창설 이후 메소포타미아 셰켈5,000년 전에 최초로 주조된 것으로 알려진 통화인 , 상품과 서비스를 교환하는 매체가 존재했습니다.
사람들은 돈을 너무 좋아해서 우리 세상은 돈의 창출과 교환을 중심으로 돌아갑니다.
2008년에 새로운 통화가 금융 어휘집에 포함되었습니다. 통화 교환의 이 혁신은 악명 높고 수수께끼 같은 Satoshi Nakamoto가 쓴 논문에 기반을 두고 있습니다. 비트 코인 :
피어 투 피어 전자 현금 시스템.
그 이후로 이상 2,000 개의 암호 화폐 금융시장에 진출했습니다. 그만큼
이러한 분산형 통화의 가치는 3년에 2021조 달러를 넘어섰지만, 최근에는 1.3조 XNUMX천억 달러로 하락했으며 변동성이 여전히 남아 있습니다. 불안정한 통화일 뿐만 아니라 일부 사람들은 암호화폐 보안 환경을 '전에,
서부. '
중앙 집중식 금융에 대한 위협을 보호하고 관리하기 위한 규제 레일이 있습니다. 그러나 문제는 동일한(또는 유사한) 규칙을 사용하여 암호 화폐를 규제할 수 있습니까?
탈 중앙화 통화가 필요한 이유는 무엇입니까?
암호화폐는 전자 결제 시 신뢰의 주요 문제를 제거하도록 설계되었습니다. Nakamoto 논문에서 제안된 시스템은 중앙 집중식 금융 기관이 필요하지 않은 '암호 증명'을 중심으로 설계되었습니다. 이 분산화된
시스템을 통해 개인은 사실상 자신의 '은행' 역할을 할 수 있습니다. 나카모토는 이렇게 결론을 내립니다.신뢰에 의존하지 않고 전자거래를 할 수 있는 시스템을 제안하였습니다.. "
좋은데. 그러나 그 이후로 사이버 범죄자들은 비트코인과 기타 암호화폐를 하이재킹했습니다. Cryptocurrencies의 사악한 사용에 대한 Europol 연구는 사기 및 사이버 범죄에 대한 암호 사용이 증가하고 있음을 지적합니다.
보고서는 "최근 몇 년 동안 범죄 수익금을 세탁하고 제재를 피하기 위해 범죄 활동의 일부로 암호화폐가 점점 더 많이 사용되는 것으로 나타났습니다. 범죄자들은 암호화폐를 사용하는 방식도 더욱 교묘해졌습니다. 게다가
점점 더 복잡해지는 자금세탁 계획의 일환으로 자금 흐름을 난독화하기 위해 암호화폐를 사용하는 경우, 암호화폐를 지불 수단이나 투자 사기 통화로 사용하는 범죄자가 점점 더 많아지고 있습니다.. "
암호화폐는 다양한 사기를 위한 완벽한 매체입니다. 예를 들어, 최근 OneCoin Ponzi 계획 투자자를 보았다
사기를 당해 총 4억 달러 이상의 손실을 입었습니다.
암호화폐를 통제하는 규제가 부족하면 OneCoin과 같은 사기가 확산될 수 있습니다. 그러나 흐름이 바뀌고 있으며 규제 당국은 암호화폐 관리에 사용되는 암호화폐 및 탈중앙화 암호화폐 거래소(DeFi) 플랫폼을 다루기 시작했습니다.
업무.
제어되지 않는 제어
암호화폐에 대한 현재 규제 통제는 기껏해야 초기 단계이며 최악의 경우 존재하지 않습니다. 그러나 올해 초 Biden 대통령이 서명한 최근 행정 명령은 “보장
책임 있는 디지털 자산 개발,”는 미국에서 규제 바퀴를 움직일 수 있습니다. 이에 대한 동인은 3년 2021조 달러에 달하는 암호화폐 시가총액이 폭발적으로 증가한 것으로 보이며, 40천만 명 이상의 북미 투자자가 이를 주도하고 있습니다.
그 길.
암호화폐에 대한 행정명령은 증권거래위원회(SEC), FinCEN5, 연방준비제도이사회(Federal Reserve Board) 및 CFTC(상품선물거래위원회)에 암호화폐 및 거래소를 규제하도록 지시합니다. 각각 지침을 발표했습니다.
예를 들어 SEC는 2022년 XNUMX월 플랫폼, 스테이블코인, 암호화폐 토큰을 다루는 계획을 진행 중이라고 발표했습니다. 또한 SEC는 등록 및 조절
암호 교환 투자자 위험을 최소화하기 위해 자산 보관에 집중합니다.
cryptocurrencies를 통제하는 규정은 세계의 다른 지역에서도 형성되기 시작했습니다.
