금융 범죄 예방: 신용 제공업체의 최첨단 접근 방식

금융 범죄 예방: 신용 제공업체의 최첨단 접근 방식

타임 스탬프 : 19 년 2024 월 5 일 오전 32시 XNUMX 분
금융 범죄 예방: 신용 제공업체의 최첨단 접근 방식 PlatoBlockchain Data Intelligence. 수직 검색. 일체 포함.

신용 제공업체는 사이버 절도부터 자금 세탁까지 복잡한 금융 범죄의 증가로 인한 심각한 문제를 이해하고 있습니다. 범죄자들은 ​​보안 방어를 뚫기 위해 디지털 뱅킹을 가능하게 하는 것과 동일한 첨단 기술을 사용하고 있습니다.

이에 대응하여 신용 제공업체는 레거시 시스템을 최첨단 혁신으로 교체하여 범죄 예방에 대한 접근 방식을 지속적으로 현대화해야 합니다. AI에서 블록체인에 이르기까지 주요 대출 기관은 다음을 설정하는 새로운 전략과 기술을 구현하고 있습니다.
더 높은 수준의 보안 기준을 적용하는 동시에 보다 안전한 대출을 적극적으로 구현합니다.

이 블로그에서는 선도적인 신용 제공업체가 새로운 위협으로부터 보호하고 자신과 고객을 위해 보다 안전한 미래를 만들기 위해 사용하는 기술을 살펴보겠습니다.

다이빙하자. 👇

금융범죄 증가의 원인은 무엇입니까?

은행 업무의 디지털 혁신으로 인해 편의성과 효율성이 향상되었지만 Comply Advantage에 따르면

2023년 금융 범죄 현황, 기술이 발전함에 따라 사기와 사기도 마찬가지입니다. 특히 경제가 악화될수록 더욱 그렇습니다. 

범죄자들은 ​​온라인 세계의 익명성을 이용하여 복잡한 가짜 신원 사기를 저지르고, 가짜 비디오와 이미지를 사용하여 보안을 뚫고, 디지털 통화와 온라인 플랫폼을 사용하여 불법 자금을 이체하고 있습니다. 그 사이 사이버범죄자들은
데이터와 자산을 훔칠 수 있는 은행 인프라의 취약점.

궁극적으로 금융 범죄가 더욱 지능화됨에 따라 기존의 대응적 보안 조치는 점점 더 강력해지고 있습니다. 신용 제공업체는 위협을 식별하고 공격을 중지하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 한편, 유럽연합은 가장 포괄적인 계획을 준비하고 있습니다.
자금 세탁 방지 규제 패키지.

기업은 어떻게 고객 데이터를 효과적으로 관리하고, 증가하는 규제 기대치를 충족하며, 경쟁 압력에 맞서 싸울 수 있습니까? 

흥미롭게도 '기본을 바로잡아야 한다'는 필요성에 대한 인식이 높아지고 있습니다. 신용 위험 팀의 경우 이는 데이터와 팀이 구성되는 방식을 의미합니다. 위 보고서에 따르면 기업의 39%가 레거시 시스템을 디지털 방식으로 전환하는 것이 중요하다고 답했습니다.
규정 준수와 관련된 가장 중요한 문제점은 2년 전보다 6% 포인트 증가한 것입니다. 

핵심은 새로운 공격 벡터와 사기 전술을 예측하기 위해 사전 대응하고 미리 생각하는 것입니다. 계속되는 전투입니다.

새로운 기술로 레거시 시스템을 혁신  

2024년에는 기존 시스템의 현대화, 디지털화가 예상된다. 물론, 최첨단 기술을 채택하면 보다 원활한 고객 경험을 제공할 수 있을 뿐만 아니라 대출 기관이 사기, 돈에 맞서 싸울 수 있는 최첨단 역량을 갖추게 됩니다.
세탁, 사이버 범죄. 

다음은 금융 범죄 퇴치를 위한 몇 가지 주요 기술입니다.

#1: 인공 지능

가장 큰 이유 중 하나는 대규모 데이터 분석과 AI 및 기계 학습과 같은 자가 학습 모델을 활용하면 대출 기관이 의심스러운 활동을 실시간으로 정확히 찾아낼 수 있다는 것입니다. 거래 행위를 분석하고 즉시 신고함으로써
이러한 지능형 시스템을 사용하면 정교한 사기 전술보다 한발 앞서 나갈 수 있습니다.  

#2: 블록체인

블록체인의 강점은 모든 거래에 대한 안전하고 명확하며 영구적인 기록을 유지하는 능력에 있으며 이를 필수 도구로 만듭니다. 분산된 설정은 데이터를 여러 컴퓨터에 분산시켜 보안을 강화하므로
해커가 시스템에 침입합니다.

#3: 생체 인증

생체 인증은 지문, 얼굴, 눈 패턴 등 개인 고유의 특수한 기능을 사용하여 본인이 누구인지 확인합니다. 이로 인해 누군가가 귀하인 것처럼 가장하여 귀하의 금융 서비스에 접근하는 것이 훨씬 더 어려워집니다.
고유한 기능은 복사하기가 쉽지 않습니다. 적합한 사람만 계정에 접속하여 거래를 할 수 있는지 확인함으로써 신용 제공업체는 모든 사람을 위해 서비스를 더욱 안전하고 안전하게 만들 수 있습니다.

#4: 여러 국의 데이터 

새로운 것은 아니지만 여러 국의 데이터는 독립형 국 피드가 제공하지 않는 것을 제공합니다. 데이터 포괄성. Multi-bureau는 전체 신용 데이터 세계를 스캔하여 합격률을 높이고 더 많은 좋은 고객을 유치합니다. 사실 다중국은 그 이상을 의미합니다.
이중 신용 헤더 고객 일치 - KYC 및 AML 수표의 표준입니다. 

