Aave vs. Compound : 어떤 DeFi 대출 플랫폼이 더 낫습니까?

Aave와 Compound는 경쟁력 있는 가격으로 가장 인기 있는 암호화폐 대출 프로토콜입니다. 이와 같이, Aave 및 화합물은 자주 비교됩니다. 

Aave는 초기부터 ETHlend로 부상하고 DeFi (분산 금융) 공간에서 증가하는 영향력은 인상적인 이야기를 제공합니다. 신생 플랫폼은 종종 경쟁하고 때로는 Maker, Uniswap 및 Curve Finance와 같은 DeFi 프로토콜의 상위 계층을 능가합니다.

Compound는 2017 년에 출시되었으며 2020 년 5 월 투자자들 사이에서 급격한 인기를 얻었습니다. COMP 거버넌스 토큰은 거래 40 일 만에 가격이 두 배가되었습니다. 가격은 Coinbase와 같은 주요 암호 화폐 거래소의 초기 지원으로 인해 영향을 받았으며, 이는 평균적인 미국 투자자에게 제공되었습니다. Coinbase는 또한 Compound에 대한 초기 투자자였으며 프로젝트에 대해 배우기 위해 COMP에서 약 $ XNUMX를 제공합니다. Coinbase 학습.

Aave와 Compound는 경쟁에서 우위를 차지하기 위해 독특한 개념과 서비스를 사용하여 DeFi 공간의 더 큰 우위를 차지하기 위해 경쟁하면서 서로 경쟁합니다. 

다음 기사에서는 Aave와 Compound를 탐색하고 비교합니다., 그들의 투자 플랫폼, 토큰 및 그들이 제공하는 다양한 DeFi 대출 상품.   

Aave 대 복합 TL; DR : Aave와 Compound는 투자자들에게 유휴 암호 화폐 토큰에 대한 자금을 담보로 빌리거나 상당히 경쟁력있는 이자율로 암호 화폐를 빌려줄 수있는 기회를 제공합니다. Aave는 새로운 플랫폼이며 Compound가 제공하지 않는 몇 가지 고유 한 기능을 제공하며 작년에 매우 빠르게 인기를 얻었습니다. 

DeFi 대출 및 대출은 어떻게 작동합니까?

장기 대출 및 대출을하는 전통적인 은행은 일반적으로 모기지, 자동차 대출 또는 학자금 대출과 같은 도구를 사용합니다. 머니 마켓의 단기 대출 기관은 CD (예금 증명서), Repos (재구매 계약), Treasury Bills 등과 같은 도구를 사용합니다.

DeFi 세계에서 대출과 대출은 구체적으로 다릅니다. 

All 차용, 대출 및 관리 기능이 분산되어 있습니다. 

이 과정은 허가가 없습니다. 

이것은 전통적인 은행 및 단기 대출 산업의 중앙 집중식 및 허가 구조와는 극명한 대조를 이룹니다.

DeFi에서 대출 및 대출은 Compound 및 Aave와 같은 프로토콜을 통해 발생합니다. 이러한 탈 중앙화 프로토콜은 어느 당사자의 신원이나 재무 기록이 필요하지 않습니다. 

일부 대출 거래는 탈 중앙화 거래소 (또는 DEX)를 통해 이루어 지므로이를 용이하게합니다. 피어 - 투 - 피어 중앙 은행 또는 중개자의 간섭없이 거래 암호 화폐의 양육권을 유지합니다. 

즉, 한 당사자가 다른 당사자에게 빌려주거나 빌릴 수 있도록 자본을 보유하고 분배하는 제 XNUMX 자 조직이 없습니다. 이러한 기능은 다음에 의해 수행됩니다. 현명한 계약, 특정 기준이 충족되면 계약 조건이 자동으로 실행됩니다.

전통적으로 이러한 제 XNUMX자는 서비스에 대한 수수료 또는 비율을 부과합니다. DeFi는 직접 PXNUMXP이기 때문에 이론적으로 거래되는 총 가치의 더 많은 양이 다른 당사자의 주머니로 이동하지 않고 통과 할 수 있습니다. 

Aave와 Compound의 경우 마법은 분산 된 앱 (dApps)을 통해 발생합니다.

