무고한 암호화폐 투자자들은 이미 몇몇 암호화폐 회사가 파산을 선언하고 다른 암호화폐 회사가 동결되거나 인출을 대폭 제한하게 만든 추악한 전염병에 휘말리고 있습니다.
직접적인 영향을 받지 않았더라도 전염병은 모든 투자자가 주의 깊게 관찰해야 할 문제입니다. 더 많은 기업이 고객 자산을 잠그거나 인출 한도를 부과하여 접근하기 어렵게 만드는 정책 변경을 강요당할 가능성이 높습니다.
오늘 저는 현재 일어나고 있는 일과 암호화폐에 액세스할 수 없는 사이트에 암호화폐가 갇히는 것을 방지하기 위해 무엇을 해야 하는지에 대한 개요를 알려 드리겠습니다.
이 모든 것은 다음과 같은 것에서 시작되었습니다. TerraLuna 생태계 붕괴. 그 사건만으로도 많은 암호화폐 투자자들이 피해를 입었습니다. 그러나 더 큰 문제는 Three Arrows Capital이라는 암호화폐 헤지펀드로 밝혀졌습니다.
세 개의 화살표(일반적으로 '3AC")에는 소매 고객이 없었지만 다음과 같은 많은 암호화폐 회사로부터 돈을 빌렸습니다. 섭씨 과 보이저. 그 돈은 주로 고객 예금으로 구성되었습니다.
Three Arrows는 이를 가지고 위험한 베팅을 많이 했습니다. 자금 중 일부는 스타트업에 투자되었지만 TerraLuna의 200억 달러를 포함하여 수억 달러는 암호화 기반 투자 전략에 사용되었습니다. TerraLuna 암호화폐가 3으로 추락했을 때 XNUMXAC는 채권자에게 상환할 수 없을 만큼 막대한 손실을 입었습니다.
"TerraLuna 상황은 우리를 매우 당황하게 만들었습니다." Three Arrows 공동 창립자 Kyle Davies 이야기 월스트리트 저널 올해의 절제된 표현은 무엇입니까?
디지털 자산 브로커인 Genesis와 암호화폐 거래소 BlockFi 등 최고의 대출 회사는 400AC의 대출 중 3억 달러를 청산하여 이에 대응했습니다.
3AC의 유동성 위기로 인해 Chelsea 및 Voyager와 같은 회사가 가방을 쥐게 되었습니다. 갑자기 그들 서비스를 제공할 만큼 충분한 유동성이 없었습니다. 그들의 고객 – 그래서 그들은 인출을 동결했습니다. 보이저는 한 걸음 더 나아가 모든 거래를 동결했다.
해당 회사에 자산을 보유한 고객은 불명예에 빠지게 됩니다. 자산이 갇혀 있을 뿐만 아니라 언제 자산에 접근할 수 있을지, 얼마나 많은 양의 자산이 영원히 손실될지 알 수 없습니다. 보이저(Voyager)가 챕터 11 파산 신청을 했다. 셀시우스는 필사적으로 살아남을 방법을 찾고 있지만 예후는 암울하다.
Chelsea와 Voyager가 가장 많은 관심을 받았지만 3AC 붕괴로 피해를 입은 암호화폐 회사는 그들만이 아니었습니다.
세 개의 화살의 추락으로 퍼진 파문
영국령 버진아일랜드 법원은 쓰리 애로우즈에게 3월 말 청산 명령을 내려 회사 운명이 결정됐다. (며칠 후 15AC는 뉴욕에서 Chapter XNUMX 파산 신청을 했습니다.)
그 영향은 전 세계적입니다. 직간접적으로 영향을 받는 회사는 다음과 같습니다.
- Blockchain.com: 암호화폐 거래소인 Blockchain.com은 Three Arrows 노출로 인해 최대 270억 XNUMX천만 달러의 손실을 입을 수 있다고 발표했습니다. CEO인 Peter Smith는 주주 서한에서 "고객은 영향을 받지 않을 것"이라고 밝혔습니다.
- 창세기: 3AC 주요 채권자로서의 역할은 제네시스가 잠재적으로 수억 달러의 손실을 입을 수 있음을 의미합니다.
- 바벨 금융: 홍콩에 본사를 둔 이 암호화폐 대출업체는 '비정상적인 유동성 압박'으로 인해 17월 XNUMX일 인출을 동결했습니다. Babel은 최근 구조 조정 전문가 Houlihan Lokey를 고용하여 다음 단계를 결정하는 데 도움을 준 것으로 알려졌습니다.
- CoinFLEX: 암호화폐 선물거래소 코인플렉스(CoinFLEX)가 '극단적인 시장 상황'으로 인해 24월 47일 출금을 중단했습니다. 회사는 20% 이자율을 제공하는 새로운 토큰을 발행하여 대차대조표에 있는 XNUMX만 달러의 구멍을 고치려고 노력하고 있습니다.
- 8블록 캐피탈: 홍콩에 본사를 둔 8 Blocks는 암호화폐 거래 회사입니다. 지난 달에는 Three Arrows가 마진 콜에 응답하기 위해 1만 달러를 부적절하게 가져간 후 설명을 위해 8AC에 반복적으로 연락을 시도했을 때 3 Blocks를 "고스팅"했다고 비난했습니다.
