지 않는 회사 강제 선박의 누수를 수리하는 데 있어 분명한 과제가 제시되고 있습니다. 고객을 보호하거나 AML 기후에 여전히 익숙해지고 있더라도 법적으로 더 악천후에 익숙해지는 것입니다.

초기 이슬비

격동의 2022년 말 현재 대부분의 주요 시장의 규제 프레임워크는 여전히 통합되고 있었습니다. 강풍과 폭우를 약속하는 약간의 비처럼, 우리는 이것들을 보고 올해 후반에 무슨 일이 일어날지 알 수 있습니다. 

싱가포르와 같은 일부 지역에서는 이미 금융 조치 태스크포스의 AML 지침을 준수하고 제재를 피하는 데 중점을 둔 온건한 통제 메커니즘을 구현했습니다. 그 동안에, 인도는 30%의 세금을 비준했습니다. 2022년 XNUMX월 모든 가상자산 수익에 대해

그러나 약탈, 사기 및 횡령으로부터 소매 고객을 보호하기 위해 현재 암호화 관련 언어로 시행되는 것은 거의 없습니다.   

MiCA는 최초의 주요 구현 중 하나가 될 것이며 2020년 2022월 유럽 연합 의회에서 처음 제안되어 악명 높은 변동성 공간에 법적 신뢰를 제공했습니다. 2024년 XNUMX월에 법률로 서명되었지만 기업이 XNUMX년 중반까지 완전히 준수하도록 요구하지 않을 가능성이 높습니다.

한눈에 MiCA는 다음을 수행합니다.

• 유럽 ​​연합에서 "암호 자산"에 대한 하나의 정의를 설정합니다.
• 보험 및 연금 제공자와 같이 이 관할권 밖에 있는 블록체인 업종을 정의하십시오.
• 자산 참조 토큰, 전자화폐 토큰, 유틸리티 토큰 및 기타 모든 자산의 네 가지 범주를 만듭니다.
• EU 투자 설명서 규정을 모델로 한 공개 법률을 포함하여 스테이블 코인 및 비 스테이블 코인을 시장에 가져온 다음 대중에게 제공하는 방법에 대한 집행 가능한 명령을 설정합니다.
• MiFiD(Markets in Financial Instruments Directive)를 모델로 하여 암호 자산 서비스가 평소와 같이 비즈니스를 수행할 수 있는 권한을 부여하는 방법을 규제합니다.

마찬가지로 앞서 언급한 싱가포르 규정은 디지털 지불 토큰 서비스 제공자 (DPTSP) 그들은 해당 국가에서 운영할 수 있는 면허를 신뢰할 수 있습니다. 최근에야 싱가포르 통화청(Monetary Authority of Singapore)은 라이센스 보유자 사이에서 고객 안전 및 부패 방지 프로토콜을 시행하기 위한 제안을 했습니다.

제안된 싱가포르 제도에는 규모와 문화에 더 적합한 세부 사항이 포함되어 있지만 다른 지역이 잠재적으로 따를 수 있는 좋은 벤치마크를 설정합니다.

• DPTSP는 고객을 위해 위험 인식 평가를 수행해야 합니다.
• DPTSP는 소매 투자자에게 인센티브를 제공해서는 안 됩니다(온라인 카지노처럼).
• 소매 고객은 DeFi 자산에 투자하기 위해 돈을 빌리는 것을 방지해야 합니다.
• DPTSP는 투자자 자금이 회사 자금과 별도로 유지되도록 보장해야 합니다.
• 내부 이해 충돌에 대한 자체 감지 및 보고.
• 새로운 자산에 투자하는 방법에 관한 암호화 회사의 투명성.
• 적절한 고객 서비스 인프라.
• 중요한 운영 체제에 대한 필수 비상 백업.

다른 지역이 소비자 안전을 보안 담요에 꿰매기 위해 안간힘을 쓰고 있는 가운데, 이것이 많은 사람들에게 모범이 될 것 같습니다. 

불길한 구름과 번개의 위험

신입사원 300명의 발걸음이 미 국세청(IRS) 형사과를 쿵쾅거리며 지나가는 소리를 들으면서 그들의 장화는 다가오는 폭풍에 대비한 내후성이 있는지 궁금합니다. IRS가 암호화폐 탈세자를 상대로 구축한 "수백" 건의 사례와 함께, 선례를 세운 법적 사례가 암호화폐 분야에 의사봉을 떨어뜨리기를 기다리고 있습니다. 그들이 정착하는 방식에 따라 업계의 많은 사람들은 DeFi의 미래의 형태를 형성할 때 그들이 중추적인 역할을 한다고 생각합니다. 

지금까지 모든 종류의 탈중앙화 통화에 대한 투자는 정의상 덜 정밀한 환경에 대한 투자였습니다. 개인 정보 보호 사고 방식, 즉 "오프 그리드"를 유지하는 것은 많은 DeFi 커뮤니티와 관련하여 당연한 과정입니다. 그러나 FTX 자산 소유자가 알고 있듯이 이러한 개인 정보 보호는 예금이 안전하지 않은 비용으로 발생합니다.

작성하는 동안 포크 캐스트, 마이클 싱 노트 이것은 과실 측면에서 칼날 상황을 만듭니다. 거의 모든 고객이 가명으로 연결되지만 일부는 범죄자인 경우 법적 처벌은 어디로 가나요? 현재의 법적 틀에서는 교환 운영자와 소유자에게 책임을 전가할 곳이 없습니다.

