역사적으로 자산 관리자는 소비자에게 선택권을 제공했습니다. 자동 조종 장치(Vanguard의 저비용 ETF와 같은 제안을 통해)에 돈을 넣거나, 충분히 부유한 경우 Goldman Sachs 또는 Morgan Stanley Private Wealth와 같은 곳에서 고문이 적극적으로 관리할 수 있습니다. 우리가 우리 게시물에 썼듯이 미래의 주요 자산 관리 제품 찾기, 제공되는 선택은 고객이 원하는 것보다 필요에 따른 기능입니다. 대규모 기관은 경제적 효과를 낼 수 있는 유일한 방법이었기 때문에 가치가 더 낮고 확장성이 뛰어난 제품이나 가치가 높지만 확장성이 낮은 제품에 의존해야 했습니다. 그러나 이러한 절충안은 소프트웨어가 없는 세상에서만 필요합니다.
기술을 통해 소비자를 위한 확장성이 높고 가치가 높은 서비스를 만들 수 있는 방법이 있으며, 이러한 결합이 만들어내는 기회는 우리가 Coterie를 만나서 매우 기뻤던 이유입니다. Ethan, Jeson 및 Chris는 소비자가 고문 없이도 보다 전통적인 고급 시장 제품에서 얻을 수 있는 만큼의 또는 더 많은 가치를 얻을 수 있는 자산 관리를 위한 완전히 새로운 스택을 구축했습니다. Coterie는 오늘날의 소비자가 선택을 원하며 그러한 선택을 제시할 조언자가 반드시 필요한 것은 아니라는 점을 인정합니다.
새로운 고문 없는 자산 관리 비즈니스가 해결해야 하는 가장 어려운 문제는 자산 관리를 어떻게 만들 것인가입니다. 긴급한. 자금 관리, 세금 및 재산 계획은 항상 상당한하지만 소비자가 빠르게 움직이고 싶게 하려면 설득력 있는 초기 후크가 필요합니다. Coterie는 일반적으로 가장 부유하고 연결된 개인을 위해 예약된 제한된 민간 투자 기회에 대한 액세스를 고객에게 제공함으로써 이러한 긴급하고 중요한 문제를 해결합니다. 그런 다음 이러한 투자 기회를 세금 및 부동산 계획과 같은 서비스와 연결합니다. 이 조합은 보다 전통적인 서비스 옆에 설 수 있는 긴급한 쐐기 및 중요한 제품군을 생성하고 Coterie의 엘리트 개인 투자 기회 목록에 대한 액세스는 일반적으로 대규모 전통적인 금융 기관에 제공되는 것과 동일한 재무 진행 상황을 제공할 수 있습니다.
회사가 서비스하는 사람은 시간이 지남에 따라 확장되지만 Coterie는 처음에 설립자를 위해 설립자에 의해 설계되었습니다. 이것은 그들이 경험한 문제를 해결하기로 결정한 반복 기업가 팀입니다. Ethan Agarwal은 Aaptiv를 설립하고 1만 명이 넘는 유료 가입자로 확장했으며 그 전에는 헤지 펀드에서 적극적으로 투자했습니다. 성공적인 설립자였음에도 불구하고 그는 자산 관리 옵션에 실망했고 자신과 같은 다른 사람들을 위해 이 문제를 해결하고 싶었습니다. 제슨 파텔과 다시 작업할 수 있어 행운입니다. 그와 나는 SocialDeck을 공동 설립하여 Google에, Snowball을 CreditKarma에 매각했으며, 저는 그가 XNUMX년 넘게 엔지니어링 팀을 구축하고 확장하는 것을 지켜왔습니다. 드디어, 크리스토퍼 보이스 Boies Schiller Flexner를 20년 넘게 설립하고 운영했으며, 국내 최고의 기업 변호사로 인정받고 있습니다.
저는 우리가 Coterie의 시리즈 A를 이끌고 있으며 제가 이사회에 합류하게 되었음을 발표하게 되어 기쁩니다. 우리는 Coterie가 시급성과 중요성을 해결하면서 확장성이 뛰어난 방식으로 고부가가치 제품을 제공하는 미래의 자산 관리 제품을 대표한다고 믿습니다. 우리는 이 여정에서 그들과 협력하게 된 것을 영광으로 생각합니다. Coterie는 오늘 공개적으로 출시되며 현재 진행 중인 활동에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. coterie.co.
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