암호화폐 범죄에 대한 하원 청문회는 모든 용도, 합법 및 불법에 대한 암호화폐의 장점을 강조합니다 – Unchained

국회의원들은 청문회에서 암호화폐를 불법 사용의 위험에 빠뜨리는 것이 바로 합법적인 사용자에게도 매력적이라는 아이디어에 대해 논쟁을 벌이면서 암호화폐의 설계를 칭찬했습니다.

"맥락에서의 암호화폐 범죄 2부: 불법 활동 퇴치를 위한 접근법 검토"에 대한 하원 금융 서비스 위원회 청문회는 "컨텍스트" 측면을 두 배로 강화하여 믹서에서 자체 호스팅 지갑에 이르기까지 모든 것의 이점과 해로움에 대한 미묘한 차이와 이해를 특징으로 합니다. 그리고 검증인. 

청문회에는 TRM Labs, Coinbase 및 Circle의 연사를 포함하여 암호화폐에 정통한 연사들이 참여했습니다. 

여러 증언을 통해 불법 금융 사용과 관련하여 온체인 거래를 추적할 수 있는 이점이 강조된 후, Colonial Pipeline 해킹으로 인한 몸값, Ritchie Torres 의원 (D-NY.)은 방에 있던 많은 사람들이 생각하는 것처럼 보였습니다. 

Torres는 “암호화폐 희생양은 사이버 위생을 장려하는 것보다 더 즉각적인 만족감을 제공합니다.”라고 말했습니다. 

그럼에도 불구하고 국회의원들과의 논의는 암호화폐의 미묘한 차이를 강조하고 불법 금융이 여전히 발생할 가능성이 더 높다는 것을 보여주었습니다. 전통적인 금융 시스템의 맥락.

Arktouros의 공동 창립자이자 전 금융 범죄 단속 네트워크(Financial Crimes Enforcement Network)의 수장 대행인 Michael Mosier는 국회의원들에게 은행 비밀법과 같은 감독 요구 사항을 채굴자와 검증자에게 적용하는 것은 말이 되지 않는다고 말했습니다. 

Mosier는 “채굴자와 검증자는 본질적으로 블록을 생산하고 블록을 확인합니다.”라고 말했습니다. “그리고 그들은 오늘날 인터넷의 여느 인터넷 서비스 제공업체처럼 운영되고 있습니다. 이는 단지 데이터가 처리된다는 점에서 고객 파악 [요구 사항]이 적용되는 것이 아닙니다. 채굴자와 검증자의 경우와 마찬가지로 이는 본질적으로 처리 데이터를 무작위로 할당하는 프로세스입니다.”

이번 청문회에서는 암호화폐와 관련된 불법 금융에 대한 책임을 누가 져야 하는지에 대한 주요 문제가 집중적으로 다루어졌습니다. 믹서와 같은 도구가 더 정밀한 조사를 받아야 한다는 점에 국회의원들 사이에 합의가 있는 것처럼 보였지만 전반적으로 암호화폐 자체가 불법 금융을 주도하지 않는다는 인식이 있었습니다.

암호화폐가 취약한 곳

Mosier는 “모든 재무부 위험 평가와 모든 블록체인 분석 평가에서 암호화폐를 포함한 불법 금융의 압도적인 대다수가 온 램프와 오프 램프가 발생하는 중앙 집중식 거래소에서 발생한다는 것이 분명합니다.”라고 말했습니다. "그리고 거의 모든 일이 해외에서 일어나고 있습니다."

암호화폐에 대한 일관된 AML/KYC 프레임워크의 부족이 이에 기여합니다. 

“나에게 이상한 점은 규제 격차를 메우고 분산형 인프라 관련 위험을 관리하는 데 도움이 되는 가장 유망한 방법 중 하나가 미국 정부와 민간 부문 기업 모두가 노력하고 있는 디지털 ID 시스템의 개발에 있다는 것입니다. 그러나 이 주제는 간략하게 언급되고 논의되었을 뿐입니다.” Crypto Council for Innovation의 AML 및 사이버 위험 정책 이사인 Yaya Fanusie가 Unchained에 보낸 이메일에서 말했습니다. 그는 청문회를 참관한 사람이었습니다. "그러나 디지털 ID 개발은 AML 규제 기관과 블록체인 개발자 모두를 기쁘게 하는 초기 혁신일 수 있습니다."

Atlantic Council의 선임 연구원인 Carole House의 증언에 따르면, 블록체인 원장의 투명성과 공개성은 암호화폐의 불법 사용을 완화하는 요소입니다. "SWIFT, FedWIRE 및 현금 이동은 누구나 볼 수 있도록 공공 장부나 기록에 거래를 게시하지 않습니다."  

하우스는 "그러나 현금이 전 세계의 A 지점에서 B 지점으로 이동하는 데에도 시간과 상당한 공간이 필요합니다"라고 말했습니다. 

House는 전통적인 금융 상품의 많은 매력적인 기능이 단일 자산인 암호화폐에 모두 존재하기 때문에 암호화폐 설계로 인해 불법 사용의 위험이 더 커진다고 말했습니다. 

“암호화폐와 관련된 범죄는 여전히 존재하며, 그 중 대부분은 중개자 없이 자금을 이체할 수 있는 능력과 함께 신속하고 국경이 없으며 되돌릴 수 없는 기술을 전반적으로 매력적으로 만드는 암호화폐의 측면을 악용합니다. 이는 버그가 아닌 기능입니다.”라고 Fanusie는 덧붙였습니다.

그는 또한 암호화폐의 불법 사용을 해결하는 근본적인 문제를 제기했는데, 이는 합법적인 사용자에게도 많은 이점이 있다는 것입니다. 

Fanusie는 “업계 인프라를 방해하는 더 무뚝뚝한 규제로 암호화폐의 위험을 해결하려는 사람들과 이러한 기능을 성장시키고 소비자에게 혜택을 줄 수 있는 더 정교하고 책임감 있는 접근 방식을 원하는 사람들 사이에는 긴장이 있습니다.”라고 말했습니다.