- 핀블록스: FinBlox는 3AC에 미공개 금액을 빌려준 암호화폐 스테이킹 플랫폼입니다. 회사는 1,500월 16일 일시적으로 월 3,000달러의 인출 한도를 부과했습니다. 지난주 FinBlox는 피해를 복구하고 정상 운영으로 복귀하기 위해 노력하면서 한도를 XNUMX달러로 늘렸습니다.
- 데빗: 파생상품 거래소 Deribit은 법원에 Three Arrows가 80천만 달러의 대출금을 상환하지 못했다고 보고했습니다.
- 볼트: 싱가포르에 본사를 둔 이 암호화폐 대출 플랫폼은 4월 XNUMX일 고객 계정을 동결했습니다. 그러나 Vauld 고객에게는 대부분의 것보다 희망할 이유가 더 많습니다. 암호화폐 대출업체 Nexo는 문제가 있는 회사를 인수하기 위한 계약서에 서명했습니다.
그 모든 것이 충분히 나쁘다. 그러나 3AC와 관련이 없는 많은 암호화폐 회사들은 다음 번에 실패할 수도 있다는 두려움에 시달리고 있습니다.
다음과 같은 주요 암호화폐 회사 바이낸스, Nexo, 쿠 코인및 Crypto.com Three Arrows에 노출되었거나 인출 동결을 고려 중이거나 인출 한도를 더 엄격하게 적용하는 방안을 검토 중이라는 소문에 맞서기 위해 모두 성명을 발표해야 했습니다.
특히 Chelsea CEO Alex Mashinsky가 모든 인출을 동결하기 불과 24시간 전에 플랫폼에서 인출하는 고객의 문제를 "FUD"(두려움, 불확실성, 의심)라고 말한 후 고객은 당연히 겁이 났습니다.
최악의 상황이 끝났는지, 아니면 암호화폐 투자자들에게 더 추악한 놀라움이 기다리고 있는지 말하기는 어렵습니다. 그것은 당신이 지금은 안전하게 플레이하고 싶다는 것을 의미합니다…
암호화폐를 감염으로부터 보호하기 위해 해야 할 일
FTX 거래소의 CEO인 억만장자 샘 뱅크먼-프리드(Sam Bankman-Fried)는 다음과 같이 제안했습니다. CNBC 최근 업계는 "떨어져야 할 다른 큰 신발"을 지나쳐 버렸습니다.
그러나 SBF가 전염이 얼마나 심각한지 인식하고 있는 것은 분명합니다. 그 이야기 CNBC 그는 FBX의 2억 달러 규모의 자금으로 최대한 많은 암호화폐 회사를 지원하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 그리고 그는 몇몇 소규모 암호화폐 회사가 여전히 실패할 수 있다는 점을 인정했습니다.
이 일이 실제로 끝났다는 것이 확실해질 때까지 귀하는 암호화폐를 최대한 안전하게 보관하고 싶을 것입니다. 이는 귀하만이 통제할 수 있는 지갑, 즉 귀하가 개인 키를 소유하고 있는 지갑을 의미합니다.
Three Arrows 에피소드가 우리에게 무엇인가를 가르쳐준다면, 모든 암호화폐 투자자는 "키도, 암호화폐도 아니다"라는 진부한 진언에 주의를 기울이는 것이 좋을 것입니다.
그렇다고 암호화폐를 잠그고 잊어버려야 한다는 의미는 아닙니다. 평소와 마찬가지로 암호화폐를 거래하고, 구매하고, 판매할 수 있습니다. 그러나 거래가 완료되자마자 암호화폐를 거래소에서 꺼내서 통제하는 개인 지갑(예: Exodus 또는 Trezor)으로 옮기고 싶을 것입니다.
그리고 저는 이자를 받는 사이트, 이를 빌려주는 사이트, 복잡한 "수익률 농사" 기술을 사용하는 디파이 사이트에 암호화폐를 보관하지 말 것을 권장합니다.
3AC 위기가 끝난 후에도 그러한 사이트를 영구적으로 피하는 것이 현명할 수 있습니다. 특히 전개되는 섭씨 이야기는 모든 투자자들을 잠시 멈추게 할 것입니다.
새로운 소송 섭씨를 상대로 제기된 전직 투자 관리자는 회사가 위험을 헤지하지 못했고 고객에게 이자를 지급하는 토큰 금액을 줄이기 위해 자체 CEL 토큰의 가치를 높이고 있다고 주장했습니다. 무엇보다 최악인 점은 셀시우스가 지난해부터 신규 고객 예금을 사용하여 이전 고객의 출금 요청 자금을 조달하기 시작했다는 점이다. 이로 인해 회사는 사실상 폰지 사기로 전락했다.
암호화폐는 투자자를 매우 부유하게 만들 수 있는 잠재력을 가지고 있지만 3AC 붕괴는 해당 부문이 대부분 규제되지 않고 매우 위험할 수 있음을 극명하게 상기시켜 줍니다. 그에 따라 행동하십시오.
암호화폐를 안전한 곳에 보관하고 거래하기로 선택한 회사에 대해 매우 까다롭게 행동하십시오.
트위터에 날 따라와 @DavidGZeiler.
