Akropolis (AKRO) 검토 : DeFi 대출 집 계기

Akropolis Decentralized는 분산 된 저축 및 연금 기금을 만드는 것을 목표로 형성되었지만 그 이상으로 성장했습니다. 제작자가 금융 프로토콜, dApp 및 DAO를 만드는 데 사용되는 AkropolisOS 프레임 워크에서 시작되었습니다.

완전한 툴킷을 사용하면 스마트 계약 기반 분산 금융 상품을 만들 수 있습니다. 개발자는 AkropolisOS를 사용하여 사용자가 스테이 킹 된 암호 화폐에서 투자, 대출, 저축 및 수익을 올릴 수있는 플랫폼을 만들 수 있습니다. DeFi의 고유 한 스핀 인 담보 대출을 만드는 방법도 제공했습니다.

DAO 거버넌스하에 남아있는 자본 풀의 생성 및 제어를 통해 작동합니다. 재무 결과를 제공하도록 자본 풀을 구성 할 수 있습니다.

여기에는 대출 풀, 저축 풀, 보험 풀, 연금 기금 풀, 그룹 투자 풀 및 상상할 수있는 기타 금융 풀이 포함됩니다. 풀 DAO의 구성원은 풀에 유동성 제공, 대출 제공을위한 스테이 킹 및 투표에 대한 보상을받습니다.

이 프로젝트의 최우선 목표는 많은 전통적인 은행 및 보험 상품을 "상호 또는 협동"모델을 사용하는 분산 버전으로 대체하는 것이 었습니다. 설립자들은 이것이 더 공정한 은행 시스템을 만들고 시스템에서 실제 목적을 수행하지 않는 약탈적인 중개인을 제거한다고 믿습니다.

Akropolis 메인 넷은 2020 년 2021 월에 출시되었으며 그 이후로 큰 진전을 이루었습니다. 실제로 XNUMX 년 XNUMX 월 현재이 프로젝트는 Yearn Finance와의 "합병"이후 주요 변화 상태에 있습니다.

이 리뷰는 많은 경우에 오픈 소스가되어 커뮤니티에 전달되는 기존 제품 중 일부를 설명하고, 계속해서 진행중인 변경 사항의 근거와 Akropolis의 미래를 설명 할 것입니다.

AkropolisOS 기술 개발

많은 DeFi 프로토콜처럼 아크로 폴리스 처음에는 이더 리움 블록 체인에서 구현되었습니다. 그러나 Turing-complete 가상 머신이있는 모든 블록 체인에서 구현할 수 있습니다.

AkropolisOS는 OpenZepplin SDK를 사용하여 모듈 식 프레임 워크로 구축되고 Façade 소프트웨어 디자인에 뿌리를 둔 프로젝트의 초석입니다. AkropolisOS는 개발자가 DAO를 빠르게 설정하고 관리 할 수 ​​있도록하는 동시에 다양한 범위의 사용자 정의 가능한 기능을 허용하기 위해 만들어졌습니다.

Akropolis는 또한 Substrate를 기반으로 구축되어 Akropolis와 Polkadot 생태계를 통합하는 Polkahub 및 Polkahub Bridge 솔루션으로 이어졌습니다.

Akropolis 프로토콜에는 여러 계층이 있으며 각 계층은 다음과 같은 개별 기능을 담당합니다.

• ID 관리 모듈 (IM)
• 회계 모듈
• AFO 유지 관리 및 거버넌스 모듈
• 네트워크 거버넌스 모듈
• 결제 처리 모듈 (C2FC 프레임 워크)

이러한 기능은 Akropolis가 AFO (Autonomous Finance Organizations)의 개발을 촉진 할 수 있도록 포함되었습니다. 이들은 내부 및 외부 자본 공급자 (풀링을 통해) 및 기타 이해 관계자와 상호 작용하는 공공 또는 민간 기업입니다.

AkropolisOS를 사용하여 만들어진 첫 번째 제품은 Sparta와 Delphi 제품이었습니다. 이를 통해 사용자는 농장 DeFi 토큰을 생산하고 대출 및 저축 프로세스에 참여할 수 있습니다. 이러한 네트워크는 스테이 킹 및 거버넌스에 AKRO 토큰을 사용하며 Delphi 제품은 ABEL 토큰도 사용합니다. AKRO 토큰은 주로 네트워크 신뢰를 구축하고 블록 검증, 담보 잠금, 투표 참여를 통해 네트워크 거버넌스를 활성화하는 데 사용됩니다.

