모든 암호화폐 업계 관찰자가 확실히 알고 있듯이 2022년은 비트코인이 주류 악명을 치고 디지털 자산 시장이 핀테크 회사와 개인 투자자 모두에게 관심의 영역이 된 이후로 가장 격동적인 해 중 하나였습니다.
2022년 초반에는 세계 경제가 악화되면서 암호화폐 시장이 약세로 변했습니다. CoinGecko의 2022 연간 암호화폐 산업 보고서 원유 및 미국 달러와 같은 전통적으로 주요 자산이 2022년 말까지 얼마나 저조한 성과를 냈는지 강조했습니다.
그럼에도 불구하고 2022년 최악의 단일 자산은 비트코인, 연초 이후 가치의 64.2% 하락. 1년 2023월 829일 전체 암호화폐 산업의 시가총액은 64.1억 달러로 2.3년 시작된 시가총액 2022조 XNUMX억 달러보다 거의 XNUMX분의 XNUMX(XNUMX%) 적었습니다.
도전적인 거시 경제 환경, 상승하는 인플레이션 추세, 암호화폐 시장과 미국 주식 간의 긴밀한 상관관계는 모두 2022년 대부분의 기간 동안 업계 전반에 부정적인 징조였습니다. 2022년 XNUMX월 FTX 거래소 붕괴.
낙진은 2023년에도 여전히 암호화폐 산업을 포위하고 있지만 그럼에도 불구하고 핀테크 스타트업, 투자자 및 디지털 자산 생태계의 다른 참여자들이 앗아갈 수 있는 귀중한 교훈과 주의 조치가 있었습니다.
다음은 2022년이라는 격동의 해에서 암호화폐 산업이 배워야 할 몇 가지 교훈과 2023년까지 계속 주시해야 할 몇 가지 요소입니다.
과도한 추측은 전염병으로 이어질 것입니다
막대한 파급 효과는 FTX 감염. 대신 Terra Luna 암호화폐 충돌이 발생하여 Terra Luna가 가치의 99.9%를 잃었을 때 FTX 자매 회사인 Alameda Research가 대부분의 자산을 FTX에서 발행한 FTT 토큰으로 보유하고 있음이 밝혀졌습니다.
알라메다는 최대 암호화폐 거래소 바이낸스의 CEO 창펑 'CZ' 자오가 바이낸스가 FTT 토큰의 지분을 포기하고 있음을 공개적으로 밝히는 테라 루나 폭락 이후 지급 불능 상태가 되었습니다. 시장이 얼마나 투기 중심적인지 보여주는 쇼케이스에서, CZ의 발표 파산에 대한 두려움 속에서 대량 인출이 촉발되어 FTX는 인출을 중단하고 11장 파산 보호를 신청했습니다.
FTX와 알라메다 모두 투자를 뒷받침하기 위해 암호화폐 대출 회사로부터 많은 돈을 빌려 브로커 제네시스 글로벌 트레이딩(Genesis Global Trading)과 대출 기관인 블록파이(BlockFi)가 붕괴하는 결과를 낳았습니다. FTX에서.
그 이후, 많은 기업들이 도미노 효과를 경험했습니다. 감염, 운영 일시 중지 또는 지출 절감, 고객에게 자금 인출 요청, 일반적으로 채권자와 채무자의 상호 의존 상태를 드러냅니다.
블록체인 프로토콜의 탈중앙화 특성이 보다 투명한 투자 생태계를 만들기를 희망했지만, 한 암호화 기관의 실패 다른 사람으로 이어지는 1997년 아시아 금융 위기, 2000년대 닷컴 거품 붕괴, 2008년 미국 서브프라임 모기지 위기 등 역사적으로 다른 금융 실패가 어떻게 일어났는지와 유사합니다.
이러한 위기의 순간들은 모두 금융자산의 지속적인 증가로 구축된 지나치게 낙관적인 투자 전략을 드러내며 투기 투자자들에 대한 대출을 축적했습니다. 투자가 바닥을 쳤을 때 출구를 향한 돌진은 투자 모멘텀이 얼마나 투기적이었는가를 드러냈습니다.
이것은 암호화 산업의 기본 기술 및 프로토콜의 결함이 아닙니다. 오히려 인간의 탐욕과 투기 중심의 투자 문화가 낳은 필연적 결과다. 더 많은 기업이 2023년의 영향을 체감함에 따라 FTX/Alameda의 전염 파급 효과는 2022년에도 계속 체감될 것으로 예상됩니다.