브라질은 천만 명이 넘는 암호화폐 투자자를 보유하고 있으며 '규제 샌드박스'를 구축하고 있습니다. 규제 당국은 암호화 플랫폼에 세금을 부과하고 있습니다.,
비트코인은 거래를 통제하고 가시성과 거버넌스 통찰력을 얻는 자산임을 선언합니다. 브라질 증권거래위원회(CVM)는 암호화폐 거래소 플랫폼을 승인할 권한을 갖고 있습니다.
또한 브라질은 기존 AML(자금세탁방지)법을 가상화폐로 확대할 계획입니다. cryptocurrencies를 규제하는 새로운 법안이 브라질 국회의원과 규제 기관 앞에 놓일 것입니다.
영국 FCA(Financial Conduct Authority), HM Treasury 및 Bank of England는 암호화 자산 태스크포스 영국은 이미 규제 프레임워크를 개발하고 있습니다.
암호화 자산을 위해 명시적으로 설계된 KYC, AML 및 CFT(고객 파악, 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지)를 포괄하는 FCA를 통해 암호화폐에 대해 설명합니다. 또한 암호화폐 거래소는 전자화폐가 없는 한 FCA에 등록해야 합니다.
특허.
UEA에서 암호화폐의 거래 가치는 매년 약 26억 달러이며 중동은 이제 가장 빠르게 성장하는
암호화 시장 세상에. 그만큼 두바이 금융 감독청 (DFSA) 로드맵에 암호화 규제 프레임워크를 추가했습니다. ㅏ DFSA
상담 종이 시장과 관련된 암호화 토큰에 필요한 규제 프레임워크 유형에 대해 금융 부문 및 광범위한 투자 커뮤니티로부터 조언을 구합니다.
암호화폐 규제의 과제
세계경제포럼(WEF) 디지털 통화 거버넌스 컨소시엄 암호화폐 분야의 글로벌 표준 및 규정을 개발하기 위해 노력하는 80개 이상의 조직이 있습니다.
공간. 규제 대상은 컨소시엄이 수행하는 작업의 중요한 영역입니다.
또한 현재까지 91개국이 탐사를 진행 중이거나 중앙 은행 디지털 통화 (CBDC). 이는 중앙 정부가 후원하는 은행이 지원하는 암호화폐입니다. 암호화폐 합법화 계획
CBDC를 만들면 이러한 통화가 중앙화 통화와 동일한 통제 및 규정을 받게 될 가능성이 높습니다.
그러나 AML/CFT 확인과 같은 규칙을 여러 암호화폐 거래소에 적용하려면 인터페이스 수준(예: 암호화폐 거래소)에서 규제가 필요하고 거래를 캡처하고 관할권 간 제어 거버넌스를 제어해야 합니다.
그럼에도 불구하고 암호 화폐의 본질은 더 넓은 금융 환경에서 완전한 자율성을 갖는 것입니다. 이로 인해 규제가 복잡해지고 잠재적으로 우회할 수 있습니다. 미국 법무장관의 사이버 디지털 태스크 포스(Cyber Digital Task Force)의 보고서는 이 문제에 대해 다음과 같이 말합니다.
"제대로 등록된 거래소라도 느슨한 규칙에 따라 운영되거나 AML 프로토콜을 무시함으로써 범죄 활동의 안식처 역할을 할 수 있습니다. 일반적인 과정에서는 AML 표준 및 "고객 파악"("KYC") 요구 사항을 준수하는 등록된 거래소입니다.
관련 거래정보를 보유하고 있을 가능성이 높습니다. 그러나 그러한 요구 사항을 준수하지 않는 거래소는 범죄자와 테러리스트에게 규제 기관과 조사관으로부터 불법 금융 활동을 숨길 수 있는 기회를 제공합니다.”
이 논문은 전 세계가 사악한 행위를 위해 이러한 거래소를 사용하는 것을 통제하려면 암호화폐 거래소의 규제 및 등록에 대한 국제 협력이 필요하다고 말합니다.
단합된 노력
암호화폐가 통화 지도에서 사라질 가능성은 거의 없습니다. 그러나 암호화폐 및 거래소에 대한 규제는 단순히 그 설계의 분산된 특성 때문에 간단하지 않을 것입니다. 달성하기 위한 작업이 전 세계적으로 진행되고 있습니다.
프레임워크를 개발하는 규제 기관과 함께 제어합니다.
암호화폐 거래소에서 AML/CFT를 수행하는 기술을 사용할 수 있습니다. 그러나 규제가 완화되려면 전 세계적으로 당국이 하나로 뭉치고 규제에 대한 의지가 필요합니다. 공동의 노력을 통해서만 세계는 암호화폐가 더 이상 암호화폐가 되지 않도록 할 수 있습니다.
사이버범죄자만을 위한 도메인입니다.
