벤처 캐피털은 소외된 그룹과 커뮤니티 출신의 핀테크 혁신가를 육성하기 위해 무엇을 하고 있나요?
우리는 CMFG Ventures의 The Discovery Fund 이사인 Elizabeth McCluskey를 만나 금융 포용을 촉진하기 위한 솔루션을 구축하는 소외된 기업가를 지원하는 그녀의 작업에 대해 이야기했습니다.
우리는 벤처 캐피탈로 이직하기 전 투자 은행과 자산 관리 분야에서 일하면서 금융 서비스 분야에서 쌓은 폭넓은 경험에 대해 논의했습니다. 우리는 또한 그녀가 전통적인 금융 기관의 서비스를 충분히 받지 못하는 지역 사회의 여성 창업자와 창업자에게 투자하는 것이 중요하다고 믿는 이유를 배웠습니다.
투자 은행 및 자산 관리에서 벤처 캐피탈로 전환하기로 결정한 이유는 무엇입니까? 벤처캐피털 회사에서 일하면서 어떤 점이 즐거운가요?
엘리자베스 맥클러스키: 투자 은행 업무는 거래적입니다. 나는 기업을 위한 혁신적인 거래에 참여하는 것을 즐겼지만 장기적인 영향을 위해 그곳에 참여하는 것을 놓쳤습니다. 자산관리로 방향을 바꾸면서 고객 관계를 더욱 오래 유지할 수 있었지만, 투자는 나와 관련성이 거의 없는 공공 주식에 집중되었습니다. 이러한 경험을 통해 저는 벤처캐피털의 이상적인 균형을 찾을 수 있었습니다. 이제 나는 포트폴리오 회사들과 더욱 친밀한 관계를 구축하고 나에게 의미 있고 중요한 사람과 아이디어에 투자할 수 있습니다. 장기적인 성장과 성공을 지원하는 것은 기쁨과 만족을 가져다줍니다.
CMFG Ventures와 Discovery Fund에서 현재 맡고 있는 역할에 대해 자세히 알려주세요.
맥클러스키: CMFG 벤처 CUNA Mutual Group의 벤처 캐피탈 계열사입니다. CMFG Ventures는 금융 기관의 성장을 돕고 모두에게 더 밝은 금융 미래를 제공하기 위해 핀테크에 투자합니다. 이 회사는 6,000개 이상의 금융 기관으로 구성된 잘 구축된 네트워크와 무료 기술 솔루션 제품군을 활용하여 핀테크에 가치를 더합니다. 2016년부터 CMFG Ventures는 약 50개의 핀테크 기업에 투자했으며 Discovery Fund는 BIPOC, LGBTQ+ 및 여성 창업자가 이끄는 14개의 초기 단계 기업에 추가로 투자했습니다.
나는 디스커버리 펀드. Discovery Fund는 금융 포용을 위한 솔루션을 구축하는 소외된 기업가를 지원하기 위해 만들어졌습니다. 우리는 초기 핀테크 기업에 향후 15년간 XNUMX만 달러를 투자할 계획입니다. 내 역할을 통해 나는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 벤처 캐피털 투자의 전체 범위를 볼 수 있습니다.
- 거래 소싱 및 기업가와의 만남
- 실사 수행
- 거래 조건 협상
- 지속적인 성공을 위해 필요한 리소스를 확장하고, 네트워크화하고, 찾을 수 있도록 지원함으로써 기업가의 여정에 대한 장기적인 지원을 제공합니다.
다양한 창업자, 특히 여성이 주도하는 기업에 투자하는 것이 왜 중요한가요? 그리고 이러한 회사에 투자할 때 어떤 자질을 찾으시나요?
맥클러스키: 여성 기업가는 벤처 캐피탈 자금의 3% 미만을 받습니다. 이 엄청난 숫자는 우리가 벤처 캐피털 공간의 형평성을 향상시키기 위해 한발 물러서서 다양한 창업자, 특히 여성이 주도하는 기업을 지원하는 데 집중할 것을 요구합니다. 이것은 단지 옳은 일이 아니라 좋은 사업입니다. 2018년 BCG 연구에 따르면 여성이 창업한 기업은 남성이 창업한 기업보다 투자한 달러당 수익이 XNUMX배나 높았습니다.
역사적으로 전통적인 금융 서비스의 혜택을 받지 못했던 여성과 다양한 창업자들은 자신들이 원하는 금융 포용성을 창출하기 위해 열심히 노력하고 있습니다. 우리는 그들이 해결하고 있는 문제와 깊이 연관되어 있는 그들과 같은 기업가들에게 투자하고 있습니다. 잘 알려지지 않은 리더의 역량을 강화하는 것은 이미 유동성 관리, 자산 관리, 신용 접근, 자산 보호 등을 위한 새로운 기회를 창출하고 있습니다.
