영국에 사기 문제가 있다는 것은 누구에게나 놀라운 일이 아닙니다. UK Finance, HSBC 및 NatWest의 보스들은 최근 다시 한 번 비즈니스 사기를 촉진하기 위해 Companies House를 불렀습니다.
Companies House는 오랫동안 사기꾼의 쉬운 표적이 되어 왔지만, 온라인 등록의 주요 목적은 특정 회사 정보를 공개하도록 요구하여 사기를 줄이는 것이었습니다. 그러나 범죄자들은 영국에 등록된 계정을 설정하기 위해 시스템을 남용해 왔습니다.
돈세탁이나 범죄 조장에 오용된 회사. 회사 사기는 새로운 문제가 아니지만 등록부에 여전히 사기가 크게 남아 있다는 사실이 큰 문제입니다. 그러나 새로운 검증 기술이 등장하면서
영국에서 사기 및 돈세탁 조장자로서 Companies House의 시절은 번호가 매겨져야 합니다.
심층 분석: Companies House는 어떻게 사기를 조장합니까?
2017년부터 2019년까지 반부패 단체인투명성 국제 영국, 929건의 부패 및 자금 사건에 연루된 Company House에 상장된 89개의 영국 기업을 발견했습니다.
세탁. Company House 데이터를 사용하여 그들은 또한 경제 범죄에 연루된 것으로 밝혀진 최소 한 개인 또는 회사가 통제하는 17,000개의 법인을 발견했습니다. 회사를 통해 얼마나 많은 사기가 조장되었는지 정확히 측정하기는 어렵지만
하우스에 따르면 지금까지 경제적 피해는 137억 파운드로 추산됩니다.
최근까지 Companies House는 회사 설립을 위해 제공된 정보를 확인, 확인 또는 질문할 권한이 없었습니다. KYB 검증 프로세스에서 Companies House 데이터를 사용하고 나열된 정보에 의존하는 기관의 경우
정확하고 최신이기 때문에 심각한 문제가 발생했습니다.
정부가 오랫동안 기다려온간결한
범죄 법안 마침내 Companies House에 보다 효과적인 조사 및 집행 권한 제공, 개인 정보 보호 강화, 특정 개인에 대한 신원 확인 도입 등 몇 가지 초기 개혁을 도입할 예정입니다.
회사의 상장 회원. 그러나 이러한 문제는 핵심 문제를 해결하지 못할 것입니다. Companies House에 대한 정보 확인은 비효율적이고 비효율적이며 영국 기업과 더 넓은 경제를 방해했습니다.
새 집을 짓다
문제는 여전히 남아 있습니다. Company House를 어떻게 재건축할 수 있습니까? 기술에 힘입어 더 나은 정보 검증을 통해 Companies House를 효과적으로 점검하여 정확하고 최신이며 가장 중요하게는 신뢰할 수 있는 정보를 기업에 제공할 수 있습니다.
곧. 특히 실시간 결제, 직접 처리 및 빠른 온보딩에 의존하는 현대 사회에서 Companies House는 검증에 있어서도 효율적이어야 합니다.
KYC(Know-Your-Customer)는 이사 및 상당한 통제력을 가진 사람(PSC)을 확인합니다.
회사를 등록하는 개인의 적절한 신원 확인 및 확인은 Companies House 개혁의 가장 중요한 부분입니다.
신원확인 기술은 정확하고 신속한 확인이 가능하며, 컴퍼니하우스에서도 활용할 수 있어 신규 고객이 계좌를 개설할 때 이미 많은 은행에서 널리 활용되고 있습니다. 특히 얼굴을 통한 신원 확인
인식 기술을 통해 Companies House는 개인이 자신이 누구인지 확인하고 신원 사기꾼을 즉시 신고할 수 있습니다.
신원 확인 외에도 Companies House는 정치적으로 노출된 사람(PEP) 및 제재 대상 개인을 선별하고 불리한 언론 조사를 실시해야 합니다. 이는 제재 목록과 다음 목록이 포함된 데이터베이스를 스캔하여 수행할 수 있습니다.
그러한 개인은 회사 지원이 승인되기 전에 개인에 대해 불리한 언론 조사를 실시하여 우려 사항을 표시해야 합니다.