DeFi 앱은 앱의 거버넌스와 데이터 보관 모두에서 분산되어 있으며, 이는 전통적인 금융 산업의 혁신적인 개념입니다. 이러한 기능은 DeFi 토큰에 대한 투기 적 관심의 붐과 결합되어 많은 사람들이 DeFi 산업에 대해 낙관적 인 사례를 형성 한 강력한 이유입니다. 

Aave와 Compound는 모두 비 양육권이는 대출 기관의 암호 화폐가 소유자의 지갑에 남아 있고 플랫폼이 전자적으로 보관하지 않음을 의미합니다. 

디지털 자산을 완전히 관리하는 것은 XNUMX 년 전 암호 화폐 발명의 주요 동기 중 하나였으며 DeFi 옹호자들은이 기능을 분산화의 필요성으로 지적했습니다. 

예를 들어 비트 코인의 창립자 인 Satoshi Nakamoto는 암호 화폐가 단일 주체에 의해 통제되거나 혜택을받지 못하는 완전한 금융 시스템이라고 상상했습니다.

Aave는 무엇입니까?

Aave ( "ah-veh"로 발음)는 ETHlend라는 P2020P 대출 플랫폼으로 시작되었으며, XNUMX 년에 Aave로 리 브랜딩되었습니다. 

ETHlend는 대출자와 차용자가 중개자없이 조건을 해시 할 수있는 직업 게시판과 매우 유사한 PXNUMXP 시장이었습니다. 

설립자 Stani Kulechov는 기관 및 개인 투자자를위한 투자를위한 더 매력적인 옵션으로 만들기 위해 프로젝트를 Aave로 리 브랜딩했습니다. 즉, 리 브랜딩은 DeFi 공간에 진지한 경쟁자로 진입하기위한 얼굴 개조였습니다. 

Aave는 변동이자 안정적인 이자율을 제공합니다. 대조적으로 Compound는 차용 된 펀드에 대해서만 가변 이자율을 제공합니다. ㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ

Aave의 안정적인 이자율 특정 자산에 대해 시장에서 부과 된 평균 이자율을 반영하며, 이는 차용자와 대출자 모두를 위해 Aave의 플랫폼에서 볼 수 있습니다. 

Aave는 또한 사용자가 ETH 가스 수수료의 거래 비용을 지불하기 만하면 언제든지 안정된 요금에서 가변 요금으로 전환 할 수 있습니다.

Aave의 가변이자 사용자 풀에서 빌린 자금의 양을 추적하는 알고리즘에 의해 결정됩니다. 차입 금액이 클수록 수요가 높아지고 결과적으로 변동 이자율이 높아집니다.

Aave aToken

Aave에는 aToken과“AAVE”토큰이라는 두 개의 토큰이 있습니다.  

aToken은 빌리거나 빌린 자금의 가치를 나타내며 투자자가이자를 얻을 수있는 반면 AAVE 토큰은 거버넌스 토큰입니다.

담보가있는 대출자 또는 차용자가 Aave에 암호화 자산을 나열하면 사용자는 토큰, 다른 자산에 대한 1 : 1 페그 역할을하는 Aave의 기본 토큰입니다. 예를 들어, aBTC, aETH 등. aTokens는 사용자가 빌린 자금에 대해이자를 얻거나 대출을위한 담보로 제공 할 수 있습니다. 

AAVE는 이전에 LEND로 알려졌으며 100 AAVE에 1 LEND 2020 년 2017 월 비율. LEND는 Aave의 ICO 기간 동안 20 년에 시작되었습니다. 플랫폼은 리 브랜딩에서 이름을 변경했습니다. 기능은 비교적 유사합니다. AAVE는 보유자에게 Aave의 미래에 대한 발언권을 부여하는 거버넌스 토큰 역할을하는 ERC-XNUMX 토큰입니다. 

플래시 대출

Aave에 대한이자는 실시간으로 획득되고 매초 업데이트되며 aToken의 일부 형태로 추가됩니다. 이 aToken이 사용자의 지갑에 추가됨에 따라 사용자는 본질적으로 자금에서 동시에 인출 할 수 있습니다. 

Aave를 유명하게 만든 특징은 다음과 같은 단기 대출입니다. 플래시 대출. 플래시 대출은 Aave를 투기 투자자들에게 사랑으로 만들었고 결과적으로 시장 점유율의 성장에 영향을 미쳤습니다.

