Drops.co에서 NFT에 대한 DeFi 수익 얻기

일반 대중이 암호화폐 세계에 발을 들여놓을 수 있는 세 가지 주요 방법이 있습니다. 거래, DeFi 서비스 사용 또는 NFT 수집입니다. NFT의 초기 궤적은 NFT 소유자에게 돈을 버는 주요 방법인 매매(일명 뒤집기)와 함께 암호화 토큰과 유사합니다. 그러나 그때, 있었다 뉴스 최근 NFT를 대출 담보로 사용하고 이자를 받을 수 있도록 하는 Drops라는 프로토콜에 대해 라운드를 진행했습니다. 이것은 NFT 소유자가 NFT를 판매하지 않고 수익을 창출할 수 있는 기회를 기다려온 종류의 뉴스처럼 들립니다. 나는 NFT 수집가는 아니지만 프로토콜이 어떻게 작동하는지 확인하는 것이 흥미로울 것이라고 생각했습니다. 누가 알아? 단단한 것이면 수집가로 영감을받을 수도 있습니다.

그건 그렇고, DeFi 개념에 익숙하지 않은 경우 빠른 우회 특히 유동성 풀 및 LP 토큰과 관련하여 이에 대해 조금 더 배우십시오. 이 리뷰는 DeFi 용어로 가득 차 있을 것이므로 너무 자세히 설명할 수는 없습니다. 좋아, 계속하자!

Drops.co는 무엇입니까?

처음에는 NFT를 위한 대출 및 대출 플랫폼으로 스스로를 광고합니다. 추가 조사는 그보다 훨씬 더 복잡한 것으로 밝혀졌습니다. 손가락을 집어넣고 싶은 파이는 다음과 같습니다.

• NFT 프로젝트를 위한 런치패드 되기
  • 구매 및 판매 부분을 용이하게
  • 한정판 NFT를 사용하여 새 프로젝트에 NFT 드롭을 수행하십시오.
• NFT 토큰에 대한 대출, 차입, 스테이킹 및 수익 창출 기회
  • "NFT에 대한 DeFi 스타일 인프라"에 따르면 백서.

플랫폼은 다각형 블록 체인, 사용자가 가스 요금을 절약할 수 있도록 도와주는 이더리움용 레이어-2 확장 솔루션 중 하나로, NFT 거래(조성, 구매, 판매, 저장 등)가 많은 사람들에게 비교적 고통 없는 경험을 제공합니다. 또한 의 기술을 활용합니다. 경제학, dApp이 블록체인과 상호 작용할 수 있도록 플러그 앤 플레이 API를 제공하는 회사입니다. Biconomy는 지갑을 모든 dApp에 연결하고 dApp이 내부적으로 가스 요금, 브리지 등을 처리하도록 함으로써 다중 체인 전반에 걸쳐 마찰 없는 경험을 주류 사용자에게 제공하는 것을 목표로 합니다. Drops는 사용자 경험에서 상당히 높은 수준을 목표로 하는 것 같습니다.

또 다른 흥미로운 점은 이 플랫폼이 '플레이 투 적립 MMORPG NFT 게임'과 함께 개발되었다는 점입니다. 노드 러너즈 오디세이.  이 게임을 통해 플레이어는 우주에서 번성하는 경제를 건설하는 동안 실제 암호화 토큰을 얻을 수 있습니다. 네이티브 토큰인 NDR은 또한 Drops 프로토콜에 대해 허용되는 거버넌스 토큰 형식 중 하나로 사용됩니다.

해당 부분(절반)이 이미 표시되어 있으므로 먼저 웹 사이트의 DeFi 섹션을 살펴보겠습니다.

첫 번째 섹션: DeFi 파이

Drops 웹사이트의 메인 페이지는 NFT가 대출을 받거나 이자를 받기 위한 담보로 사용하여 DeFi와 같은 활동에 참여할 수 있는 기능을 제공합니다. DeFi 토큰이 있는 분들도 즐겁게 참여할 수 있습니다. 여태까지는 그런대로 잘됐다.