두 개의 자본 풀 : 스파르타와 델파이

Akropolis 생태계에 추가 된 처음 두 제품은 Sparta 및 Delphi 자본 풀이었습니다.

스파르타 부조화 대출도 허용하는 저축 풀입니다. 그것은 회원들에게 네이티브 수익률 및 이자율 소득 메커니즘을 제공합니다. 누구든지 풀에 자본을 기여할 수 있으며, 그 후 결합 곡선과 풀 유동성 금액과 관련된 변화를 기반으로 수익을 올릴 수 있습니다. 사용자는 또한 대출 가치의 50 %를 제공하여 저 담보 대출에 액세스 할 수 있습니다. 풀에 자금을 스테이 킹하여 대출자가 될 수도 있습니다.

델파이 수확량 농업과 자동화 된 수동 투자를 위해 만들어졌습니다. 이를 통해 사용자는 농장 DeFi 토큰을 산출하거나 Bitcoin 및 Ethereum에 비용을 지불 할 수 있습니다. Delphi 사용자는 AKRO 거버넌스 토큰 보상으로 저축 및 유동성 제공을 기반으로 보상을받을 수도 있습니다.

스테이 킹을 통한 담보 대출

Akropolis (Sparta)의 독특한 특징 중 하나는 담보 대출에 접근 할 수 있다는 것입니다. 이것은 과도한 자본화 대출에 초점을 맞춘 대부분의 DeFi 프로젝트와는 매우 다릅니다.

Sparta 풀 회원은 해당 대출에 대한 담보의 50 %를 제공하여 저 담보 대출을 요청할 수 있습니다. 나머지 50 %는 다른 DAO 회원이 스테이 킹해야합니다.

차용자와 관련된 위험을 판단하는 데 사용되는 여러 가지 방법이 있습니다.^rd 파티 신용 점수, 신원 메트릭 및 온 체인 사회적 평판. 대출 신청을 스테이 킹하면 대출의 위험을 평가하는 데 사용되는 신용 점수 시스템이 생성됩니다.

Pensify – 온 체인 연금 기금

펜시파이 2020 년 XNUMX 월 ETHGlobal에서 HackMoney 해커 톤의 일환으로 생성 된 연금 dApp입니다. 다른 DeFi dApp과 마찬가지로 사용자가 DAI를 사용하여 수확 할 수 있습니다. 또한 플래시 대출 차익 거래, 수익 재조정을 제공하며 결합 곡선으로 토큰의 가치를 높입니다.

사용자는 가입 할 때 연금 플랜을 선택하고 은퇴 할 때 선택한 플랜의 규칙에 따라 연금 기금을 인출 할 수 있습니다.

현금 흐름 릴레이

의 주요 목적 현금흐름중계 프로젝트는 Web3 및 DeFi 생태계에 기본적으로 통합 된 유연한 프로그래밍 가능 디지털 자산의 형태로 기업과 개인이 기대하거나 기대하는 미래 현금 흐름의 가치를 포착하는 것입니다.

Cashflow Relay는 사용자가 토큰 화 / 디지털화, 할당, 전송, 그룹화 / 그룹 해제를 허용하고 정의 된 기간 내에 모든 이더 리움 지갑 주소에서 예정된 미래 현금 흐름 의무를 거래 할 수 있도록함으로써 새로운 방식으로 경제적 가치를 포착합니다.

Cashflow Relay는 다양한 사용 사례를 다룹니다.

• 기존 현금 흐름이있는 이미 운영중인 회사는 여러 미래 기간 동안 C2FC를 발행하고 할인 된 가격에 판매하여 미래 수입을 "오늘 돈"으로 교환합니다.
• 유동성 공급자는 자본을 반환하고 회사의 미래 현금 흐름에서 올바른 위험 평가의 경우 이익을받습니다.

C2FC 토큰은 디지털 권한으로 작동하여 특정 비율의 현금 흐름을 토큰 보유자에게 자동으로 전달합니다.