이러한 기술은 계속 발전하고 성숙해짐에 따라 보안을 형성하고 대출 기관과 최종 고객을 모두 보호하는 데 훨씬 더 큰 역할을 할 가능성이 높습니다.

RegTech: 디지털 시대를 위한 규정 준수 혁신

기업들은 금융 범죄를 예방하기 위해 레거시 시스템을 사용하여 수년 동안 둥근 구멍에 사각 말뚝을 박으려고 노력해 왔습니다. 그러나 레거시 시스템은 오늘날의 정교한 금융 범죄를 위해 구축되지 않았습니다. 이것이 바로 RegTech가 혁신적인 접근 방식을 제공할 수 있는 곳입니다.  

RegTech는 자동화, AI 및 실시간 데이터를 활용하여 중요한 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 파악(KYC) 프로세스를 간소화합니다. 그리고 즉시 고객을 선별하고 거래를 지속적으로 모니터링함으로써 이러한 솔루션은 온보딩을 가속화합니다.
사전 위협 식별을 통해 규정 준수 위험을 줄입니다.

따라서 정기적인 수동 검토 대신 RegTech에서는 의심스러운 활동을 즉시 발견하고 경고하는 지속적이고 자동화된 모니터링을 허용합니다.

또한 RegTech는 데이터 수집 및 규제 기관에 대한 제출을 구성하여 규정 준수 보고의 복잡성을 제거합니다. 보고서는 즉시 생성되므로 신용 제공업체가 고위험 영역에 집중할 수 있습니다.

간단히 말하면, RegTech는 대출 기관이 모든 고객 상호 작용 및 거래에 규정 준수를 포함하도록 지원하여 대응에 대한 감사 추적을 생성합니다. 기존 방법보다 훨씬 민첩한 이러한 규제 기술은 탐지와 투명성을 보장합니다.

범죄 예방 기술 채택에 따른 과제 해결 

물론 말만큼 간단하지는 않습니다. 첨단 기술은 향상된 금융 범죄 탐지 기능을 제공하지만 최첨단 솔루션을 추구하는 신용 ​​제공업체는 여러 가지 장애물에 직면해 있습니다.

데이터 개인 정보 🔒

엄격한 데이터 보호법은 대출 기관의 고객 정보 사용을 올바르게 관리하여 개인 데이터 분석에 크게 의존하는 AI 및 생체 인식과 같은 기술에 대한 공개 조사를 실시합니다. 신용 제공업체는 동의와 관련된 복잡한 질문을 탐색해야 합니다.
액세스 권한, 데이터 관리 투명성 및 책임.

상당한 비용 💸

또한 특히 중소 규모 기관은 블록체인, 기계 학습 알고리즘 등을 기반으로 하는 최신 보안 시스템을 개발하고 통합하는 데 필요한 상당한 자본 투자로 인해 어려움을 겪을 수 있습니다. 지속적인 직원교육으로
그리고 솔루션 유지 관리 비용이 추가되므로 자금이 넉넉한 신용 제공업체만이 본격적인 기술 업그레이드를 추구할 수 있습니다.

인간의 통찰력과 자동화의 균형 ⚖

그러나 자금이 풍부한 신용 제공업체라도 기술에만 너무 많이 의존하지 않도록 주의해야 합니다. 기계는 무언가가 일반적인 패턴과 일치하지 않으면 빠르게 알아차리지만, 미묘한 세부 사항을 이해하거나 적응하는 데는 능숙하지 않습니다.
새로운 유형의 위협. 따라서 자동화된 시스템을 사용하는 동안 신뢰할 수 있는 사기 및 보안 전문가는 여전히 결과를 확인하고 최종 위험 평가를 수행해야 합니다. 

금융 범죄 퇴치를 위한 기술과 관련된 개인 정보 보호, 예산, 관리 문제에 세심한 주의를 기울임으로써 은행은 스마트하고 미래 지향적인 계획을 세울 수 있습니다. 이러한 계획은 고객의 신뢰를 얻는 것과
신용 제공자는 강력하고 안전하게 유지됩니다.

금융 범죄와의 싸움에서 혁신 격차 해소 

결론적으로, 오늘날 금융 범죄에 대처하려면 신용 제공업체가 기존 시스템과 신흥 기술 간의 격차를 계속해서 메워야 합니다. 결국 범죄자들은 ​​공격에 최신 기술을 활용하고 있습니다.

사기 방지를 위한 AI와 같은 새로운 도구를 통해 은행은 이제 사기가 악화되기 전에 즉시 사기를 발견하고 중지할 수 있습니다. 블록체인을 사용하면 복잡한 거래를 통해 범죄 활동을 더 쉽게 찾아낼 수 있습니다. 또한 지문이나 얼굴 스캔과 같은 생체인식 기술도
신원 도용을 방지하는 데 도움이 되는 사람이 누구인지 훨씬 더 명확하게 만듭니다.

이 모든 것에도 불구하고 데이터 개인 정보 보호, 비용 및 감독과 관련된 문제가 있습니다. 따라서 신용 제공업체는 고객 동의를 존중하면서 투자 균형을 신중하게 고려하고 균형을 유지하면서 책임감 있게 고급 기능을 구축하는 것이 중요합니다.
인간의 전문성을 갖춘 자동화.

핵심 내용은 무엇입니까? 감당해야 할 일이 많아 보일 수도 있지만 기회는 풍부합니다. 신용 제공업체는 사기 및 보안 프로세스를 전략적으로 현대화함으로써 소비자의 신뢰를 높일 수 있습니다. 그러나 성공은 가장 신뢰할 수 있는 솔루션을 신속하게 채택하는 데 달려 있습니다.
새로운 혁신. 

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