Ooh... Drops.co를 통한 매우 유망한 이미지

페이지를 아래로 스크롤하면 NFT 대출이 작동하는 방식에 대한 간단한 설명이 표시됩니다.

대충 읽어보면 메커니즘이 DeFi 대출 및 차용과 거의 동일하다는 것을 알 수 있습니다. 누락된 유일한 것은 실제 고기와 감자입니다. 어떤 NFT를 사용할 수 있습니까? NFT 또는 특정 항목이 있습니까? 자산 가치의 80%까지 차입할 수 있는 능력의 기초이기 때문에 NFT 가치의 하한선 가격은 어떻게 측정됩니까?

웹사이트의 대출 섹션에는 대출할 수 있는 일반 토큰만 있으며 NFT 섹션에는 아무 것도 없습니다. NFT가 실행될 가능성이 있는 장소는 스테이크 섹션이며 아직 준비되지 않았습니다.

내가 가지고 있던 질문은 부분적으로 그들의 백서 (웹사이트 자체에서는 찾을 수 없음) 여기에서 작동 방식에 대한 역학에 대한 자세한 내용을 제공합니다. 이 섹션이 웹사이트에 준비될 때까지는 백서에 나온 대로만 갈 수 있습니다.

NFT 토큰으로 수확량 농장하는 방법

문서에 설명된 두 가지 방법이 있습니다. 바로 바닐라 방법과 더 복잡한 방법입니다. 둘 다 어느 정도 세부적으로 설명되어 있습니다. 읽으면서 몇 가지 질문이 떠올랐습니다.

바닐라 웨이: 베이직

$1 상당의 NFT 토큰 100개가 있다고 가정해 보겠습니다.

1. NFT 토큰을 풀에 예치하고 100 dNFT 토큰을 교환하십시오. 2%의 발행 수수료가 있으므로 98개의 토큰만 돌려받습니다.
2. 어떤 시점에서 NFT를 되돌려 받기를 원하므로 dNFT 토큰을 반환하여 상환합니다. 2%의 상환 수수료도 있는데 여기서 조금 까다로워집니다.

• dNFT 발행: 100 dNFT – 2(2% 발행 수수료) dNFT = 98 토큰.
• NFT 상환: 100 dNFT 차용 + 2 (2% 상환 수수료) dNFTS = 102 토큰
• 차이 4 dNFT 토큰 다른 곳에서 얻을

나는 당신이 dNFT 토큰을 사용하는 방법이 있다고 가정할 수 있습니다. 이 토큰을 획득하기 위해 이 플랫폼이나 다른 플랫폼의 유동성 풀에서 다른 곳에 스테이킹해야 합니다. 백서는 이 시점에서 더 이상 자세히 설명하지 않습니다.  또한 발행 및 상환 수수료가 무엇에 사용되는지, 즉 프로토콜 대 관리 수수료 등으로 얼마가 돌아가는지 불분명합니다.

이 방법에서 가장 무서운 부분은 그것을 사용할 시간이 되었을 때 자신의 것이 아닌 다른 NFT로 끝날 수 있다는 가능성입니다. 이것은 다음 섹션에 암시되어 있습니다. 예치한 것보다 더 가치 있는 것을 얻을 확률이 얼마나 됩니까? 설령 그런 일이 일어나더라도 다른 누군가가 짚의 짧은 쪽을 얻었다는 의미입니다. 좋은 일이 아닐 수 없습니다.

좋아요, 무서운 생각은 제쳐두고 다른 방법을 계속 탐색해 보겠습니다.

또 다른 바닐라 방법: 잠금

NFT 토큰을 풀에 예치하는 대신 대출을 받는 또 다른 방법은 NFT를 잠그는 것입니다. 작동 방식은 다음과 같습니다.

