채권 금융 : DeFi 대출의 거부 할 수없는 매력 이해

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DeFi 플랫폼에 고정된 ETH의 총 가치는 현재 60억 달러가 넘는데, 이는 불과 XNUMX년 전만 해도 수백만 달러에 불과했습니다. 수십 년 동안 중앙 집중식 시스템은 금융 서비스가 필요한 사람들에게 서비스를 제공했지만 분산 네트워크에 애플리케이션을 배포하는 수단으로 금융을 분산시킬 수 있는 능력이 생겼습니다.

암호화폐 기반 서비스는 기존의 중앙 집중식 금융 시스템에 비해 아직 상대적으로 새로운 것이며, 극복해야 할 장애물도 여전히 많습니다. 블록체인은 효과적인 인센티브 모델을 통해 네트워크의 무결성을 유지하는 분산 노드의 복잡한 시스템입니다.

분산형 금융은 블록체인이 할 수 있는 한계를 뛰어 넘는 사용 사례로, 스마트 계약과 같은 가장 인상적이고 혁신적인 기능 중 일부를 암호화 경제에 대한 가치를 생성하는 시스템에 통합합니다. 대출은 모든 경제 시스템의 기본 구성 요소이며 DeFi도 예외는 아닙니다.

의 증가와 함께 분산 된 교환, 암호화폐 스테이킹 및 대출 서비스는 그 어느 때보다 더 쉽게 접근할 수 있으며, 이는 블록체인 공간의 모든 종류의 성장을 촉진하고 있습니다. 실제로 DeFi 대출은 지난 몇 년 동안 업계 성장에 매우 중요한 역할을 했습니다. 사람들이 주류 채택을 향한 길을 닦는 데 도움이 된 가장 중요한 혁신을 되돌아보면 아마도 급성장하는 DeFi 대출 및 차용을 지적할 것입니다. 오늘날의 생태계.

중앙 집중식 금융에 비해 분산형 금융의 명백한 이점을 제쳐두고 DeFi는 많은 것을 제공합니다. 사용자에게 완전한 데이터 투명성을 제공할 뿐만 아니라 검열 저항력도 있어 전 세계 누구나 ​​저렴한 수수료로 국경을 넘는 빠른 거래를 할 수 있습니다. 또한 블록체인은 불변의 거래 원장이므로 네트워크에서 수행되는 모든 작업에 대한 검증 가능한 증거가 있으므로 사용자는 악의적인 주체가 DeFi 경제를 조작하는 것을 방지하면서 시스템이 어떻게 작동하는지에 대한 추가 통찰력을 얻을 수 있습니다.

또한 DeFi는 더 빠른 처리 시간을 제공하여 대출 개시 속도를 향상시키는 동시에 대출 결정의 일관성을 향상시킵니다. 블록체인은 네트워크에서 이루어진 거래(거래에 관련된 당사자 및 전송된 금액 포함)에 대한 불변의 기록이기 때문에 DeFi는 시간이 지나면 지역, 주 및 연방 규제 정책을 완전히 준수할 수 있습니다.

DeFi는 허가가 필요하지 않습니다. 즉, 스마트폰만 있으면 누구나 지리적 위치를 고려하거나 최소 잔액을 유지하지 않고도 블록체인의 금융 서비스에 액세스할 수 있습니다. 프로그래밍 가능한 스마트 계약의 출현으로 거래 실행의 완전한 자동화가 가능해졌으며, 블록체인 상호 운용성을 지향하는 프로젝트를 통해 다른 블록체인의 dApp과 상호 작용하는 것이 곧 훨씬 더 실용적이 될 수 있습니다.

"우리는 이제 본질적으로 월스트리트와 같은 언어를 사용하고 있습니다."라고 CEO인 Paul Mak은 말했습니다. 보세. 금융, 이더리움 네트워크의 DeFi 대출 플랫폼입니다. "우리가 만들고 있는 제품 유형을 통해서만 제품을 더 빠르고, 저렴하고, 투명하게 만들고 인적 오류가 없도록 만들고 있습니다."

그러나 분산형 금융과 대출 경제의 가장 중요한 측면 중 하나는 자산을 관리하는 능력입니다. 최신 Web3 지갑은 믿을 수 없을 정도로 안전하여 DeFi 투자자가 자신의 투자를 완벽하게 통제할 수 있도록 보장하며 겉으로는 무한해 보이는 대출 플랫폼이 존재하므로 사용자는 스테이크된 자산에 대한 이자를 쉽게 얻을 수도 있습니다.

예를 들어, Maker는 사용자가 ETH와 같은 담보 토큰을 잠그고 알고리즘 스테이블 코인 DAI를 수익률로 생성할 수 있도록 허용합니다. 이는 사용자가 네트워크 운영에 참여하도록 장려하는 동시에 사용자가 대출 및 차입 이자율 변경과 같은 거버넌스 결정에 참여할 수 있도록 합니다.

Bonded.Finance와 같은 다른 플랫폼은 투자자들이 협력하여 차용자에게 자본을 공급하고 이자를 분할하는 공동 대출을 통해 대출 시장에 진출했습니다. 첫 번째 DeFi 프로젝트인 Bonded Accelerator Crypto Loan을 통해 사용자는 담보 토큰을 예치하여 자금을 인출할 수 있습니다. 네이티브 사용 BOND 토큰, 보유자는 무료로 Launchpad IDO 자산을 생성하여 일반적으로 소싱하기 어려운 토큰을 획득할 수 있습니다.

Aave, Complex, SALT Lending과 같은 경쟁 플랫폼보다 더 이국적인 서비스를 제공하는 Bonded.Finance는 더 많은 위험 노출과 더 높은 수익률 잠재력을 원하는 투자자에게 서비스를 제공합니다. 또한 대출 이자율을 낮추는 대가로 잠긴 자산의 가치 상승분을 일부 가져가는 등 투자자가 수익을 늘릴 수 있는 몇 가지 방법도 있습니다.

분산형 거래소(DEX)에 자동화된 시장 조성자(AMM)가 등장한 이후 다양한 블록체인 네트워크에서 수많은 수확량 농업 플랫폼이 출시되었습니다. AMM 기반 DEX는 과거의 분산형 거래소보다 훨씬 더 나은 경험을 제공하지만 완벽하지는 않습니다.

높은 레버리지 거래에 대한 접근이 시장의 변동성을 가중시키고 있습니다. 가격 발견, 무이자 이익 등 레버리지가 유지되는 데에는 많은 이유가 있지만 이는 암호화폐 경제에 과도한 스트레스를 가하고 있습니다. 그러나 개발자들이 이러한 분산형 플랫폼을 발전시키기 위한 새롭고 혁신적인 방법을 계속해서 발견하고 기관 투자자들이 DeFi에 대해 입으로 거품을 물고 있는 가운데, 전통적인 금융 시스템이 곧 블록체인에 적응할 수 있을 것입니다.