우크라이나 전쟁은 러시아와 벨로루시 양쪽의 주요 정치인, 기업인 및 단체에 대한 제재의 확산을 촉발했습니다.
이로 인해 금융 서비스의 많은 사람들이 법적으로 준수해야 하는 운영 지역에서 발표한 수많은 제재를 따라잡기 위해 고군분투하고 있습니다.
규정 준수 팀의 책임인 제재에 대해 적절하게 평가하지 않으면 금융 조직이 상당한 벌금에 직면할 수 있습니다. 또한 부정적인 홍보로 인해 상당한 브랜드 손상을 입을 가능성이 있습니다.
제재를 받은 사람에게 서비스를 제공합니다.
효과적인 제재 준수를 보장하기 위한 XNUMX단계는 다음과 같습니다.
1) 신뢰할 수 있는 글로벌 출처로부터 제재/관심 목록 데이터 확보
제재 준수를 보장하는 가장 좋은 방법은 감시 목록이라고도 하는 최신 제재 목록에 액세스하는 것입니다. 오랫동안 이를 통해 조직이 고객 파악(KYC) 및 자금 세탁 방지(AML) 확인을 효과적으로 수행할 수 있었습니다.
고객을 온보딩할 때와 기존 데이터베이스에 있는 고객에 대해 정기적인 교차 검사를 실행할 때.
오늘날 효과적인 제재 심사를 위해 이러한 목록은 정치적으로 노출된 사람(PEP) 및 그 친척 및 가까운 동료(RCA) 데이터와 함께 제재 데이터를 수집 및 합성하는 자동화된 도구의 일부여야 합니다. 이 데이터를 수집해야 합니다.
정부, 규제 기관 및 신용 기관과 같이 전 세계적으로 신뢰할 수 있는 다양한 출처에서 제공합니다. 또한 사용된 제재 목록은 업데이트를 지속적으로 검색하고 실시간으로 전달할 수 있어야 합니다. 이렇게 하면 부드러운
디지털 시대에 많은 사람들이 기대하는 새로운 계정을 개설하거나 금융 상품을 구매하는 사람들을 위한 사용자 경험. 이러한 제재 확인 자동화는 수동 접근 방식에 비해 훨씬 더 효율적이고 정확한 방법이며,
이 목적을 위해 직원을 고용하고 훈련시키는 추가 비용으로 인해 더 비쌉니다. 또한 물리적 검사는 실수의 가능성을 높여 비즈니스를 제재 위반 및 관련 비용에 노출시킬 수 있습니다.
벌금과 당신의 평판에.
2) 불리한 미디어 검사를 수행
제재에 직면한 사람들뿐 아니라 PEP 및 조직에 잠재적으로 부정적인 규제, 재정 또는 평판 결과를 초래할 수 있는 모든 사람에 대한 정보를 얻으려면 최신 뉴스와 경고를 실시간으로 모니터링하는 것이 중요합니다.
불리한 미디어 검사를 수행하는 데 사용되는 도구가 글로벌 뉴스 미디어를 스캔하여 이에 대한 새로운 제재 대상 및 법적 소송이 계류 중인 곳에 대한 정보를 소싱할 수 있는 것이 중요합니다.
3) 컴플라이언스 직원을 위한 제재 교육
컴플라이언스 직원은 최신 제재 조치에 대해 명확하게 이해하고 있으며 영향을 받는 개인을 처리하는 방법을 알고 있습니까? 제재 데이터에 대한 조치와 관련하여 최전선에 있는 준법 직원과 함께 적절한 교육
및 지침을 제공해야 합니다.
4) 업데이트 시스템 및 제어 – 제재 대상에 조치를 취할 수 있는 온보딩 및 지불 심사 기술?
제재를 받은 고객에게 대응하는 방법에 대한 직원 교육과 함께 조직의 온보딩 및 지불 심사 플랫폼이 동일한 작업을 효과적으로 수행할 수 있습니까? 제재 대상이 데이터베이스에서 감지되면 시스템이 있습니까?
계정, 거래를 신속하게 차단하고 자금을 동결하기 위해 제자리에 있습니까? 이 정보에 대해 즉시 조치를 취할 수 있는 프로세스를 마련하는 것이 중요합니다.
5) 자동화된 신원 확인을 통해 보다 광범위한 접근 방식을 취하십시오.
PEP 및 RCA를 포함하여 서로 다른 제재 목록에 있는 항목을 실시간으로 소싱하는 자동화된 도구는 자동화된 KYC 및 AML 작업에 대한 보다 포괄적인 접근 방식의 일부로 잘 작동합니다. 이것이 전자 신원 사용에 대한 관심이 증가하는 이유입니다.
검증(eIDV) 도구는 포괄적인 제재 데이터, PEP 및 RCA에 액세스할 수 있을 뿐만 아니라 평판이 좋은 데이터 스트림에 대해 사용자 제공 세부 정보를 교차 확인하여 실시간으로 자신이 누구인지 확인할 수 있습니다.
이 XNUMX단계를 수행함으로써 금융 기관은 전 세계 정부 및 규제 기관의 PEP 및 RCA에 대한 데이터를 포함하여 지속적으로 업데이트되는 실시간 제재 데이터에 액세스할 수 있습니다. 자동화된 기능으로 이러한 목록을 쉽게 사용할 수 있습니다.
예를 들어 정확하고 빠르며 비용 효율적인 KYC 및 AML 프로세스를 위해 포괄적인 자동화된 eIDV 기술과 함께 사용합니다.