1. 이전 예에서 USD100의 가치가 있는 NFT를 계약에서 잠그고 2%의 발행 수수료를 지불합니다. 100 dNFT – 2 dNFT = 98 dNFT입니다.
2. 이 방법은 또한 NFT가 잠긴 날마다 0.2%의 프리미엄 수수료가 발생합니다. 이는 차입한 담보물의 10%에서 선지급됩니다. 따라서 수학은 (100 dNFT – 2dNFT) – (100 dNFT * 10%) = 98 – 10 = 88 dNFT 토큰을 예치자에게 사용할 수 있습니다.
3. 10개의 dNFT의 잔액이 0.2에 도달하면 예금자는 추가로 2개의 dNFT를 지불하여 잠금 기간을 연장할 수 있습니다. 이렇게 하면 10일 더 연장됩니다.

다시 한번, 수수료가 어떻게 사용될 것인지에 대한 언급은 없습니다. 두 가지 방법을 비교하면 기본 방법이 원하지 않는 다른 것과 교환하여 NFT를 잃을 위험이 가장 큰 것 같습니다. 그러나 NFT를 유지하려면 이를 담보로 사용하기 위해 프리미엄 가격을 지불해야 합니다. NFT의 가치에 따라 가치가 있다고 생각할 수도 있습니다. 두 가지 악 중 작은 것이 여전히 악입니다.

호기심에서 나는 어떤 종류의 NFT 유형이 허용되고 꽤 많이 발견되는지 궁금합니다. 세 가지 주요 범주로 분류됩니다.

두 가지 방법이 충분히 흥미롭지 않은 것처럼 백서는 NFT에서 돈을 버는 세 번째, 더 복잡한 방법을 자세히 설명합니다. 

마진 NFT 방식

$100 상당의 NFT로 시작하여,

1. $100 상당의 DAI와 함께 NFT를 풀에 예치하십시오. 이것을 NFT/DAI 풀이라고 합시다.
2. 프로토콜 검사를 통과하면 200 LP 토큰(100 dNFT 및 DAI에서 100)을 얻습니다.
3. 위의 작업을 수행하면 열렸습니다. 마진 NFT 포지션 NFT/DAI 풀 내에서. 이에 따라 0.05%의 일일 수수료가 발생합니다(변경될 수 있음). 이것은 귀하가 결정한 LP의 양에 의해 보장됩니다.
4. 또한 포지션에 대한 귀하의 주장을 나타내는 마진 NFT 키도 받습니다. 새로 발행된 이 토큰은 스테이킹이나 대출에 사용할 수 있습니다.

5. 마진 NFT 키를 사용할 수 있는 몇 가지 방법:

• 담보로 Drops 대출 섹션에서 대출을 받으려면 담보 가치는 키와 관련된 기본 dNFT 토큰을 기반으로 합니다.
• 럭셔리 소유권 이전 두 사람 사이의 마진 NFT 포지션.
• 스테이킹 프로토콜과 관련된 DOP 토큰 및 수수료를 획득합니다.

6. NFT 자산과 DAI를 상환하려면 NFT 키를 프로토콜에 반환합니다. 키 및 관련 dNFT가 소각됩니다.

일일 비용에 할당된 금액을 초과하고 충전하지 않은 경우 프로토콜은 포지션을 잠금 해제하여 NFT를 청산할 수 있게 합니다. 즉, 200 dNFT 토큰(초기 발행 금액의 두 배)을 제공하는 사람은 프로토콜과 LP 토큰에서 NFT를 구입할 수 있습니다.

NFT에서 발행할 수 있는 dNFT 토큰 수에는 최대 한도가 있습니다. 실제 수치는 커뮤니티 투표의 대상입니다.

드랍스에 대한 대출

다이어그램이 대출에 사용되는 마진 NFT 키에 대한 계획을 보여주는 것은 모두 훌륭하지만 현시점에서 이것은 여전히 ​​허풍입니다. 실제로 플랫폼에 있는 것은 총 공급량이 7백만 달러인 토큰 묶음입니다.

