곤경에 처한 아시아 암호화폐 대출 기관인 볼트(Vauld)는 갑자기 중단된 클라이언트 인출 The Block이 입수한 법적 문서에 따르면 이번 달에 개인 투자자들에게 363억 XNUMX만 달러의 빚을 지고 있습니다.
Vauld의 공동 설립자이자 CEO인 Darshan Batija가 8월 18일 싱가포르 고등 법원에 제출하고 402월 363일 이메일로 회사 고객과 공유한 진술서에 따르면 암호화폐 대출 기관은 채권자에게 총 90억 XNUMX백만 달러의 빚을 지고 있습니다. 그 중 XNUMX억 XNUMX만 달러(XNUMX%)는 개인 개인 투자자의 예금에서 나옵니다.
이 문서는 Vauld가 125명의 가장 큰 무담보 채권자에게 총 20억 10만 달러의 빚을 지고 있다고 요약하고 있습니다. 34명의 채권자는 각각 XNUMX천만 달러가 넘는 빚을 지고 있으며 가장 큰 채권자는 XNUMX천 XNUMX백만 달러입니다. 무담보 채권자는 지급불능 상황에서 가장 낮은 우선순위 중 하나이며 담보권자와 우선권자에 이어 순위가 매겨지며 채무자 자산에 대한 담보권이 없습니다.
싱가포르에 본사를 둔 Vauld는 지급 불능을 막기 위해 투쟁하면서 4월 XNUMX일 고객 인출을 중단했습니다. 다음날 런던에 기반을 둔 라이벌 넥쏘는 잠재적으로 획득하는 프로세스를 시작했습니다. 실사를 수행하기 위해 60일의 독점적인 탐색 기간을 부여한 기간 시트에 서명함으로써 가치가 있습니다.
무담보 채권자 외에도 Vauld는 익명의 "상대방 1"과 FTX Trading Ltd.의 두 명의 담보권자를 보유하고 있으며 각각 35만 달러와 4.1만 달러를 빚지고 있습니다. 암호화폐 거래소 거인 FTX는 블록에 도달했을 때 언급을 거부했습니다.
Vauld의 자산은 선서 진술서에 287.7억 330만 달러로 나와 있으며 비트코인, 이더, XRP를 비롯한 다양한 코인으로 구성되어 있습니다. 그러나 Bathija는 진술서에 "은행 잔고"가 포함되어 있지 않기 때문에 Vauld의 총 자산은 실제로 약 70억 XNUMX천만 달러의 가치가 있다고 Block에 말했습니다. 이는 Vauld가 약 XNUMX천만 달러의 부족분을 가지고 있음을 의미합니다. 공개 이번달 초.
큰 슬픔
Vauld는 또한 진술서에서 재정적 어려움의 원인을 자세히 설명했습니다.
첫 번째 요인은 28월의 알고리즘 스테이블 코인 TerraUSD(UST)의 붕괴였습니다. Vauld는 진술서에 따라 UST에 약 XNUMX만 달러를 걸었고 이로 인해 순자산 포지션이 급격히 감소했습니다.
그런 다음 UST의 붕괴에 따른 광범위한 암호화 시장 침체로 인해 Vauld가 더 많은 손실을 입었습니다. 회사는 진술서에 따라 "현재 가치가 약 37만 달러인 비트코인, 이더리움, 매틱 및 XRP와 같은 암호화폐에서 롱 포지션"을 취했습니다.
세 번째 동인은 시장 하락으로 인해 대출을 불이행한 여러 채무자들이었습니다.
"담보를 제공하지 않고 Vauld 플랫폼에서 암호 화폐를 빌린 많은 Vauld 채무자가 파산하고 대출을 불이행했습니다"라고 진술서가 나와 있습니다. 결과적으로 Vauld 차용인의 예기치 않은 파산으로 인해 "회복의 희망이 거의 또는 전혀 없는 상태에서 약 85 BTC(~US$1.7m)의 미지급 부채가 발생했습니다."
넷째, Vauld는 Alfa Romeo 및 영국 프리미어 리그의 Crystal Palace Football Club과 총 6만 달러의 후원 계약을 포함하여 몇 가지 중요한 투자를 했습니다. 이들은 진술서에 따라 각각 2021년 2022월과 XNUMX년 XNUMX월에 서명했습니다.
"Vauld Group이 상대적으로 안정적인 재정 상태를 유지하고 있는 동안 이러한 거래가 이루어졌지만 즉각적인 수익의 부족은 DeFi Payments의 단기 재정적 어려움을 악화시켰습니다."라고 진술서가 나와 있습니다.
DeFi Payments는 Vauld의 싱가포르 법인 이름입니다. 이 회사는 진술서에 따라 인도, 미국, 영국, 터키, 리투아니아, 아일랜드 및 세이셸을 포함한 다양한 법인을 보유하고 있습니다.
Vauld의 재정적 어려움을 초래한 마지막 요인은 진술서에 따르면 4.5년 2021월에 약 XNUMX만 달러의 손실을 야기한 플랫폼의 소프트웨어 버그입니다.
모라토리엄 청문회
숨을 쉴 공간을 확보하기 위해 Vauld는 8월 XNUMX일 싱가포르 고등 법원에 구조 조정 옵션을 모색하는 동안 회사에 대한 법적 소송의 시작 또는 지속을 중단하는 모라토리엄을 신청했습니다.
싱가포르 법에 따라 Vauld는 30월 18일에 보낸 이메일에서 고객에게 신청서를 제출하는 즉시 1일 동안의 자동 유예 기간이 발생한다고 말했습니다. 본 이메일에 따르면 법원은 1월 6일에 예정된 심리에서 유예 기간을 연장할지 여부를 결정할 것입니다. 더 블록으로. Bhathija는 청문회가 XNUMX월 XNUMX일에 열릴 것이라고 확인했으며 Vauld는 XNUMX개월 연장을 모색하고 있다고 말했습니다.
Vauld가 연장을 받지 못한다면 회사는 "우리의 옵션을 평가할 시간이 줄어들 것"이라고 Bhathija는 말했습니다. 연장이 승인되지 않으면 파산 절차가 시작되는지 묻는 질문에 Bhathija는 “반드시 그렇지는 않습니다. 우리는 그 길로 가지 않을 것입니다. 우리는 Nexo와의 거래를 마무리하기 위해 최선을 다하고 있습니다.”
Nexo의 실사가 어떻게 진행될지 두고 볼 일입니다. 실패하고 Nexo가 Vauld와 거래하지 않으면 후자는 이전에 강조한 다른 경로를 취할 수 있습니다. 여기에는 더 많은 벤처 자본 조달, 부채를 자본으로 전환, 자체 토큰 발행 및 미래 수익과 관련된 지불 계획 개발이 포함됩니다.
그동안 채권자 법무팀은 이미 청구서로 볼드에 연락을 취했습니다. 진술서에 따르면 Lions Chambers LLC, Covenant Chambers LLC 및 Spice Route Legal에서 보낸 편지로 총 2백만 달러가 넘는다고 주장합니다.
Bhathija는 진술서에서 "우리는 법적 조치를 시작하라는 더 많은 요구와 위협이 올 것으로 예상합니다."라고 말했습니다.
Vauld는 이메일에 따라 문제가 있는 암호화폐 대출 기관이 모라토리엄 연장 여부를 결정하는 한 가지 요소이기 때문에 궁극적으로 채권자의 지원을 찾고 있습니다.
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