이것은 전통적인 중앙 집중식 플랫폼에 존재하는 무수한 후프를 뛰어 넘지 않고도 기업이 투자를 얻을 수 있도록 돕는 데 주된 목표를 가진 현금 흐름 파이낸싱과 동등한 DeFi입니다. 프로젝트는 투자자로부터 직접 자금을 얻고, 성장을 가속화하고, 성장함에 따라 상환 할 수 있습니다.

Akropolis 팀

아나 안드리 아 노바 – Ana는 Akropolis의 CEO이자 프로젝트의 공동 창립자입니다. 그녀는 옥스포드 대학을 졸업했으며 프로젝트에 자산 관리에 대한 강력한 배경을 가지고 있습니다.

그녀는 자체 펀드 인 Byhiras와 Apiro Capital을 공동 설립하기 전에 Lehman Brothers를 포함한 여러 투자 / 펀드 관리 회사에서 근무했습니다. 과거에 그녀는 Web3 재단의 고문직을 역임했으며 이전에는 EU에서 자금을 지원하는 산업 인큐베이터 인 OpenMaker.eu의 고문 이사였습니다.

케이트 쿠 르바 노바 – Kate는 Akropolis의 운영 책임자이며 프로젝트의 다른 공동 창립자입니다. 그녀는 또한 강력한 재정적 배경을 가지고 있으며 수년간 블록 체인 분야에서 일해 왔습니다. 그녀는 블록 체인 마이크로 태스킹 플랫폼 Latium의 고문이었고 나중에 Cindicator의 분석 책임자 역할로 옮겨졌습니다. Kate는 연구 도구 및 방법론을 개발하고 암호화 관련 사용 사례에 맞게 제품과 서비스를 조정하는 데 특화되어 있습니다.

전체 Akropolis 팀은 상당히 작으며 많은 기술 인재를 보유하고 있습니다. 팀에는 CTO와 수석 개발자가 포함됩니다. 알렉산더 마잘 레츠 키 자동화 및 기계 학습 박사 학위를 받았으며 2010 년부터 블록 체인 분야에 참여했습니다.

파벨 루빈 솔리 디티 개발자로 프로젝트에 참여하고 있으며 소프트웨어 디자인 및 UI / UX 분야에서 XNUMX 명의 팀원이 작업하고 있습니다. 그러나 최근 Yearn Finance와의 합병으로 두 프로젝트 간의 자원 공유 방식에 따라 팀의 규모가 크게 달라질 수 있습니다.

Akropolis 해킹 및 대응

DeFi 프로젝트에 대한 해킹 시도가 보편화됨에 따라 2020 년에는 약 200 억 달러 상당의 해킹이 발생했으며 Akropolis는 면역되지 않았습니다. 2020 년 2 월에 그들은 해킹으로 인해 XNUMX 백만 달러 이상의 DAI 손실을 입었습니다. 손실은 플래시 대출을 사용하여 Delphi 풀에 대한 재진입 공격의 결과였습니다.

재진입 공격을 통해 공격자는 스마트 계약이 실제로 보유하는 것보다 더 많은 자금을 인출 할 수 있습니다. 가장 유명한 재진입 공격은 이더 리움 DAO에 대한 2016 년 공격이었습니다.

해킹 보상

Akropolis 팀은 해킹과 사용자 자금 손실을 매우 심각하게 받아 들였습니다. 이와 관련하여 사용자가 손실에 대해 공정하게 보상하는 것을 보는 것이 중요하다고 말했습니다. 이러한 사용자를 보상하기 위해 Akropolis는 해킹 된 토큰의 50 %를 기득 된 AKRO 토큰에 기부했으며 나머지 50 %는 향후 제품 수수료에서 제공 할 것입니다.

• 보상: vAKRO 형태의 50 % 보상;
• 율: AKRO 당 $ 0.012 (가격은 해킹 직전 수준에서 고정됨)
• 베스 팅 :24 개월 (2 년), 선형.

yEarn과 Akropolis 합병

Yearn Finance는 프로젝트마다 프로젝트를 시작하고 yEarn 제품군으로 롤링하므로 분산 형 금융의 아마존처럼 보입니다. 지금까지 여기에는 SushiSwap, Cream, Pickle Finance, Bounce, Cover Protocol이 포함되어 있으며, 2020 년 XNUMX 월 yEarn은 Akropolis를 해당 목록에 추가했습니다.