이 목록에 있는 대부분의 토큰은 다음을 제외하고 나에게 알려져 있습니다. DOP, 일명 Drops Ownership Power. Drops 프로토콜의 기본 토큰입니다. DOP에 대해 자세히 알아보기 전에 먼저 이 섹션을 계속 진행하겠습니다. 예를 들어 ENJ 토큰을 사용하면 배포 APY 부분을 제외하고 대출 및 차용 인터페이스가 상당히 간단합니다. 내가 찾을 수있는 어디에서나 이것이 어떻게 작동하는지에 대한 언급은 없습니다. 

그들의 대출 개념은 복합 금융 비즈니스 모델. 프로토콜에 마진 NFT 키를 제공하기로 선택하면 "중개자" 계약에 배치됩니다. 이 작업은 LP 토큰의 위치에서 프로토콜의 대출 섹션 또는 금고 섹션으로의 이전을 활성화합니다. 이에 대해서는 더 아래에서 다룰 것입니다.

NFT 프로젝트용 런치패드

Drops 팀은 플랫폼이 NFT 관련 활동을 위한 원스톱 상점이 되도록 하기 위한 일종의 마스터 플랜을 가지고 있는 것 같습니다. 그들은 처음에 게임 NFT를 목표로 하고 있습니다. 아마도 그곳이 Node Runner 게임을 통해 축적된 경험에서 가장 익숙한 공간이기 때문일 것입니다.

다양한 출처에서 수집한 정보를 바탕으로 다음을 추론할 수 있었습니다.

• Drops 팀은 새로운 NFT 프로젝트가 플랫폼에서 시작되기를 원합니다. 이 프로젝트는 Drops 팀에서 미리 검토하고 어떤 종류의 NFT를 사용할 수 있는지와 희귀도를 확인합니다. 커뮤니티는 각 NFT의 가치와 보유에 대한 보상을 결정하게 됩니다.
• NFT 프로젝트의 거버넌스 토큰은 Drops 플랫폼에 스테이킹하여 수익을 얻거나 대출을 위한 담보로 사용할 수 있습니다.
• 팀은 사용자가 새로운 NFT 프로젝트에 참여하도록 장려하기 위해 NFT 드롭 스타일의 이벤트를 조직합니다.
• 이러한 NFT 프로젝트는 대부분 게임과 관련된 프로젝트이므로 게임 내 아이템이나 희귀 상품이 드롭됩니다.
• 다양한 토큰을 사용하여 토큰을 구매할 수 있습니다.
• 사용자가 NFT를 획득하면 Drops 플랫폼에 스테이킹할 수 있습니다. 금고 적립 d포인트. 이러한 점은 다음과 같습니다.
  • 양도 불가능한 토큰
  • 1d포인트 = USD1
  • NFT의 최대 90%는 dPoints를 사용하여 지불할 수 있습니다. 나머지는 다른 토큰의 혼합입니다.
• NFT를 구매하면 사용자에게 다음을 통해 DOP 토큰을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다. 캐시백 계획. 사용자에게 제공되는 캐시백의 양은 사용자가 스테이킹한 유동성의 양에 따라 다릅니다.

소유권 파워(DOP) 토큰 삭제

DOP 토큰에는 프로토콜과 관련된 다음 기능이 있습니다.

• 플랫폼에서 NFT 구매 및 판매
• NDR 및 veDOP 토큰과 결합된 거버넌스 토큰
• 수확량 보상 지급
• NFT Drops 구매에 대한 캐시백 보상
• dPoint 또는 veDOP 토큰에 대한 지분 DOP

토큰의 총 공급량은 15만 개이며 작성 시점에 현재 3.2만 개가 유통되고 있습니다. 토큰의 초기 출시 가격은 $1.76이었고 4개월 만에 $XNUMX 이상으로 올라갔습니다. 암호화 표준에 의해 훌륭하지는 않지만 하나의 (사소한) 교환 및 Uniswap의 DOP/WETH 유동성 풀.

wETH와 ETH의 차이점이 무엇인지 궁금하시다면 전자는 ETH 토큰의 ERC-20 표준 버전입니다. ETH가 처음 만들어졌을 때 표준이 아직 존재하지 않았기 때문입니다. 표준이 도입된 이후 거의 모든 토큰이 표준을 채택했기 때문에 ETH는 자체적으로 래핑된 버전을 만들었습니다. 따라서 wETH입니다.

