23 월 XNUMX 일 캐나다 금융 거래 및 보고서 분석 센터 (FINTRAC)는 고객 파악 (KYC) 지침 자금 서비스 사업 (MSB) 및 외국 자금 서비스 사업 (FMSB)에 관한 것입니다. FINTRAC는 가상 자산 서비스 제공 업체 (VASP)를 MSB로 분류합니다. 즉, 이들 역시 범죄 수익 (자금 세탁) 및 테러리스트 금융법 (PCMLTFA)에 따라 이러한 새로운 지침을 준수해야합니다.
현재 VASP는 의심스러운 거래 (자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 의심 할 합당한 근거가있는 경우) 및 기존 / 비가 상 자산 관련 MSB 거래의 경우에만 식별 및 KYC 정보를 수집해야합니다. 법정 송금 및 외환으로. 1 년 2021 월 XNUMX 일부터 캐나다에서 운영되는 VASP는 신원을 확인하고 고객 파악 (KYC)고객을 알고 있거나 고객 (KYC) 지침을 알고 있어야합니다. 더 보기 많은 가상 화폐 거래와 관련된 정보.
지침에 따르면 VASP는 이전에 확인하지 않았고 관련 기록을 보관 한 경우 다음 상황에서 고객의 신원을 확인해야합니다.
- 10,000 시간 동안 가상 화폐로 $ 24 이상을 받음
- $ 1,000 이상의 자금 송금
- $ 3,000 이상의 외화 환전 거래
- 가상 화폐로 $ 1,000 이상 이체
- 가상 화폐로 $ 1,000 이상 교환 (여기에는 법정 화폐 및 암호 화폐 포함)
- 수혜자에게 $ 1,000 이상 상당의 가상 화폐 송금
- $ 1,000 이상의 전자 자금 이체 (EFT) 시작
- 금액에 관계없이 의심스러운 거래를하거나 시도하는 행위
해당되는 경우 VASP는 다음 항목에 대한 정보 기록이 생성 된 날로부터 30 일 후에 기업 또는 기타 법인의 신원도 확인해야합니다.
- 국제 EFT, 자금 송금 또는 외환 서비스에 대한 지속적인 서비스 계약
- 우편환, 여행자 수표 또는 유사한 양도 가능한 상품의 발행 또는 상환을위한 서비스 계약; 또는
- VC 교환 또는 양도를위한 서비스 계약.
KYC 확인 예외
다음은 위에 나열된 고객 확인 트리거에서 제외됩니다.
- 법인은 다음과 같은 경우 신원 확인이 면제됩니다.
- 공공 기관입니다.
- 공공 기관의 자회사이거나
- 마지막 감사를받은 대차 대조표에 최소 75 천 XNUMX 백만 달러의 순자산이 있으며 주식은 캐나다 증권 거래소에서 거래됩니다.
- $ 10,000 이상의 가치가있는 가상 화폐의 양도 또는 수취는에 기록 된 거래의 유효성 검증에 대한 보상 인 경우 면제됩니다. blockchain
블록 체인 — 비트 코인 및 기타 기술의 기반이되는 기술… 더 보기 또는 귀하는 다른 거래를 확인하거나 정보를 전송하기위한 목적으로 만 가상 화폐를 교환, 전송 또는 수신합니다. - 개인 또는 법인의 신원을 확인하는 것이 의심스러운 거래 보고서를 제출하고 있음을 알리는 것으로 판단되는 경우 의심스러운 활동은 면제됩니다.
- 서비스 계약에 따라 고용주를 위해 거래를 수행하는 승인 된 직원의 신원을 확인할 필요가 없습니다.
Outlier Compliance Group의 CEO 인 Amber D. Scott은 "고객 신원을 확인하는 것 외에도 매우 규범 적이며 동일한 임계 값에서 요구되는 KYC 정보의 몇 가지 요소가 있습니다."라고 말합니다. “예를 들어 직업 (개인의 경우) 또는 주요 사업 (기업의 경우)을 수집하는 것은 많은 VASP를 놀라게하는 KYC 요구 사항 중 하나입니다. 우리는 이것이 필요한지 아니면 '있으면 좋은지'라는 질문을 자주 받았습니다. 확실히 요구 사항입니다.”
KYC 정보를 최신 상태로 유지
MSB는 다음을 수행해야합니다. 지속적인 모니터링 KYC/AML 규제 의무의 일환으로 고객에게 따라서 캐나다 VASP는 고객 식별 정보를 최신 상태로 유지해야 합니다. 주파수 바스프VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 무엇입니까? 가상 A… 더 보기 고객 정보를 업데이트하는 것은 위험 평가 중에 고객에게 할당된 위험 수준에 따라 내부 정책 및 절차에 따라 달라집니다.
여기에서 전체 KYC 지침을 읽으십시오. https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng
여기에서 전체 지속적인 모니터링 지침을 읽으십시오. https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng
출처 : https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/