두 프로젝트 간의 합의를 기반으로이 작업은 합병 이라기보다는 협력에 가깝습니다. Akropolis는 Yearn Vault의 대출 솔루션에 대한 독점 제공 업체가되었습니다. Akropolis의 발표에 따르면 :

Yearn과 Akropolis의 기여자들은 힘을 합쳐 서로의 강점을 활용하고 각 팀이 더 전문화하고 가장 잘하는 일에 집중할 수 있도록합니다. Yearn은 계속해서 동급 최강의 Vault 및 Lending 프로토콜 솔루션을 개발할 것입니다. Akropolis는 이들에 대한 독점적 인 프론트 오브 하우스 기관 서비스 제공 업체가되어 고객에게 특별히 맞춤화 된 투자 전략을 통해 고객 네트워크에 대한 맞춤형 액세스를 제공합니다.

두 사람 사이의 협력은 Akropolis를 새로운 버전으로 옮겨 기관 거래자들을 DeFi 공간으로 끌어들이는 데 더 중점을 둘 것입니다. 두 회사는 또한 고수익 계정과 저축 풀에 대한 대안을 개선 할 새로운 플랫폼과 풀을 만들 계획입니다.

Yearn v2 금고는 Akropolis 금고와 통합되었으며 곧 새로운 Pickle 게이지 모델을 통해 PICKLE을 획득 할 수 있습니다. 병합 된 Akropolis와 Yearn 볼트를 결합하여 Cream v2와 통합 할 새로운 앱도 계획되어 있습니다.

아크로 폴리스의 변화

Akropolis와 Yearn Finance 간의 협력 결과로 예상되는 XNUMX 가지 주요 변경 사항이 있습니다. 이러한 변경 사항은 다음과 같습니다.

1. 오픈 소스 코드 – AkropolisOS (운영 체제)는 Yearn의 오픈 소스 개발 섹션으로 이동합니다.
2. 접근성 향상 – Akropolis는 Pickle Finance and Cream의 제품에 액세스 할 수 있습니다.
3. 거래 프런트 엔드 – Akropolis는 Yearn의 수익 창출 제품을 서비스하는 프론트 엔드가되며 거래 인터페이스는 거래자들에게 결합 된 생태계에 대한 액세스를 제공합니다.
4. 그리운을위한 새로운 전략 – Yearn은 Akropolis의 힘을 활용하여 새로운 전략을 작성할 수 있으며, 개발자는 Pickle Finance 개발자와 마찬가지로 Yearn의 성능 비용으로 이익을 얻을 수 있습니다.
5. 사업 개발 및 투자자 관리 – Yearn은 Akropolis의 우수한 비즈니스 개발 전문 지식을 활용하여 우량 고객에게 노출 될 수 있습니다.

새로운 Akropolis

Yearn Finance와 Akropolis의 협력으로 Akropolis의 팀은 프로젝트를위한 새로운 장기 계획을 개발했습니다.

이 계획은 합성 고수익 계정과 엄청나게 우수한 사용자 인터페이스 및 경험에 초점을 맞춘 더 좁은 개발 초점을 기반으로합니다. 2021 년으로 향하는 Akropolis 팀은 다음과 같은 결정을 발표했습니다.

• 제품 초점 축소 : AkropolisOS 및 Sparta는 더 이상 사용되지 않으며 더 간단하고 간소화 된 제품 제공을 위해 오픈 소스 개발 리소스 섹션으로 이동합니다.
• 새 보관소 : Akropolis는 Yearn v2 저장소의 코드를 채택하고 사용자는 곧 출시 될 Pickle Gauge를 통해 Pickle을 획득 할 수 있으며 곧 출시 될 Cream v2 대출 프로토콜을 통해 활용됩니다.
• 새로운 전략 : Akropolis 기여자들은 새 금고에 대한 전략을 작성하고 성과 수수료를받을 것입니다.
• 새로운 수익 창출 제품 : 현재 Akropolis 팀에서 개발 중이며 전체 생태계의 이익을 위해 yEarn 팀의 전문성과 기여를 활용할 것입니다.
• 새로운 기관 앱 : Akropolis는 Yearn & Akropolis 결합 수익 창출 제품군에 대한 독점적 인 기관 프런트 엔드가 될 것이며, 더 넓은 yEarn 생태계에 그들의 강점을 기여할 것입니다.

