금융 자본 시장위원회 (FCMC)는 지난 목요일, 자금 세탁 방지 (AML) 및 대테러 및 확산 자금 조달 (AML / CTPF)에 대한 규제 판결 위반에 대해 Rietumu Banka에 5.85 만 유로의 벌금을 부과했다고 발표했습니다. . 보도 자료에 따르면 금융 기관은 확인되었지만 공개되지 않은 위반 사항을 해결하기 위해 일련의 법적 의무도 준수해야합니다.
결의안은 라트비아 감시단 이후에 나왔습니다. 회사에 대한 조사를 했다 2019년과 2020년 기간에는 AML/CTPF 준수를 목표로 하고 내부 통제 시스템을 점검하여 은행이 국내 금융 인프라의 피해를 방지하여 위험을 적절하게 처리할 수 있는지 확인합니다.
“점검 과정에서 FCMC는 은행 내부 통제 시스템 및 리스크 관리가 불충분 한 것과 관련된 부정과 결함을 확인했으며 은행이 결제 서비스 제공자 (외국인 포함)의 활동과 관련된 리스크를 적절하게 평가하지 않았다는 결론에 도달했습니다. ) 그리고 어떤 경우에는 고객 고유의 ML / TPF 위험 수준이 실제 위험 수준보다 낮게 결정되었습니다.”라고 FCMC는 설명했습니다.
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또한위원회는 Rietumu Banka에서 이러한 문제를 해결할 수있는 리소스가 충분하지 않아 고객에게 영향을 미치는 근면 및 거래 모니터링 프로세스 중에 부정 행위가 발생했다고 지적했습니다. 즉, FCMC는 은행에 고객의 위험 평가 채점 시스템을 검토하여 다른 의무 중에서 은행 내부 통제 시스템이 AML / CTPF 규제 요구 사항을 준수하고 있는지에 대한 독립적 인 평가를 수행하도록 요청했습니다.
은행에 부과되는 벌금
"FCMC는 은행의 연간 총 매출액을 고려하여 벌금 금액이 백분율로 설정되어 있다는 사실에 주목하고 있습니다."라고 감시자는 Rietumu Banka에 부과 된 벌금에 대해 설명했습니다.
이번 주에 FCMC는 Renesource Capital에 34,000유로의 벌금을 부과했습니다. 행정 협정 금융상품시장법(FIML) 위반 혐의를 받고 있다.