복합 금융 :

Aave와 마찬가지로 Compound는 분산 형 대출 플랫폼입니다. Compound는 2018 년 XNUMX 월 캘리포니아 기반 회사 인 Compound Labs, Inc.에서 만들었습니다.

처음에 Compound는 중앙 집중식 대출 플랫폼 이었지만 2019 년과 2020 년에 걸쳐 분산 형 플랫폼으로 크게 전환되었습니다. 17 년 2020 월 XNUMX 일까지, 도입 후 DeFi에서 가장 큰 커뮤니티 중심의 분산 형 대출 플랫폼이자 분산 형 자율 조직 (DAO)이되었습니다. 거버넌스 토큰 COMP. 

전통적인 대출과 달리 Compound와 Aave는 대출 기관이 암호 화폐를 사용자가 빌릴 수있는 자산 풀을 만들었습니다.

이것은 투자자가 소유하지 않은 통화로 부채를 지불해야 할 때 특히 유용합니다. 따라서 투자자가 ETH 지불해야합니다. DAI, 그들은 복합 자산 풀에 기여하는 데 사용한 이더 리움 스마트 계약을 사용하여 즉시 그렇게 할 수 있습니다. 

그러나 두 플랫폼에서 빌리려는 사용자는 일반적으로 빌린 금액보다 더 많은 담보를 제공합니다. 일반적으로 풀에 추가 된 암호화 자산의 최대 75 %까지 빌릴 수 있습니다.

담보의 가치 (USD)는 플랫폼에서 설정 한 임계 값 이상이어야합니다. 담보로 제시된 디지털 통화는 암호화 담보의 가치가 설정된 임계 값 아래로 떨어질 경우 청산됩니다. 

그런 다음 담보를 사용할 수있게되며 가변 이자율로 적용 가능한 수수료로 플랫폼의 다른 사용자가 빌려 사용할 수 있습니다.

Compound와 Aave는 모두 오라클 (예 : 체인 링크) 다양한 암호화 자산의 최신 가격 정보를 제공합니다.

암호 화폐 자산은 엄청나게 변동성이 높기 때문에 두 플랫폼 모두 각 풀에서 작은 비율을 다음과 같이 선언해야합니다. 준비금 프로토콜 내의 변동성에 대한 헤지.

Aave vs. Compound : 어느 것이 더 낫습니까? 

제공의 다양성과 당신의 돈을 위해 더 많은 것을 제공하는 것에 관해서, 우리는 Aave가 더 나은 거래라는 것을 알았습니다. 

Aave는 더 많은 자산을 제공합니다.

우선 Aave는 Compound보다 훨씬 더 다양한 암호화 자산을 차용 풀에 수용합니다. 

Aave는 Compound의 23 개 자산과 비교하여 투자자로부터 9 개의 다른 암호화 자산을 제공합니다. 

이것은 더 많은 다양성과 수의 투자자를 끌어 들여 다양한 토큰을 보유한 더 많은 사람들에게 플랫폼을 더 매력적으로 만들 수 있습니다.

Aave는 담보에 비해 더 많은 차입 금액을 허용합니다.

Aave는 담보에 대한 대가로 차용인에게 더 많은 돈을 제공합니다. 

Compound는 66.6 % 담보 대비 최대 100 %의 대출 만 제공합니다. 

Aave는 담보 금액의 75 %까지 대출을 허용합니다.

Aave는 플래시 대출을 제공합니다

Aave의 단기 무담보 대출 서비스 플래시 론, 차용자가 플랫폼을 탐색 한 이유입니다. 

최근 DeFi (Decentralized Finance)에서 매우 짧은 기간 동안 담보없이 대출을 허용하고 이더 리움 네트워크에서만 사용할 수있는 현상입니다.

Aave Flash Loan은 어떻게 작동합니까?

DeFi의 중앙 집중식 시장에서 대부분의 차익 거래는 차용 된 돈으로 작동합니다. 그러나 중앙 집중식 시장은 CD (예금 증명서), Repos (재구매 계약) 및 재무부 어음과 같은 도구를 제공하여 차익 거래 기회를 활용하기위한 단기 사용을 위해이 돈을 빌려줍니다.

