AAVE의 유동성 채굴
15월 XNUMX일에 찍은 위 스크린샷에 표시된 요율을 사용하여 잠재 사용자가 받을 것으로 예상할 수 있는 보상을 계산해 보겠습니다.
Sally라는 사용자가 소극적 소득을 얻고 싶어한다고 가정해 보겠습니다. $1000 USD 코인(USDC)의 가치가 있습니다. 그녀는 AAVE에 USDC를 예치하여 APY(1.66%).
1년 안에 Sally는 약 $16 이자율이 일정하게 유지된다면 말이죠.
그러나 보상 프로그램의 일환으로 Sally는 추가로 수익을 얻습니다. 2.23% MATIC 토큰 형태로 투자했습니다. MATIC의 가격이 어느 정도 일정하게 유지된다고 가정합니다. $1.5), 그녀는 수입을 기대할 수 있습니다 $22 100년 안에. 이는 획득한 수입이 XNUMX% 증가한 것입니다!
이제 Sally가 자신의 예금을 담보로 암호화폐 자본을 빌리고 싶어한다고 가정해 보겠습니다. AAVE는 사용자가 최대 빌릴 수 있도록 허용합니다. 80% USD 코인에 대해 잠긴 총 가치(TVL)입니다(아래 이미지 참조). 이는 Sally가 최대 까지 빌릴 수 있다는 것을 의미합니다. $800 USD 코인의 가치 $1000 상당의 USD 코인이 입금되었습니다.
그녀가 약간 보수적인 금액을 대출하기로 선택하고 결국 대출을 받게 되었다고 가정해 보겠습니다. $500 또는 50% TVL.
이제 Sally는 2.87% 그녀가 빌린 500달러에 대해. 이는 대략 $14 1년 안에 이자를 갚아야 한다는 것이다.
그러나 유동성 채굴 인센티브로 인해 그녀는 번다 자산 차용에 대한 보상. 그녀는 벌어 3.46% (주위에 $17) USDC를 빌리려면 MATIC 토큰을 사용하세요.
따라서 그녀가 차입 + 대출 전체를 통해 벌어들이는 총 돈은 다음과 같습니다.
$16 + $22 - $14 + $17 = $41
이것이 DeFi의 힘입니다! 보상을 획득함으로써 사용자의 수동 소득이 크게 증가했습니다.
그럼에도 불구하고 투자자는 위험을 수반하는 DeFi 프로토콜을 사용할 때 주의해야 합니다.
청산하지 마세요
당신은 용어를 눈치 챘을 것입니다 청산 기준점 FBI 증오 범죄 보고서 위의 이미지. 이는 청산(일명 돈 손실)을 피하기 위해 담보에 대해 자산을 빌릴 때 사용자가 유지해야 하는 임계 비율입니다.
예를 들어 Sally가 USDC 대신에 돈을 빌린다고 가정해 보겠습니다. WETH (래핑된 이더리움). 부터 WETH USDC보다 변동성이 더 큰 자산이므로 가격이 상승하면 포지션이 청산될 수 있습니다.
참고: 항상 주의를 기울이십시오. 건강 요인 지표 자산을 빌릴 때.
Sally의 경우 USDC를 상대로 USDC를 빌렸습니다. 둘 다 상대적으로 안정적인 자산입니다. 따라서 그녀의 위험 수준은 매우 낮습니다.