보관 문제에 대한 해결책은 디지털 지갑입니까?
FTX는 채권자가 사라지면서 사용자의 자금을 사용하여 유지해 왔으며 많은 사람들이 판사가 지배 셀시우스 네트워크의 진행 중인 파산에서 셀시우스의 '적립' 프로그램에 예치된 자금은 계정 소유자가 아닌 부동산(셀시우스)에 귀속됩니다.
이 획기적인 판결은 2022년의 파산 및 기타 암호화 실패가 계속해서 반향을 일으키면서 전체 산업에 영향을 미칠 수 있습니다. 첫째, 보관 중인 토큰을 누가 소유하는지에 대한 질문이 있습니다.
기관 투자자, 암호 회사 및 소매 투자자는 모두 고객 자금이 다른 투자 자금과 별도로 안전하게 보관되는 안전한 투자 공간이라고 조직이 말하는 것이 일반적이지 않다는 것을 힘든 방법으로 배웠습니다.
따라서 투자자들이 FTX, Celsius, Voyager Digital, Three Arrows Capital 및 Genesis와 같은 세간의 이목을 끄는 붕괴에서 물러나면서 하드웨어 지갑의 인기가 급증했습니다. 이 모두는 고객 자금을 보유하고 위험에 빠뜨리는 중앙 집중식 금융 기관과 관련이 있습니다.
하드웨어 지갑이 지속적으로 자금에 도달하거나 암호화폐를 교환 매체로 사용하려는 사용자에게 다루기 힘든 경우, DeFi(탈중앙화 금융)가 더 적합할 수 있습니다., 탈 중앙화 특성은 그 사이에 사용자의 자금을 남용할 중개자가 없음을 의미하기 때문입니다.
그러나 DeFi 프로젝트 자체는 여전히 자산을 저장하기 위한 게이트웨이 관리인이 필요합니다. 디지털 또는 핫 월렛은 대답을 보유할 수 있습니다(말장난이 아님). 전체 블록체인 다운로드, 액세스 허용 탈중앙화 앱(dApps), 온라인으로 암호화폐 거래소와 연결하고 다른 디지털 자산을 획득하고 보유할 수도 있습니다. NFT와 같은.
그러나 Luna Terra의 붕괴에서 알 수 있듯이 토큰에 결함이 있는 원칙이 있거나 거래를 묶는 스마트 계약이 위반되거나 설립자가 '러그 풀'을 시작하고 사용자 자금으로 마을을 건너뛰는 경우 DeFi는 여전히 취약합니다.
DeFi 공간이 신뢰할 수 있는 대안이 되려면 더 포괄적인 감사 프로세스가 여전히 필요합니다. CoinGecko 보고서에 따르면 DeFI 프로토콜은 작년에 시가 총액이 72.9% 감소하면서 대부분의 시장보다 더 많은 모멘텀을 잃었습니다.
보험 및 규정 준수
2022년의 거친 사건들은 투자자 자금을 남용으로부터 보호하기 위해 어떤 형태의 보험이나 백스톱이 필요하다는 것을 분명히 했습니다. 암호화폐 산업은 규제와 관련하여 여전히 많은 질문에 직면하고 있기 때문에 어떤 종류의 제품이 될지는 아직 결정되지 않았습니다.
이는 안정화된 규정 준수 및 업계 전반에 걸친 제어를 통해 사이버 보안 및 투자자 보호를 우선시합니다.. 이것은 주로 규제 환경에 따라 달라집니다.
아시아에서는 싱가포르와 일본과 같은 경제가 소비자 보호를 우선시했지만 흥미롭게도 일본의 암호화폐 회사에 대한 규제 완화 조짐이 있습니다. Terraform Labs 및 Three Arrows Capital과 같은 싱가포르에서 몇 차례의 세간의 이목을 끄는 파열 이후 규제 당국은 제안된 조치 기업이 소매 고객의 토큰을 빌려주는 것을 제한하는 것을 포함합니다.
이것은 볼 수 있습니다 암호 회사 엄격한 규칙에 따라 증권 대출도 제공하는 은행 및 중개인과 유사한 규제를 받고 있으며 디지털 자산을 다르게 취급해야 하는지에 대한 의문이 제기됩니다.
반면에 홍콩은 제한적인 코로나XNUMX 제로(zero-COVID)와 완전한 암호 화폐 거래 금지 본토에. 대신 홍콩 발표 그것은 암호화 회사에 개방되었으며 소매 투자자가 허가된 거래소를 사용하여 거래하는 제한을 완화할 것입니다.
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