은행이 디지털 코어를 현대화하고 규정 준수를 유지하는 방법

은행은 시장에서 경쟁 우위를 확보하고 고객에게 더 나은 서비스를 제공하려면 기술 스택을 현대화해야 한다는 것을 알고 있습니다. 오늘날의 디지털 뱅킹 수요의 진화에 발맞추기 위해 레거시 핵심 공급자가 직면한 문제에 대한 명확한 인식이 있습니다. 그러나 대화의 대부분은 시간, 비용 및 주요 시스템 점검으로 인한 중단 위험에 집중되었습니다.

그러나 은행을 방해하는 또 다른 주요 요인이 있습니다. 핵심 은행 제공업체가 은행이 이러한 새로운 시스템을 구현할 때 규정 준수를 유지하도록 도울 수 있는 방법에 대한 명확성과 세부 사항이 부족하기 때문입니다.

최고의 디지털 사용자 경험을 제공하는 것이 전부는 아니지만 UX를 지원하는 핵심 뱅킹 플랫폼이 최신 규정 준수 표준으로 지원되는 것이 중요합니다. 비준수의 결과는 은행이 감당할 수 없는 것입니다.

규정 준수 위험 영역을 탐색하는 것은 위험이 무엇인지, 이 경로에 접근하는 방법 및 이러한 위험을 완화하는 방법에 대해 알려지지 않은 것이 존재하기 때문에 핵심 현대화 히트를 수용하는 것을 주저하는 곳입니다. 그러나 은행이 잠재적인 디지털 코어 공급자를 조사하기 전에 고려해야 할 주요 질문이 있습니다. 처음 XNUMX개는 디지털 혁신에 대한 은행의 접근 방식을 명확히 하는 데 도움이 됩니다.

1. 기술과 관련된 규제 위험에 대한 은행의 허용 범위는 얼마입니까?

2. 규제 위험에 대한 잠재적인 디지털 핵심 솔루션의 영향은 무엇이며 위험을 완화하는 데 도움이 되도록 구현할 수 있는 수용 가능한 메커니즘은 무엇입니까?

3. 디지털 코어 솔루션이 현재 규정 준수 프로세스를 어떻게 간소화합니까? 예상되는 이점은 무엇이며 비용보다 이점이 더 큽니까?

4. 디지털 코어 솔루션이 규정 변경 관리 프로세스에 어떤 영향을 미칩니까?

5. 이것을 실행에 옮기면서 은행은 어떻게 규제 파트너와 심사관이 결정을 편안하게 합니까?

6. 은행은 현재의 위험 허용 범위를 어떻게 해석하고 디지털 환경을 계획합니까?

디지털 혁신에 대한 은행의 접근 방식이 내부적으로 명확해지면 향후 디지털 핵심 공급자에게 다음을 포함하여 더 많은 정보에 입각한 의미 있는 질문을 해야 합니다.

7. 은행이 규제 요건을 준수할 수 있도록 디지털 코어 솔루션을 어떻게 설계했습니까?  

8. 은행은 규제 준수 접근 방식이 시장의 지속적인 변화에 따라 미래에 대비할 수 있도록 어떻게 보장합니까? 

9. 은행은 오늘날의 변화를 어떻게 추적하고 있으며 요구 사항이 진화함에 따라 고객과 어떻게 소통하고 있습니까?  

10. 변경 관리 프로그램이 은행의 전반적인 규정 준수 프레임워크에 어떻게 부합합니까? 

11. 은행은 준수 프로그램이 업계의 기대와 은행 규제 기관의 감독 요구 사항을 충족할 만큼 견고하다는 것을 어떻게 보장합니까? 

12. 팀의 규정 준수 전문가는 누구입니까? 각 주요 영역에 대한 지식 기반은 무엇입니까? 

디지털 격차 해소

오늘날 모든 은행이 디지털 코어 뱅킹 전환을 위해 저글링을 해야 한다는 점을 감안할 때 은행이 왜 그렇게 위험을 회피하는지 쉽게 이해할 수 있습니다. 디지털 코어 변환 또는 증강의 규정 준수 요소를 효과적으로 해결하면서 디지털 격차를 해소하기 위해 신뢰와 경험이 필요한 곳입니다. 핀테크에서 이것은 미국 은행 시장의 복잡성을 이해하는 전담 제품 규정 준수 팀에 의존하는 입증된 금융 서비스 플랫폼과 협력하는 것을 의미합니다.

차세대 디지털 코어 공급자를 탐색할 때 기술의 힘과 업계 전문 지식을 강력한 서비스형 뱅킹 및 디지털 뱅킹 시장 전문가 팀과 결합하여 수십 년 동안 시장에서 신뢰를 구축한 검증된 벤더를 찾으십시오. . 보안, 규정 준수, 위험 관리 및 고객 서비스를 포함하여 은행과 협력하여 금융 및 기술 운영 서비스를 처리하는 지능형 자동화를 통해 더 빠르고 스마트하며 비용 효율적으로 운영하는 공급자를 고려하십시오.

디지털 코어를 구현하는 것이 안전하고 지속 가능하며 비즈니스 중단을 최소화하고 현재 운영과 공존할 수 있으며 규정 준수를 염두에 두고 설계되었습니다.

그 어느 때보다 은행은 규정 준수를 우선시하면서 고객을 위해 신뢰할 수 있고 안전하며 유연하고 맞춤형 금융 상품을 제공할 수 있는 강력한 기회를 갖게 되었습니다. 첫 번째 단계는 은행과 고객의 고유한 요구 사항에 맞는 기술을 알리기 위해 올바른 질문을 하는 것입니다.

Kathleen Yeh는 북미 제품 규정 준수 책임자입니다. 갈릴레오, 그녀는 은행 및 금융 서비스 분야에서 20년 이상의 경험을 제공합니다. 그 전에는 Poppy Bank의 규정 준수 책임자 및 Tri County Bank의 최고 규정 준수 책임자를 역임했습니다. Yeh는 이전에 Wells Fargo, Treliant, Aurora Bank 및 Infosys를 비롯한 다양한 은행 및 은행 기관에서 고위급 컨설턴트 역할을 역임했습니다. 

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• 출처: https://bankautomationnews.com/allposts/core-cloud/how-banks-modernize-digital-core-keep-in-reg-compliance/