토큰 할당은 다음과 같습니다.

거버넌스 기능은 온체인과 오프체인의 두 부분으로 설계되었습니다.

온 체인 거버넌스

온체인 부분의 경우 DOP 토큰은 담보 비율, DOP 배출 및 담보로 새 토큰의 수락을 포함하여 대출을 관리하는 데 사용됩니다. 또한 사용자가 "투표 부스팅" 메커니즘으로 사용되는 veDOP 토큰을 얻기 위해 DOP 토큰을 잠글 수 있는 옵션이 있습니다. 이것은 Curve가 veCRV 거버넌스를 통해 개척한 개념입니다. 장기간 DOP 토큰을 잠그면 더 많은 veDOP 토큰이 생성됩니다.

veDOP 토큰은 풀에서 수수료를 징수하는 데 사용됩니다. 또한 DOP 토큰보다 더 높은 투표권을 나타냅니다.

오프체인 거버넌스

거버넌스의 이 부분은 여러 토큰을 포함하는 가중치 투표 시스템을 사용합니다. 결정되는 사항의 유형에는 Drops 재무 기금의 사용이 포함됩니다.돈은 어디서 나오나요?), 자사주 매입 및 유통 구조(어떤?). 관련된 토큰은 다음과 같습니다.

• 지갑에 있는 각 DOP 토큰에 대해 1표
• 지갑에 있는 각 veDOP 토큰에 대해 3표(오버레이는 어떻습니까?)
• 각 NDR 토큰에 대해 10표(왜?)

기사 초반부에 언급된 Node Runner 게임과 NDR 토큰을 기억하십니까? Drops 프로토콜에 상당한 무게를 싣는 곳이 바로 여기입니다. 이것은 저에게 적신호입니다. 다른 문제는 DOP/veDOP 토큰이 투표에서 작동하는 방식입니다. DOP를 스테이킹해야만 veDOP 토큰을 얻을 수 있으므로 투표권을 두 배로 얻습니까? 아니면 veDOP를 생성하는 데 사용되는 스테이킹된 DOP 토큰이 작동하지 않습니까?

Drops 뒤에 숨은 사람과 회사

Drops 팀 페이지에 나열된 직원 중 특히 관심이 있는 사람은 XNUMX명입니다.

다리우스 코즐로브스키스

• 드롭스의 창시자
• 또한 생성된 Node Runner - Drops 전에 먼저 생성됨
• 컴퓨터 공학 학위를 가지고 있지만 이후의 직업은 마케팅에 더 의존합니다.

니키타 우핌체프

• Drops와 Node Runners의 공동 설립자
• 골드만삭스에서 근무
• 은행, 재무 및 관리 학사 학위

박탕이 기가우리

• 리드 블록체인 개발자/엔지니어
• 컴퓨터 과학 박사 학위 보유

팀이 얼마나 탄탄한지 1에서 10까지의 척도에서, 저는 4를 줍니다. 전반적으로 팀은 리드 엔지니어를 제외하고는 블록체인 프로젝트에 대한 예상보다 많은 경험이 없습니다. 6년 이상의 블록체인 개발 경험이 있는 사람. 그들의 이전 프로젝트인 Node Runners는 약간의 림보에 있는 것 같습니다. 그만큼 웹 사이트 (작성 당시) 중단되었으며 Reddit 채널에서 마지막으로 의미 있는 상호 작용은 10개월 이상 전입니다.

다리우스의 말을 들은 후 회견 올해 초에 내 회의론은 사그라지지 않았습니다. 그는 면접관의 질문에 대답할 때, 특히 모든 것이 어떻게 작동하는지에 대한 실제 역학에 관해서는 내가 기대했던 것만큼 자신 있게 들리지 않았습니다.

