이번 달 중국 경찰이 e-CNY를 이용해 약 200억 위안(미화 28만 달러) 상당의 자금 세탁에 연루된 것으로 알려진 범죄 집단을 검거함에 따라, 중국은 자금 세탁을 방지하기 위해 디지털 위안의 '익명 관리' 기능을 활용하는 것으로 보입니다. 국가의 새로운 중앙은행 디지털 통화(CBDC)가 테스트 중입니다.
중국 남동부 푸젠성 룽옌시 경찰이 일요일에 말했다 지난주에는 불법 사업 운영과 e-CNY를 이용한 돈세탁 혐의로 '20일 조치'라는 법 집행 캠페인을 벌인 용의자 XNUMX명을 체포했습니다.
경찰은 용의자들이 e-CNY와 가상 토큰을 이용해 해외 도박과 통신사기 행위에 대한 불법자금 결제 서비스를 제공했다고 밝혔다.
이러한 움직임은 중앙은행이 "관리되는 익명성"이라고 부르는 기능을 지원하기 위해 더 높은 잔고를 보유하고 대규모 거래에 참여하는 e-CNY 지갑에 고객 파악(KYC) 프로세스를 거치도록 요구하는 중국 인민은행(PBoC)의 노력을 강조합니다. .”
"이들은 확실히 세계에서 가장 멍청한 도둑들입니다." 상하이에 본사를 둔 핀테크 컨설턴트인 Richard Turrin은 "무현금: 중국의 디지털 통화 혁명” 포크스트.
Turrin은 당국이 영장을 발부받으면 거래 내역을 추적할 수 있기 때문에 범죄자가 디지털 위안화를 효과적으로 세탁할 수 있는 실질적인 방법이 없다고 말했습니다.
지난해부터 중국 전역에서 e-CNY와 관련된 사기 및 자금세탁 사건이 발생하고 있으며, 경찰에 따르면 조사를 시작하다 자금 세탁 및 사기 사건을 해결하기 위해 디지털 위안이 유입됩니다. 내몽골, 강소 와 허난.
중국은 또한 e-CNY 테스트를 강화해 왔습니다. 264월 말 현재 중국 내 디지털 거래 건수는 83억 XNUMX만 건이 넘고, 총 거래액은 XNUMX억 위안에 달한다. 7월에 발표된 공식 데이터.
e-CNY 범죄 외에도, 세계에서 두 번째로 큰 경제 규모를 자랑하는 중국에서는 암호화폐와 관련된 많은 양의 불법 자금 흐름이 발생했습니다. 월요일, 중국 경찰은 불법 행위를 주도한 것으로 추정되는 대규모 범죄 집단을 검거했다고 밝혔습니다. 40억 위안(미화 5.6억 달러) 규모의 암호화폐 자금세탁 사건, 전국에서 93명의 용의자를 체포했습니다.
중국이 금지하긴 했지만 cryptocurrency trading 2021년 10월 경제 및 금융 질서를 교란시키는 부문을 단속하기 위해 국가는 여전히 Chainalytic에서 XNUMX위를 차지했습니다. 2022 목록 상위 암호화 채택 국가의 이달 초에 게시.
인민은행 월요일에 말했다. 중국 본토의 암호화폐 거래를 계속해서 단속해 왔으며 비트코인 거래량에서 글로벌 점유율이 크게 떨어졌습니다. 그러나 중앙은행은 암호화폐 거래 규모가 얼마나 줄어들었는지 공개하지 않았습니다.
돈세탁 길들이기
안에 백지 PBoC는 2021년 100월에 출시된 e-CNY가 XNUMX% 익명 시스템은 아니지만 개인정보 및 사용자 정보를 보호하면서 KYC 요구 사항에 따라 복잡도가 높은 '관리형 익명성'을 지원한다고 밝혔습니다.
PBOC 디지털 화폐 연구소의 무 창춘(Mu Changchun) 사무총장은 완벽한 익명성이 결코 CBDC의 특징이 될 수 없음을 분명히 했습니다. Mu는 다음과 같이 썼습니다. 목요일에 게재된 기사 현지 언론인 Modern Bankers에서는 중앙은행이 "소액의 경우 익명성, 고액의 경우 추적성" 원칙을 충족하는 방식으로 4가지 유형의 e-CNY 지갑을 설계했다고 밝혔습니다.
휴대폰 번호만으로 간편하게 설정할 수 있는 타입4 지갑은 2,000회 거래에 최대 XNUMX위안까지만 허용된다. Mu의 말에 따르면 이러한 유형의 지갑을 통한 거래는 소유자가 은행 계좌를 연결할 필요가 없기 때문에 익명으로 이루어집니다.
그러나 도난이나 사기가 발생할 경우 당국은 해당 e-CNY 사용자의 신원을 공개하기 위한 영장을 발부받을 수 있다고 Turrin은 말했습니다.
“범죄 조직이 2,000위안 미만의 소액 절도를 전문으로 한다면 당국은 (여전히) 디지털 수단을 통해 그들의 신원을 밝힐 수 있을 것입니다.”라고 Turrin은 덧붙였습니다.
균형 잡기
Mu는 위험 통제를 기반으로 한 익명성은 전 세계 중앙은행이 일반적으로 동의한 것이라고 말했습니다.
Mu는 기사에서 당국이 적절한 감독과 통제 없이 개인 정보 보호에만 주의를 기울이는 경우에만 CBDC가 불법 사용에 활용될 것이라고 썼습니다.
Turrin은 미국과 유럽 당국이 최근 발표한 정책 문서를 통해 100% 익명의 디지털 달러나 디지털 유로는 없을 것이라는 점을 분명히 밝혔습니다. Turrin은 “이것은 PBoC만의 고유한 입장이 아닙니다.”라고 덧붙였습니다.
암논 사미드, 2018년 e-CNY 시험 개발에 참여한 이스라엘 기반 사이버 보안 회사 BitMint의 CEO는 다음과 같이 말했습니다. 포크 캐스트 2018년 상하이에서 열린 첫 번째 디지털 위안 파일럿에서는 익명성 수준을 100%에서 XNUMX%까지 조사한 '통제된 익명성'이 테스트되었습니다.
그러나 나중에는 법에 의해 승인되지 않은 판매자나 제3자가 개인정보를 획득하는 것을 방지하기 위해 설계된 '익명 관리'로 변경되었다고 Samid는 덧붙였습니다.
“통제 없는 자유는 진정한 자유가 아니다”라고 Mu는 썼다.