선례의 우박

현재 이 마찰로 인해 전기가 축적된 다음 번개가 치는 세 가지 법적 사례가 있습니다: FTX, Coinbase 및 Ripple.

규정 준수 제어가 부족하여 운영자가 자신의 거래를 난독화할 수 있는 경우, 아마도 Sam Bankman-Fried의 FTX 및 Alameda Research의 사례에서 일상적인 비즈니스 거래를 위한 안전하고 보다 책임 있는 공간을 만들기 위한 규정은 타당합니다. SBF는 그것을 명백히 했습니다. 

이로 인해 고객이 받는 영향에 대해 뉴욕 입법자들은 Coinbase가 고객이 KYC 명령을 준수하도록 하는 측면에서 최소한의 조치만 취했다고 밝혔습니다. KYC를 준수해야 하는 일부 회사는 다음과 같은 대체 데이터 소싱을 사용합니다. 소셜 미디어 신용 점수, 신뢰할 수 있는 사용자를 위한 최소한의 마찰로 Coinbase는 등록 시 강화된 보안 또는 동적 마찰이 아닌 가장 마찰이 적은 온보딩 프로세스만 사용하기로 결정했습니다. 이것 100억 달러의 실수 확실히 Coinbase는 위험 성향과 온보딩 프로세스를 재평가하고 주류 암호화 시장의 일부를 끌어들일 것입니다. 고객 실사(CDD) 관행이 무엇이든 Coinbase가 구현하는 모든 것이 전 세계적으로 반향을 일으킬 것으로 기대합니다. 

마지막으로, 많은 암호 전문가들이 임박한 판결을 고정시키고 있습니다. 미국 증권거래위원회 대 리플(XRP) 소송 전체 암호화 환경의 미래에. 이 사건은 암호화 자산이 통화인지 증권인지를 결정할 것이며, 후자는 이미 책에 훨씬 더 많은 규제가 있는 법적 프레임워크에 속합니다.

법적인 문제의 완벽한 폭풍

다가오는 해는 다가오는 폭풍과 암호화폐 사업이 어떻게 스스로를 건조하고 용납할 것인지에 대해 가장 격동적인 해가 될 수 있습니다. 

입법자들은 항해해야 할 휘몰아치는 끓는 바다를 가지고 있으며, 그들의 배는 최근 항해에 적합하지 않은 것처럼 보였고, 많은 선원들은 그들이 어디로 가고 있는지, 심지어 물이 정확히 무엇인지 확신하지 못했습니다. 결국, 이러한 종류의 가상 금융 상품은 이해하기 복잡하며 관련 컨텍스트에는 다음이 포함됩니다.

• 더 큰 DeFi 생태계를 무너뜨린 SBF의 탐욕.
• 제재를 받고 공격적인 러시아는 전시에 루블이 폭락한 후 암호화폐에 막대한 투자를 했으며 국유화 암호화폐 거래소 계획을 발표했습니다.
• 기업들은 점점 더 낮은 또는 적어도 확고한 감시를 받는 관할권으로 밀려나 일부 국가는 세금과 경제적 부양에서 손해를 보게 됩니다.
• 많은 세계 정부가 자체 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)를 출시할 계획입니다.

이러한 맥락을 알면 SEC 및 기타 지배 기관의 일부 망설임을 이해할 수 있습니다. 암호 공간의 미래를 형성하기 위해 강경한 선을 그기 전에 잔액을 확인하고 계산을 완료해야 합니다. 그러나 암호화폐 운영자의 경우 규제 당국이 더 가벼운 규정으로 머리를 수면 위로 유지하도록 허용할지 아니면 모든 사람을 가라앉히고 모두 바닥으로 가라앉았을 때 집행에 대해 걱정할 것인지는 두고 봐야 합니다.

결론

이렇게 고르지 못한 바다 주변에 경계를 설정하는 입법 블록을 만드는 것은 기념비적인 작업으로 보입니다. 거버넌스 기관은 여전히 ​​발을 디딜 필요가 있는 곳과 얼마나 어려운지를 발견하고 있습니다.

암호화폐 규제에 대한 대화가 격렬해지고 암호화폐 문화의 가장 음탕한 사례가 미디어 디스플레이에 표시됨에 따라 논쟁의 어느 쪽이 진전을 이루고 있는지 말하기 어렵습니다. 높은 고객 실사 조사가 거래소의 수익 마진 하락으로 이어질 것이 분명해 보이지만, 오늘날 인간의 탐욕은 규제 안전에 대한 요구와 마찬가지로 더 많은 압박을 받고 있습니다.

전 세계 금융 입법자들이 전쟁에 자금을 지원하지 않고 시민을 보호하는 것과 경제 번영의 균형을 맞추면서 어떤 결론에 도달하든 실사 측면에서 한 단계 더 강화해야 할 것 같습니다. DeFi 트레이더는 규정을 준수하거나 규제 완화를 위해 로비를 시도하는 것이 현명할 것입니다. 그렇지 않으면 노잡이가 배를 버리고 다른 프로그래밍 작업을 하기로 결정하면서 법적 전투와 돛이 느슨해지는 바다에서 방향타가 없다고 느낄 수 있습니다.

• SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
• 플라토 블록체인. Web3 메타버스 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
• 출처: https://forkast.news/crypto-regulatory-storm-front-coming-in-2023/