팀은 다양한 블록체인 벤처로부터 비공개 투자 라운드에서 1.1만 달러를 모금했으며 그 중 일부는 다른 유명 프로젝트에 돈을 퍼뜨렸습니다.

위에 표시된 대부분의 주요 투자자는 웹사이트의 선택한 포트폴리오 페이지에 Drops가 없습니다.

미래의 모습

백서의 로드맵에 따르면 현재 NFT Fractionalization 개발 단계에 있습니다. 다음은 3년 2021분기 납품으로 예정된 마진 NFT, NFT 스테이킹 및 NFT 대출을 활성화하고 4년 2021분기까지 NFT 가격 오라클을 활성화하는 것입니다. 우리가 이미 XNUMX월에 있는 것을 보면 일정보다 확실히 늦어지고 있습니다.

그들의 트위터 채널 테스트넷 프로그램을 위한 NFT 대출 테스터를 적극적으로 찾고 있습니다. 관심 있으신 분들은 클릭 여기에서 지금 확인해 보세요. 가입하다. 그들은 또한 활성 텔레그램 및 디스코드.

결론

이 플랫폼은 부분적으로 그들의 야망으로 인해 주요 방식으로 도처에 있습니다. 상당히 유동성이 없는 NFT의 유동성을 잠금 해제하는 데 도움이 된다는 원대한 비전을 가지고 있다는 것은 좋은 일입니다. 그들은 좋은 아이디어를 가지고 있지만 실행이 프로젝트 성공의 열쇠입니다. 나를 걱정시키는 것:

• 스테이킹된 NFT의 수익률은 어디에서 왔습니까? 누군가가 NFT의 일부를 소유하고 싶어하는 이유는 무엇입니까? 그것으로 무엇을 할 수 있습니까? 아직 풀리지 않은 질문들이 떠돌고 있다.
• 너무 많은 종류의 토큰을 도입하여 일을 지나치게 복잡하게 만듭니다. 상황이 복잡할수록 누군가가 시스템을 게임하는 방법을 알아낼 가능성이 높아져 설계의 결함이 노출되어 원치 않는 상황이 발생할 수 있습니다.
• 네이티브 DOP 토큰에 많은 기능을 집어넣음, 특히 스테이킹으로 얻을 수 있는 것. veDOP와 dPoint를 비교하는 장단점은 무엇입니까?
• 메시지가 혼란스럽고 중앙 정보 소스가 없습니다. 백서에 있는 내용은 Medium 채널에 없고 웹사이트에도 없습니다.
• 여러 토큰을 사용하는 가중 투표 시스템 사람들이 어떤 토큰을 얻을지 결정하는 일종의 중앙 집중화로 쉽게 이어질 수 있으므로 자신에게 유리한 투표를 할 수 있습니다. 보유하고 있는 토큰의 양에 관계없이 누군가가 가질 수 있는 표의 상한선이 있다면 도움이 될 것입니다.
• Node Runner 게임이 다운된 것 같습니다. 이 플랫폼을 구축하기 위해 리소스를 리디렉션하는 것이 포기되었습니까? 아니면 앞으로 Drops의 상황이 배 모양으로 바뀔 수 있다는 표시입니까?

게임이 아닌 NFT가 있는 사람들은 게임 NFT로 프로젝트의 꼬임을 먼저 해결하기 때문에 훨씬 더 오래 기다려야 합니다. 그래도 그들이 달성하려는 계획에는 많은 것이 있습니다. 그들이 모든 것을 해내면 정말 인상적인 위업이 될 것입니다. 나는 "기다림" 접근 방식을 취하고 있습니다.

면책 조항 : 이것은 작가의 의견이며 투자 조언으로 간주되어서는 안됩니다. 독자는 스스로 조사해야합니다.

출처: https://www.coinbureau.com/review/drops-nfts/