2021 년 1 월부터 Yearn v2 저장소가 이미 구현되었으며 팀은 Yearn vXNUMX 저장소에서 작업 중입니다. 또한 작업에는 법정 화폐 진입로와 스테이 블코 인 지원이 있습니다. 또 다른 변경 사항은 Delphi 풀에서 사용되는 ADEL 토큰이 기본 네이티브 AKRO 토큰과 대부분 병합된다는 것입니다.

AKRO 스왑에 ADEL

Yearn Finance와의 합병과 Akropolis의 초점을 좁히기로 결정한 후 커뮤니티는 ADEL 토큰을 계속 사용하는 것이 합리적 일지 또는 AKRO 토큰과 병합해야하는지 질문하기 시작했습니다.

이 질문은 ADEL 토큰의 역사와 유용성을 바탕으로 이루어졌습니다. 처음 출시되었을 때 계획은 AKRO가 CEX에 고도로 집중되었을 때 거버넌스를 장려하는 방법으로 Delphi 사용자에게 배포하는 것이 었습니다. 전제는 델파이를 사용하여 ADEL을 획득하는 것이지 거래소에서 구매하는 것이 아닙니다.

ADEL은 투기 토큰이 아닙니다. Delphi의 거버넌스 및 개발을 주요 목적으로하는 유틸리티 토큰으로 생성되었습니다.

Akropolis 팀의 의견에도 불구하고 ADEL은 어쨌든 공개 시장에서 매입되었으며, ADEL과 AKRO 보유자는 각각 Akropolis 개발에 대한 장기적인 비전과 상충되는 자체 의제를 가진 두 개의 별개의 그룹으로 분리되었습니다.

이제 yEarn과의 합병이 완료되고 Akropolis의 제품 초점이 좁아 질 것이므로 더 이상 ADEL과 AKRO 사이에 관련 가치 제안이 없습니다. 대신 두 개의 토큰을 갖는 것은 팀을 산만하게하는 것에 지나지 않습니다.

상당한 희석으로 AKRO에 영향을 미치지 않으면 서 커뮤니티를 하나로 모으고 팀이 yEarn 병합, 통합 및 개발에 집중할 수 있도록하여 AKRO에 가치를 제공합니다.

Akropolis의 tokenomics의 복잡성을 줄이고 네이티브 토큰 보유자에게 향상된 가치를 제공하기 위해 AKRO와 ADEL 제품을 분리하고 자발적으로 AKRO와 ADEL을 교환하는 제안을하기로 결정했습니다.

이 제안은 이루어졌으며 수락하는 사람은 재무부에서 제공되는 항목에 따라 AKRO에 대해 정해진 금액의 ADEL을 받게됩니다. 스왑 비율은 두 토큰의 가격에 의존하지 않았으며,이 제안을 통해 베스 팅 된 ADEL 보상을 베스 팅 된 AKRO로 교환 할 수 있습니다.

ADEL to AKRO 스왑 세부 정보

• 스왑 율: 1:15 (1 ADEL = 15 AKRO). 팀은 스왑을 위해 215M AKRO 또는 총 토큰 공급량의 ~ 5.4 %를 조각 할 것입니다. 스왑 율과 총 AKRO 금액은 팀이 기존 약정 순으로 재단에서 할당 할 수있는 금액입니다.
• 스왑 기간: 1 월 1 일 ~ 2 월 XNUMX 일 (XNUMX 개월)
• 베스 팅 기간: 24 개월 (2 년).

스왑 프로세스에 대한 자세한 내용은 여기에서 지금 확인해 보세요..

합병 후 AKRO Tokenomics

AKRO는 이제 Akropolis 사용자 인터페이스를 통해 yEarn 저장소 또는 풀에 입력되는 모든 자금에 대해 TVL (Total Value Locked) 추천 수수료를 발생시킵니다. 동시에 yEarn 팀은 주로 기관 고객을위한 Vault 서비스 (VaaS) 제공 업체가되는 데 주력 할 것입니다.

yEarn은 VaaS 개발에 중점을 두는 반면 Akropolis 팀은 결합 된 프로젝트의 비즈니스 개발 및 규제 문제에 중점을두고 자신의 강점을 활용할 수 있습니다. 동시에 Akropolis는 표준화 된 기술 스택, 통합 된 보안 프로세스 및 더 넓은 yEarn 생태계의 혜택을받을 것입니다.

