호주 증권 투자위원회 (ASIC)은 화요일에 3개 회사에 대해 규제 조치를 시행했습니다. 금융시장 감시단체는 QFML(Quantum Funds Management Limited)의 호주 금융 서비스(AFS) 라이선스를 정지하고 AFSL Group Pty Ltd(AFSL Group) 승인을 취소했으며 American Express Australia Limited(Amex)를 상대로 민사 처벌 조치를 취했습니다.
AFS 라이센스 정지 및 취소
라이센스가 정지된 QMFL은 4개의 투자관리제도를 운영하고 있었습니다. ASIC 회사는 그러한 제품을 제공할 적절한 책임 보험이 없다고 말합니다. 정지 후에도 기업은 현재 계획을 청산하는 데 필요한 서비스를 계속 제공할 수 있습니다.
AFSL은 30년 2020월 2021일과 XNUMX년에 종료된 회계 연도에 대한 재무 보고서가 부족하고 AFCA(호주 금융 불만 처리 기관) 제도의 멤버십 상실로 인해 라이센스가 완전히 취소되었습니다.
관련된 사건 아멕스 확실히 더 흥미로운 것 같습니다.
American Express Australia, 신용카드 유통 문제로 법정에 선다
6년 2022월 XNUMX일 보도자료에 따르면 규제 당국은 American Express를 상대로 법원 절차를 시작했습니다. 호주 유통 및 신용카드 디자인 업무 위반에 대한 첫 민사처벌 사건이 발생했습니다.
Amex와 David Jones 매장 체인은 공동 브랜드 신용 카드를 제공했습니다. Amex는 제품의 올바른 유통을 평가하고 관련 수령자의 잠재적인 그룹을 조사하기 위해 목표 시장 결정(TMD)을 준비해야 합니다. ASIC은 회사가 제시한 TMD가 로열티 포인트를 적립한 카드로 신용 구매를 원하는 사람들에게 배포를 제한하지 않았다고 주장합니다.
규제 기관에 따르면 회사는 David Jones 카드의 취소율이 표준 신용 카드의 취소율보다 훨씬 높다는 것을 알고 있었습니다. 또한 Amex는 이 제안이 일부 고객에게 혼란을 준다는 사실을 알고 있었습니다. 그들은 신용카드를 신청했는지, 포인트 카드를 신청했는지 알지 못했습니다. 이러한 이유로 Amex는 신용카드 발급을 중단해야 하지만 5년 2022월 XNUMX일까지 프로세스를 계속했습니다.
“디자인과 유통 의무 금융 상품 발행자와 유통업체를 위한 소비자 중심 접근 방식을 도입합니다. 제품 제공업체는 소비자가 자신의 요구에 맞는 제품을 받고 있는지, 그리고 제품 거버넌스에 '설정하고 잊어버리는 사고방식'을 가져올 수 없는지 모니터링하고 검토해야 합니다. 공급자가 변경을 통해 식별한 열악한 결과에 대응하는 것이 중요합니다.”라고 ASIC 부회장인 Sara Court가 말했습니다.
ASIC은 다음과 같이 묻고 있습니다. 코트 Amex에 벌금을 부과합니다.
호주 증권 투자위원회 (ASIC)은 화요일에 3개 회사에 대해 규제 조치를 시행했습니다. 금융시장 감시단체는 QFML(Quantum Funds Management Limited)의 호주 금융 서비스(AFS) 라이선스를 정지하고 AFSL Group Pty Ltd(AFSL Group) 승인을 취소했으며 American Express Australia Limited(Amex)를 상대로 민사 처벌 조치를 취했습니다.
AFS 라이센스 정지 및 취소
라이센스가 정지된 QMFL은 4개의 투자관리제도를 운영하고 있었습니다. ASIC 회사는 그러한 제품을 제공할 적절한 책임 보험이 없다고 말합니다. 정지 후에도 기업은 현재 계획을 청산하는 데 필요한 서비스를 계속 제공할 수 있습니다.
AFSL은 30년 2020월 2021일과 XNUMX년에 종료된 회계 연도에 대한 재무 보고서가 부족하고 AFCA(호주 금융 불만 처리 기관) 제도의 멤버십 상실로 인해 라이센스가 완전히 취소되었습니다.
관련된 사건 아멕스 확실히 더 흥미로운 것 같습니다.
American Express Australia, 신용카드 유통 문제로 법정에 선다
6년 2022월 XNUMX일 보도자료에 따르면 규제 당국은 American Express를 상대로 법원 절차를 시작했습니다. 호주 유통 및 신용카드 디자인 업무 위반에 대한 첫 민사처벌 사건이 발생했습니다.
Amex와 David Jones 매장 체인은 공동 브랜드 신용 카드를 제공했습니다. Amex는 제품의 올바른 유통을 평가하고 관련 수령자의 잠재적인 그룹을 조사하기 위해 목표 시장 결정(TMD)을 준비해야 합니다. ASIC은 회사가 제시한 TMD가 로열티 포인트를 적립한 카드로 신용 구매를 원하는 사람들에게 배포를 제한하지 않았다고 주장합니다.
규제 기관에 따르면 회사는 David Jones 카드의 취소율이 표준 신용 카드의 취소율보다 훨씬 높다는 것을 알고 있었습니다. 또한 Amex는 이 제안이 일부 고객에게 혼란을 준다는 사실을 알고 있었습니다. 그들은 신용카드를 신청했는지, 포인트 카드를 신청했는지 알지 못했습니다. 이러한 이유로 Amex는 신용카드 발급을 중단해야 하지만 5년 2022월 XNUMX일까지 프로세스를 계속했습니다.
“디자인과 유통 의무 금융 상품 발행자와 유통업체를 위한 소비자 중심 접근 방식을 도입합니다. 제품 제공업체는 소비자가 자신의 요구에 맞는 제품을 받고 있는지, 그리고 제품 거버넌스에 '설정하고 잊어버리는 사고방식'을 가져올 수 없는지 모니터링하고 검토해야 합니다. 공급자가 변경을 통해 식별한 열악한 결과에 대응하는 것이 중요합니다.”라고 ASIC 부회장인 Sara Court가 말했습니다.
ASIC은 다음과 같이 묻고 있습니다. 코트 Amex에 벌금을 부과합니다.
