규정 준수를 유지하는 것은 서비스를 제공하는 모든 금융 기관의 능력에 매우 중요하지만 서비스 개선, 시장 확장 및 고객 서비스 개선을 가능하게 하는 혁신적인 기능에 대한 투자와 균형을 이루어야 합니다.
이 균형 잡힌 행동은 세계의 이 지역에서 특히 어려운 일입니다.
렉시스 넥시스규정 준수 비용은 영국과 유럽에서 가장 높으며 북미 및 APAC보다 평균 XNUMX배, LATAM보다 최대 XNUMX배 높습니다.
금융 기관에 대한 규정 준수의 한 측면은 국제 지불 네트워크(예: Mastercard, Visa)의 라이선스 규칙(계획 규칙 및 규정) 준수를 포함하는 카드 체계 규정 준수입니다. 카드 체계 준수에는 여러 가지가 포함됩니다.
변화하는 기술 요구 사항이 다른 시스템에 미치는 영향 검토, 새로운 비즈니스 규칙에 대한 개요 유지, 제도 수수료 및 환율 관리 등과 같은 측면. 이러한 변화하는 규정 준수 규칙은 일반적으로 라이선스 사용자에게 매주 전달됩니다.
"게시판" 형식으로.
그러나 지불 네트워크에서 게시하는 게시판의 수는 점점 더 빈번하고 복잡해지며 최신 정보를 유지하기가 어려워지고 있습니다. 예를 들어 Visa와 Mastercard만 해도 올해 첫 25개월 동안에 비해 약 XNUMX% 더 많은 게시판을 발행했습니다.
작년 같은 기간으로.
규칙 변경 및 요구 사항의 증가하는 볼륨은 은행에서 이러한 출판물을 처리하는 팀의 작업량을 추가했습니다. 이 프로세스가 수동으로 처리되기 때문에 워크로드 증가로 인해 규정 준수 요구 사항을 간과할 수 있으며,
마감일을 놓치거나 계획 준수 상태에 대한 업데이트된 개요를 유지하지 못하는 경우.
체계 준수에는 상호 운용성 문제, 비준수 평가 및 최적의 교환 또는 체계 요금이 아닌 재정적 손실로 이어지는 비준수를 방지하는 중요한 책임이 수반됩니다. 심각한 경우 – 규정 준수 요구 사항 간과
벌금을 부과하고 은행에 대한 계획 라이센스를 잃을 수 있습니다.
규정 준수는 중요한 프로세스이지만 오늘날의 접근 방식은 종종 비효율적이고 시간이 많이 걸리며 필수 요구 사항을 쉽게 간과합니다.
첫째, 대부분 수동 프로세스입니다. 대부분의 체계 규정 준수 관리자는 이메일을 통해 다른 부서에 새로운 규칙과 요구 사항을 전달한 다음 규정 준수 상태에 대한 피드백을 수집하기 위해 모든 개인을 추적하는 데 대부분의 시간을 보냅니다.
이 고도의 수동 프로세스는 일부 요구 사항, 정보 또는 마감일을 놓칠 위험이 높음을 의미합니다. 어떤 경우에는 이로 인해 계획 수수료에서 예상치 못한 놀라움을 발견할 수 있고 다른 경우에는 규정 준수를 간과하게 되어 다음과 같은 결과를 초래할 수 있습니다.
지불 계획에서 엄청난 벌금.
작업의 수동 특성은 포괄적인 규정 준수 개요를 준비하는 것이 지속적인 업데이트와 개요의 유지 관리가 필요한 매우 어려운 작업임을 의미합니다.
많은 소규모 은행에는 프로세스를 처리할 전담 제도 준수 관리자가 없습니다. 이후에는 제품 관리자나 프로젝트 관리자와 같은 역할을 담당하고 있습니다. 그러한 영역에 대한 전문 지식의 부족은 위험을 증가시킵니다.
미준수 및 관련 벌금이 더 많이 부과됩니다.
디지털화 시대에 이 프로세스를 개선하고 최소한의 노력으로 계획 준수를 제어할 수 있는 엄청난 잠재력이 있습니다. 은행은 너무 늦기 전에 필요한 조치를 취하기만 하면 됩니다.