AKRO 보유자는 Akropolis 수익 창출 제품에 의해 생성 된 수수료에서 계속 수익 분배를받습니다. 또한 금고 공간 외부에서 제공되는 별도의 제품을 나타내는 새로운 수익 창출 제품이 연구에 있습니다.

AKRO는 아래 프로토콜 매개 변수에 대한 거버넌스 토큰 역할을 계속할 것입니다.

• 제품 기능 및 통합;
• 수수료;
• 새로운 Vault 전략을 제안하십시오.
• Vault 전략 선택 / 생성 프레임 워크를 제안합니다.

아크로 토큰

AKRO 토큰은 2018 년에 비공개 판매를 거쳐 토큰이 각각 $ 0.014에 판매 된 후 2019 년 0.005 월에 Huobi Global에서 공개 IEO에서 토큰이 각각 $ 0.05125에 판매되었습니다. 어느 쪽이든 AKRO 토큰은 현재 2021 년 XNUMX 월 중순에 $ XNUMX의 가치가 있으므로 좋은 투자였습니다.

위의 차트를 보면 2020 년 2020 월에 급등한 것을 볼 수 있습니다. 2021 년 2021 월 yEarn과의 공동 작업 소식에 따라 약간 증가한 다음 XNUMX 년에 급증했습니다.이 급증은 AKRO와는 거의 관련이 없습니다. XNUMX 년 암호 화폐의 광범위한 랠리와 관련이 있습니다.

0.05843 년 5 월 2021 일에 사상 최고가 인 $ 20에 도달했습니다. 불과 2020 년 전인 0.0005343 년 100 월 1 일에 토큰은 사상 최저 인 $ XNUMX에 머물 렀습니다. 그 시점에서 구매할 충분한 예지력이 있었다면 단 XNUMX 년 만에 XNUMX 배의 투자 수익을 보았을 것입니다.

결론

분산 금융의 DAO 거버넌스는 오늘날 우리 모두가 사용해야하는 중앙 집중식 은행 시스템에 내재 된 많은 문제를 해결하기위한 훌륭한 모델 인 것 같습니다. Akropolis가 만든 DAO 통제 자본 풀은 탐욕스러운 중개인을 제거하고 권력을 다시 사람들에게 돌려줌으로써 더 공정한 시스템을 만들 수있는 것 같습니다.

이 시점에서 Akropolis가 yEarn Finance 팀과의 협력을 통해 어떻게 가장 많은 이익을 얻을지는 알 수 없습니다. 현재로서는 금고 개발이 yEarn 팀의 주요 초점으로 남아 있으며 아크로 폴리스 팀은 금고에서 발생하는 수수료의 혜택을받는 동시에 사업 개발 및 마케팅 지원을 제공 할 것입니다.

많은 Akropolis 프로젝트가 오픈 소스가되고 완전히 커뮤니티가 관리됨에 따라 그들이 어떻게 운영되는지 보는 것은 흥미로울 것입니다. 담보 대출을 허용하는 유일한 플랫폼 인 스파르타는 생존에 문제가 없어야합니다. 그리고 AkropolisOS에 내재 된 가능성은 단순한 커뮤니티 뱅킹 및 저축보다 훨씬 큽니다. AkropolisOS에서 나올 수있는 다른 많은 사용 사례가 있다고 생각합니다.

Akropolis는 아직 개발 초기 단계에 있으며 5 년, 10 년 또는 20 년 후에 어떻게 될지 말할 수 없습니다. 커뮤니티가 성장하고 새로운 dApp이 초기에 구현됨에 따라 프로젝트는 DAO 프로젝트가 번성하는 데 필요한 자체 생명을 얻고있는 것 같습니다.

AkropolisOS에 내재 된 많은 가능성으로 인해 프로젝트가 오픈 소스 화되었으므로 커뮤니티가 현재 어떤 제품을 개발하는지 보는 것은 매우 흥미로울 것입니다.

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면책 조항 : 이것은 작가의 의견이며 투자 조언으로 간주되어서는 안됩니다. 독자는 스스로 조사해야합니다.

출처 : https://www.coinbureau.com/review/akropolis-akro/