바이낸스 직원들은 사용자에게 KYC 및 AML 규칙을 우회하도록 교육했습니다(보고서)

23월 XNUMX일 CNBC는 바이낸스 엔젤 그룹이 사용자가 플랫폼의 KYC, 상주 및 확인 시스템을 우회할 수 있는 기술을 공유했다고 보도했습니다.

CNBC 확인 된 2021년부터 2023년 XNUMX월까지 실행된 것으로 보이는 바이낸스가 통제하고 운영하는 디스코드 서버와 텔레그램 그룹에 게시된 수백 개의 메시지를 검토하여 정보를 얻었습니다.

암호화폐는 중국에서 금지되어 있지만 바이낸스 직원과 자원봉사자들은 사람들에게 금지를 우회하는 방법을 알려줍니다. https://t.co/ddssYTwimH

- CNBC (@CNBC) 2023 년 3 월 24 일

KYC? 무슨 KYC?

CNBC에 따르면 많은 바이낸스 직원과 "천사"(거래소에서 사용 촉진을 위해 교육을 받은 자원봉사자)가 사용자가 플랫폼에 등록할 때 은행 문서를 위조하고 허위 주소를 제공하는 단계를 보여주는 비디오 가이드와 자습서를 제공했습니다.

직원들은 바이낸스 직불 카드를 얻기 위해 거주 국가를 위조하는 기술까지 보여주었습니다.

“Yaya라는 핸들을 사용하고 바이낸스 직원으로 확인된 사람이 그들에게 VPN을 활성화하고 대만 거주자로 등록한 다음 국적을 다시 중국으로 바꾸라고 말했습니다. 직원은 또한 미국, 싱가포르 및 홍콩에서 VPN 노드를 사용하지 말 것을 제안했습니다.”

이 보고서는 또한 중국의 많은 사용자가 바이낸스 서비스에 액세스할 수 있었다고 밝혔습니다. 국가의 금지 2017년부터 암호화폐 거래소와 2021년부터 디지털 자산 사용.

바이낸스가 보고서를 조사하고 있습니다

CNBC는 “고객과 공유되는 기술은 또한 효율성에 의문을 제기합니다. 바이낸스의 자금 세탁 방지 노력,” 거래소가 고객이 불법 자금 세탁이나 테러 자금 조달 활동에 가담하지 않도록 보장하는 능력에 의문을 제기합니다.

마찬가지로 FDIC 교수이자 전 최고 혁신 책임자인 술탄 메그지(Sultan Meghji)와 같은 여러 규제 전문가들은 바이낸스의 KYC 및 AML 규정 준수 능력에 대해 우려를 표명했습니다. 그들은 그러한 보고서가 플랫폼에 대한 규제 문제를 제기한다고 지적했습니다. 북한 또는 러시아.

“규제 관점과 국가 안보 관점에서 바이낸스에 대해 10점 만점에 10점의 우려가 있다면 10점 만점에 XNUMX점이 됩니다. […] 테러리스트, 범죄자, 자금이 세탁업자, 북한의 사이버 인물, 러시아 과두정치 등이 이를 사용하여 이 인프라에 액세스할 수 있습니다.”

Wells Fargo 자금 세탁 방지 책임자인 Jim Richards는 "바이낸스의 KYC 제어를 우회하는 기술이 중국을 넘어 영향을 미칠 수 있다"고 강조했습니다. 바로 그 이유는 거래소가 다른 제재 대상 국가의 운영을 조용히 지원할 수 있기 때문입니다.

바이낸스 대변인에 따르면 거래소는 회사 내부 정책을 위반하고 금지된 추천을 하고 규칙을 어기는 직원들에 대해 이미 조치를 취했다고 합니다. 이러한 정책을 위반하는 직원은 감사를 받고 즉시 해고될 수 있습니다.