예를 들어, 그러한 차익 거래 기회 중 하나는 투자자가 자산을 빠르게 사고 팔고 그 차이로 이익을 얻음으로써 서로 다른 암호 화폐 거래소의 가격 차이를 활용하는 것입니다.

대부분의 대출에는 담보가 필요하므로 대출이 상환되지 않으면 대출 기관이 담보를 청산하거나 판매하고 돈의 일부 또는 전부를 돌려받을 수 있습니다. 

플래시 대출은 담보가 필요하지 않으므로 담보가 필요하지 않습니다. Flash 대출이 상환되지 않으면 대출 된 금액은 원래 트랜잭션을 제로 (0) 트랜잭션으로 대체합니다. Aave 지지자들은 스마트 계약과 이더 리움 네트워크의 복잡성으로 인해 블록 체인 이전에는 이러한 차익 거래 기회가 불가능했다고 주장합니다. 

플래시 대출은 특정 조건이 충족 될 때까지 암호화 자산의 소유권이 변경되지 않도록하는 방식으로 이더 리움 네트워크에 프로그래밍 된 스마트 계약을 사용합니다.

투기꾼들에게 플래시 대출은 신의 선물이었습니다. 플래시 대출은 주로 사용자가 차익 거래 기회를 활용할 수 있도록 만들어졌습니다. 대출은 동일한 계약에서 그리고 대출이 시작된 동일한 거래 블록에서 이루어지고 회수됩니다. 대출 및 회수를 제공하는 전체 작업은 거의 즉시 발생합니다. 이는 사용자에게 동일한 자산을 구매하고 판매 할 수있는 몇 초의 시간을 제공합니다.

Flash Loans는 모든 거래에 대해 Aave의 수익에서 0.3 %를 생성합니다. Aave는 2 년에 플래시 대출에서 2020 억 달러 이상을 대출했습니다..

Aave vs. 복합 요금

Aave의 요율과 Compound의 요율은 (모든 DeFi 플랫폼 요율과 마찬가지로) 자주 변경되지만 Aave는 대부분의 자산에서 2 % 더 높은 가격을 제공하는 경향이 있습니다. 이 문장을 작성하는 즉시이 정보가 변경 될 수 있으므로 직접 확인하는 것이 좋습니다. 

최종 생각 : Aave vs. Compound

DeFi 대출 및 대출은 혁신의 최전선에 있으며, 따라서 매우 변동적이고 위험 할 수 있습니다. 

Compound와 Aave는 모두 암호 화폐를 대출하고이자를 얻기 위해 잘 개발 된 솔루션을 제공합니다. 

Aave와 Compound를 비교할 때 Aave가 혁신과 실행 측면에서 Compound를 능가했다고 주장 할 수 있습니다. Aave는 더 다양한 암호 화폐 자산을 제공하고 Flash Loans와 같은 고유 한 제품을 제공합니다. 

그러나 여전히 Compound가 성장할 여지가 충분합니다. 17 년 2020 월 XNUMX 일, Compound는 Compound Chain을 만들 계획을 발표했으며, 여러 네트워크에서 고유하게 머니 마켓과 금융 서비스를 제공 할 수있는 블록 체인입니다. 현재 이더 리움 블록 체인에서만 작동 할 수있는 대부분의 DeFi 거래소와 달리, 복합 체인은 모든 블록 체인 및 다른 네트워크와 신속하게 상호 연결될 수 있습니다. 

이러한 움직임으로 인해 Compound는 전 세계의 다양한 중앙 은행에서 발행 한 것으로 알려진 디지털 통화에 연결할 수 있습니다.

복합 사슬 백서 상태 :

“Compound Chain은 이러한 한계를 해결하고 Eth2 및 중앙 은행 디지털 통화 원장을 포함한 다양한 새로운 블록 체인에서 디지털 자산의 급속한 채택 및 성장을 사전에 준비 할 수있는 독립형 분산 원장으로서 복합 프로토콜을 재구성 한 것입니다. .”

그러나 Aave와 Compound는 DeFi 경쟁에서 혼자가 아니며 강력한 경쟁에 직면 해 있습니다. DeFibase에 따르면 Aave와 Compound의 인기에도 불구하고 Maker Dao는 암호 화폐 대출 DeFi 거래소의 시장 리더입니다. 

출처 : https://coincentral.com/aave-vs-compound-defi/