최적의 위험 결정 솔루션을 만들기 위한 XNUMX가지 주요 기능

김마이너의 후원으로 작성된 글입니다., 글로벌 마케팅 수석 부사장 at 줄기.

디지털 우선의 즉각적인 만족 세계에서 성공적으로 경쟁하려면 고객에게 지능적으로 서비스를 제공하도록 설계된 위험 결정 생태계가 필요합니다. 보유하고 있는 모든 신용 결정 및 AI/ML 소프트웨어를 연결할 뿐만 아니라 외부 및 내부 데이터 소스에 실시간으로 액세스하여 전체 조직에 걸쳐 결정의 영향과 함께 결정을 자동 최적화할 수 있는 솔루션입니다. 고객 라이프 사이클.

그러나 많은 금융 서비스 제공업체는 레거시 위험 분석 제품이 그런 방식으로 구축되지 않았기 때문에 이러한 모든 요소를 ​​함께 묶을 수 없습니다. 따라서 사용자는 데이터 및 AI 기반 의사 결정을 위한 세계적 수준의 솔루션을 원할 때 여러 제품을 살펴봐야 했습니다. 변경을 위해 공급업체에 의존했습니다. 제어를 유지하기 위해 여러 UI(사용자 인터페이스)에 의존했습니다. 솔루션이 출시되기까지 몇 달을 기다렸다가 몇 년 후 기술을 비즈니스와 함께 확장 및 확장할 수 없게 되면 교체해야 했습니다.

단일 제품 라인을 보유한 스타트업이든 다양한 금융 솔루션을 제공하는 유니콘이든 고객을 위한 금융 '홈'을 만들어야 합니다. 역학.

다음은 세계적 수준의 고객 경험을 제공할 수 있는 위험 결정 플랫폼의 XNUMX가지 주요 기능입니다.

코드 없는 관리: 시스템 통합, 프로세스 변경 및 신제품 출시

전 세계 핀테크 및 금융 서비스 조직의 의사 결정권자 400명을 대상으로 한 설문 조사에서 응답자의 78%는 자동화된 위험 의사 결정 시스템을 선택할 때 가장 중요하거나 보유하고 있는 기능으로 코드가 낮거나 없는 UI를 꼽았습니다. 공급업체 또는 IT 부서가 새로운 데이터 소스에 연결하고, 워크플로를 변경하거나, 신제품을 출시해야 하는 융통성 없는 솔루션은 시장 출시 시간을 지연시키고 비용을 증가시키며 경쟁자보다 뒤처지게 합니다. 사전 구축된 데이터 통합과 시각적인 끌어서 놓기 인터페이스가 있는 솔루션을 찾으면 진화하는 소비자 요구에 대응하기 위해 쉽고 빠르게 변경할 수 있습니다.

연결된 데이터: 실시간 및 과거 데이터에 쉽게 액세스

의사 결정자에 대한 설문 조사를 통해 신용 위험 결정이 실시간 데이터보다 과거 데이터에 더 많이 의존한다는 사실을 발견했습니다. 응답자의 11%는 신용 위험 결정을 내릴 때 과거 데이터와 실시간 데이터를 모두 사용하지만 XNUMX%만이 대부분 실시간 데이터를 사용합니다. 정확한 신용 위험 결정을 내리려면 전체 신용 수명 주기에 걸쳐 데이터에 쉽게 액세스할 수 있어야 합니다. 그리고 모든 팀은 큰 그림을 그릴 수 있도록 동일한 데이터 세트에 액세스할 수 있어야 합니다. 이것이 없으면 신제품과 프로세스를 더 빨리 시장에 출시하고 지능적인 위험 결정을 내리는 데 필요한 통찰력이 데이터 사일로에 숨겨져 있습니다.

중앙 집중식 제어: 고객 라이프사이클 전반에 걸쳐 데이터 및 AI 기반 의사 결정

고객 라이프사이클 전반에 걸쳐 지속적인 혁신을 지원하기 위해 조직은 쉽게 출시, 학습 및 반복할 수 있어야 하지만 데이터 및 AI 의사 결정을 위한 별도의 솔루션으로 인해 혁신이 느려집니다. 소비자는 원활한 경험을 기대하여 맞춤형 금융 서비스 제품에 대한 액세스를 제공하는 동시에 금융 사기로부터 보호합니다. 이러한 소비자 요구와 비즈니스 전략을 지원하기 위해 금융 서비스 조직은 사기, 신원 및 신용 결정 프로세스 전반에 걸쳐 데이터에 액세스, 분석 및 조치하는 기술을 제공할 수 있는 하나의 응집력 있는 솔루션으로 데이터와 의사 결정을 결합해야 합니다.

자동 최적화: 사용할 때마다 더 정확해지는 결정

현재 위험 모델이 어떻게 수행되고 있는지 알고 있습니까? 또는 모델 드리프트가 발생하고 있으며 건강에 해로운지 여부는 무엇입니까? 성능 변화가 감지되면 대응하는 데 얼마나 걸립니까? 기존의 의사 결정은 모델 성능 변경을 감지하고 효율성 개선 옵션을 식별하기 위해 사람의 개입에 의존했습니다.

최대 효율성으로 작동하고 가능한 가장 정확한 모델을 실행하려면 AI 기반 의사 결정 및 데이터 솔루션에 필요한 모든 데이터를 연결하는 중앙 집중식 UI가 필요하므로 기록 및 실시간 데이터가 모두 포함된 지속적인 피드백 루프에 전원을 공급하는 데 사용할 수 있습니다. 지속적으로 성능을 자동 최적화하는 데 사용됩니다. 모델 성능과 정확도를 실시간으로 모니터링하고 조정할 수 있습니다.

자신 있게 성장 및 확장: 비즈니스와 함께 확장 및 성장하는 기술

금융 서비스 회사가 직면한 가장 큰 장애물 중 하나는 비즈니스가 발전하고 성장함에 따라 지원할 수 있는 기술을 보유하는 것입니다. 예를 들어, 사람들은 애플리케이션 볼륨이 증가하고 제품이 확장됨에 따라 의사 결정을 지원하는 데 어려움을 느끼는 경우가 많습니다. 때때로 영향은 공급업체나 사내 팀이 변경을 기다리는 지연으로 인해 발생할 수 있습니다. 종종 이는 기술 격차를 메우기 위해 새로운 솔루션을 조달하거나 구축하거나 기존 솔루션을 완전히 대체하는 것을 의미합니다. 앞으로의 경로가 무엇이든 영향은 동일합니다. 성장 지연, 민첩성 제한, 사용자 불만 등입니다. 미래의 기술 과제를 선점하려면 성장, 확장 및 방향 전환을 지원하는 옵션을 찾으십시오.

점점 더 경쟁이 치열해지는 업계에서 진정으로 번성하려면 소비자에게 세계적 수준의 고객 경험을 제공해야 합니다. 통합 데이터 및 AI 기반 의사 결정 플랫폼을 통해 더 스마트한 결정을 더 빠르게 내릴 수 있습니다. 기술의 강력한 데이터 통합 ​​및 자동화 기능을 사용하여 간소화된 사용자 경험을 만들고 실시간 의사 결정을 내리십시오.

저자에 관하여: Kim Minor는 마케팅 담당 수석 부사장입니다. 줄기, 핀테크 및 금융 서비스 제공업체가 AI 기반 위험 결정 플랫폼을 통해 더 스마트한 결정을 더 빠르게 내릴 수 있도록 지원합니다. Provenir는 50개 이상의 국가에서 파괴적인 금융 서비스 조직과 협력하고 연간 XNUMX억 건 이상의 거래를 처리합니다.

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