CMFG Ventures가 투자하고 지원하는 여성 주도 기업에 대해 더 자세히 알려주실 수 있나요? 금융 서비스 산업을 더욱 포용적으로 만드는 데 어떻게 도움이 됩니까?
맥클러스키: CMFG Ventures는 금융 서비스 산업이 더욱 포용적이 되도록 돕기 위해 The Beans, Climb, Caribou 및 Frich와 같은 여러 여성이 주도하는 회사에 투자했습니다.
- 콩 증거 기반 설계와 최첨단 기술을 통해 재정 균형을 이루는 경로를 단순화하므로 소비자는 돈에 대한 스트레스를 덜고 좋아하는 것에 집중할 수 있습니다.
- 오르다 진로 교육을 보다 저렴하고 쉽게 이용할 수 있도록 고안된 학생 대출 및 지불 플랫폼입니다.
- 카리부 재정 자문가가 고객을 건강 관리 계획에 참여시켜 삶의 전환을 지원하고 더 강력한 재정적 미래를 구축할 수 있도록 합니다.
- 프리히 돈을 사회적으로 만듭니다. 이는 Z세대가 커뮤니티와 벤치마킹의 힘을 활용하여 더 나은 금융 습관을 개발하는 데 도움이 됩니다.
여성이 주도하는 핀테크는 금융 서비스 공간을 변화시키고 미국인들의 금융 생활을 개선하고 있습니다.
일반적으로 여성 창업자들과 어떤 조언을 나누시나요? VC 분야에 진출하려는 사람들은 어떻습니까?
맥클러스키: 저는 남성 창업자들과 마찬가지로 여성 창업자들에게도 같은 조언을 드리고 싶습니다. 특히 누군가가 그들에게 "아니요"라고 말하는 이유를 더 잘 이해하려면 항상 피드백을 요청하세요. 시간이 지남에 따라 업데이트를 보내는 창업자들은 사업 계획의 성장과 일관성을 포함하여 진행 상황을 추적할 수 있습니다. 몇몇 경우에 나는 이전 라운드에서 물려받은 회사에 투자하게 되었습니다. 그리고 누군가가 함께 사업하는 것을 "아니요"라고 말하더라도 그들은 여전히 귀중한 동맹자가 될 수 있습니다. 연락을 유지하고 네트워크를 활용하십시오. 사람들은 종종 기꺼이 자신의 연결을 공유하고 귀중한 지침을 제공합니다.
VC 분야에 진출하려는 사람들은 이 분야가 점점 더 포괄적이고 대표적인 분야로 변하고 있다고 생각하지만 여전히 매우 네트워크 기반의 직업입니다. 기업가를 위한 나의 조언과 유사하게, 당신이 아는 한 사람부터 시작하십시오(또는 동문 네트워크, 공통 이익 그룹 등을 통한 사전 홍보). 거기에서 대화하는 모든 사람에게 적어도 한 명 이상의 소개를 요청하십시오. 당장 취업할 필요는 없지만 진정한 관계 구축을 목표로 네트워크 성장에 집중하세요. 이는 귀하의 경력에 대한 장기적인 투자입니다.
2022년이 절반 이상 지났습니다. 올해 남은 기간은 어떻게 예상하시나요?
맥클러스키: 2021년 기록적인 수준의 투자 이후 우리 모두는 상황이 진정되어야 한다는 것을 알고 있었습니다. 그러나 나는 이러한 일이 일어나는 속도에 VC와 기업가 모두가 놀랐다고 생각합니다.
실제로 스타트업 자금은 지난 23개월 동안 3% 감소하여 2019년 수준으로 돌아왔습니다. 많은 사람들에게는 아마도 하늘이 무너지는 것처럼 느껴지겠지만, 여전히 상당한 양의 돈이 유통되고 있습니다. 오늘날 벤처 캐피털리스트와 더 나아가 창업자는 자금을 지원할 회사를 결정할 때 허영 지표보다는 "실제" 지표에 더 중점을 둡니다. 하반기에 좋은 성과를 낼 기업은 단순히 대기자 명단이 아닌 측정 가능한 수익을 보유하게 될 것이며, 끝없는 현금 소모가 아닌 수익성을 높이기 위해 비용과 활주로를 관리하게 될 것입니다.