회사 창립 시점과 회사 전체 기간 동안 회사 이사를 효과적으로 선별하고 모니터링하여 가장 높은 KYC 요구 사항을 충족하는지 확인하기 위해 Companies House는 EU 제재와 같은 다양한 데이터 소스를 활용해야 합니다.
목록, OFAC, UN 테러 목록 및 폐하의 재무부. Companies House의 등록 데이터는 등록 사용자를 포함한 다양한 소스와 확인된 데이터 소스의 혼합에서 가져온 추가, 2차 정보에서 나와야 합니다. 이 추가
레이어는 사용자 데이터가 정확하고 합법적인지 확인하는 데 필수적입니다.
실시간 데이터 업데이트
제공된 모든 정보는 지속적인 정확성을 보장하기 위해 실시간으로 업데이트되는 것이 이상적입니다. 지속적인 PEP, 제재 심사, 불리한 미디어 점검은 회사 설립 시점뿐만 아니라 자주 실행되어야 합니다. 이는 사기 행위자를 표시합니다.
그리고 이사나 중요한 통제권을 가진 사람으로 등재된 모든 회사를 실시간으로 확인할 수 있습니다. 신고된 개인에 대해 표면화되는 정보를 기반으로 한 위험 평가 점수는 데이터에 액세스하고 활용하는 모든 사람에게 잠재적인 위험이 있음을 경고합니다.
불법적인 행동.
Companies House는 XNUMX차 데이터 제공업체와의 제휴를 통해 정보를 실시간으로 최신 상태로 유지하고 등록된 회사가 운영되는 동안 발생할 수 있는 추가 사기를 방지할 수 있습니다.
Companies House가 보유한 정보를 지속적으로 업데이트할 수 있도록 사기 행위가 의심되는 경우 기업에 플래그를 지정할 수도 있습니다. 현재 이 프로세스는 투박하고 느리기 때문에 기업이 기업과 개별적으로 연락해야 합니다.
사기 의심 사례를 신고하는 하원. 아무리 말해도 실망 스럽습니다. 기업은 의미 있는 조치를 취할 수 있도록 Companies House에 사기 행위를 직접적이고 원활하게 보고할 수 있는 방법이 필요합니다.
재건축 및 개편된 Companies House의 긍정적인 영향
개편된 회사 하우스의 중요성은 과소평가되어서는 안 됩니다. 더욱 엄격한 신원 확인 요구 사항이 금융 시스템의 사기 및 자금 세탁을 줄임으로써 영국은 물론 전 세계적으로 중대한 영향을 미칠 것입니다. 이것
더 이상 더 엄격한 경제 범죄 추가 부과금이나 추가 AML 지침이 필요하지 않은 보다 효율적인 규제 환경을 조성하여 규제 기관과 기업이 온보딩 마찰을 제거하여 고객을 더 잘 지원할 수 있게 됩니다.
또한, 개혁된 회사 하우스는 간소화된 프로세스의 결과로 은행의 벌금과 전체 운영 비용을 최소화할 것입니다. 예를 들어, NatWest는 사기 방지에 연간 약 500억 파운드를 지출하며 직원의 9%가 사기 방지에 집중하고 있습니다.
경제 범죄 – Company House의 부족으로 인해 돈과 자원이 크게 할당됩니다.
Companies House는 온보딩 또는 일반 심사 프로세스의 일부로 AML 또는 KYB 검사를 수행하는 은행 및 기타 규제 기관이 자신이 누구인지 확신을 가지고 행동할 수 있도록 보다 강력한 기반과 보다 확실한 기반이 필요합니다.
와 사업을 하고 있습니다. 그러나 결국 준법감시인은 Companies House로부터 배우고 문제를 직접 해결해야 합니다. 그래야 그들이 Companies House에만 성경으로 의존하지 않습니다. 전체 위험 결정 데이터 캡처 및
Company House에만 의존하지 않고 PEP, 제재, 불리한 미디어 점검과 같은 지속적인 점검은 은행과 기업이 사기 및 자금 세탁 방지를 구축하는 기반이 되어야 합니다.
