포스트 DeFi는 죽었습니까? by 제임스 웰스 첫 번째 등장 벤 징가. 방문 벤 징가 이런 멋진 콘텐츠를 더 많이 얻으려면
암호화폐 시장은 전 세계적인 유행병과 기록적인 인플레이션이 2021년 만에 닥쳐오는 등 한 세대 만에 가장 어려운 경제 상황에서 살아남았습니다. 그러나 2022년에 암호화폐가 사상 최고치를 기록했지만, XNUMX년 XNUMX월 현재 비트코인과 더 넓은 암호화폐 시장은 타격을 입었습니다.
결과적으로 탈중앙화 금융(DeFi)을 둘러싼 채택이 증가하고 있음에도 불구하고 현재 시장 상황과 2021년의 전반적인 성과가 좋지 않아 사람들은 DeFi가 죽었는지 의문을 갖게 되었습니다. 다음 기사에서는 DeFi 부문의 건전성을 살펴보고 이 새로운 금융 움직임의 다음 단계가 무엇인지 살펴보겠습니다.
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차례 [쇼]
DeFi 란 무엇입니까?
DeFi는 분산 금융(Decentralized Finance)의 약자로, 다양한 금융 애플리케이션을 포괄하는 용어입니다. blockchain 금융 중개자를 방해할 수 있는 위치에 있습니다.
오늘날의 금융 세계에서는 금융 기관이 거래 보증인 역할을 합니다. 이러한 설정은 귀하의 자금이 해당 기관을 통해 흐르기 때문에 이러한 기관에 막대한 권한을 부여합니다. DeFi의 목적은 사회의 돈, 금융 서비스 및 금융 상품에 대한 은행과 기관의 통제권을 제거하고 사람이 누구인지, 어디에 있는지에 관계없이 금융 서비스에 더 쉽게 접근할 수 있도록 하는 것입니다. DeFi는 인터넷 연결을 통해 누구나 접근할 수 있는 보다 자유롭고 개방적이며 공정한 금융 시장을 만들 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.
DeFi는 어떻게 작동합니까?
DeFi는 암호화폐와 스마트 계약(미리 결정된 조건이 충족되면 실행되는 블록체인에 저장된 프로그램)을 사용하여 중개자가 필요 없는 서비스를 제공합니다. 이러한 스마트 계약은 무허가 방식으로 다양한 기능을 수행하도록 프로그래밍되어 있습니다. 특정 조건이 충족된 후에 트랜잭션이 실행되므로 이러한 트랜잭션을 사용하기 쉽고 효율적으로 만들 수 있지만 수정할 수 없는 오류에 더 취약해집니다.
인터넷 연결이 있는 세계 어디에서나 사용자는 분산 금융 데이터베이스에서 금융 활동을 확인하고 기록하는 P2P 네트워크를 사용하여 대출, 차입 및 거래를 할 수 있습니다. 분산 데이터베이스는 여러 위치에서 액세스할 수 있으며 모든 사용자로부터 데이터를 수집 및 집계하고 합의 메커니즘을 사용하여 이를 확인합니다.
DeFi 사용 사례
- 대출 받기: 기존 기관에서는 제공할 수 없는 초단기 플래시 대출을 포함하여 서류 작성 없이 즉시 대출을 받으세요.
- 거래 : 특정 암호화폐 자산에 대해 P2P 거래를 하여 어떤 종류의 중개도 필요하지 않습니다.
- 대출 : 암호화폐를 빌려주고 한 달에 한 번이 아니라 매 순간마다 이자와 보상을 받으세요.
- 절약: 암호화폐 중 일부를 저축 계좌 대안에 넣어 일반적으로 중앙 은행에서 받는 것보다 더 높은 이자율을 얻으세요.
- 파생상품 구매: 암호화폐 자산에 롱 또는 숏 베팅을 해보세요.
- 스테이 블코 인 : 암호화폐를 미국 달러와 같은 안정적인 기초 자산에 고정시켜 본질적으로 변동성이 큰 암호화폐 시장으로부터 잠재적으로 안전한 피난처를 제공하는 스테이블코인을 구매하세요.
2021년 DeFi 성과
채택 증가에도 불구하고 대부분의 DeFi 블루칩은 가격 조치 측면에서 부진한 한 해를 보냈습니다. 당시 DeFi가 2021년에 사용자 채택 및 성장 측면에서 가장 큰 해를 기록했다는 점을 고려하면 이 지표는 흥미롭습니다.
주요 집 약 :
- 건전한 펀더멘털에도 불구하고 DeFi 블루칩은 이더리움보다 110% 이상 저조했습니다.
- 18개 DeFi 블루칩의 성과를 추적하는 벤치마크인 DeFi Pulse Index는 55년 사상 최고치보다 2021% 이상 되돌아갔습니다.
- 2021년에는 이더리움보다 성능이 뛰어난 블루칩 프로토콜이 없었습니다.
최고의 DeFi 암호화 프로젝트
글로벌 암호화폐 시장의 DeFi 부문에는 수천 개의 코인이 있습니다. 이 광대한 공간을 쉽게 탐색할 수 있도록 최고의 DeFi 프로젝트 중 일부가 아래에 나열되어 있습니다.
체인 링크
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Chainlink는 Ethereum의 스마트 계약에 외부 데이터를 제공할 수 있는 분산형 Oracle 서비스를 통해 블록체인을 현실 세계와 연결합니다. 본질적으로 블록체인에는 외부 데이터에 접근할 수 있는 효과적인 방법이 없습니다. 스마트 계약을 사용할 때 오프체인 데이터와 온체인 데이터를 연결하는 것은 어렵습니다. 결과적으로 Chainlink는 대부분의 DeFi가 외부 데이터를 활용하고 올바르게 작동할 수 있도록 하는 데 중요한 역할을 합니다.
오라클은 외부 데이터를 스마트 계약이 이해할 수 있는 언어로(또는 그 반대로) 변환하는 소프트웨어입니다. 현재 Chainlink가 제공하는 서비스에는 DeFi 프로젝트에서 수십억 달러의 가치를 확보하는 데 사용되는 가격 피드가 포함됩니다. 블록체인을 오프체인 리소스(예: 보험용 날씨 데이터)에 연결하는 API 스테이블코인 보유량 증명을 확인하는 감사를 수행하는 스마트 계약.
LINK(Chainlink 네트워크의 기본 토큰)는 ERC-20 토큰이며 네트워크의 Oracle 서비스 비용을 지불하는 데 사용됩니다.
2021년 중반, 체인링크 2.0 백서가 출시되었습니다. 이 백서는 탈중앙화 오라클에 대한 증가하는 수요를 포착하기 위해 체인링크가 어떻게 위치하는지 설명합니다. Chainlink 2.0은 프로젝트에서 사용할 수 있는 서비스를 늘리고 이해관계자가 DeFi 성장을 가능하게 하는 더욱 발전된 스마트 계약을 구축할 수 있도록 해줍니다.
Uniswap
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Uniswap은 Ethereum을 기반으로 구축된 DEX 프로토콜입니다. 더 정확하게 말하면 자동화된 유동성 프로토콜입니다. 거래를 위해서는 주문서나 중앙집중화된 실체가 필요하지 않습니다. 대신 Uniswap을 사용하면 사용자는 무신뢰, 고도로 분산되고 검열에 저항하는 방식으로 암호화폐를 구매하고 판매할 수 있습니다.
이 목표는 유동성 풀 모음을 사용하여 달성됩니다. 유동성 공급자는 자산을 스마트 계약에 고정하여 Uniswap 풀에 기여합니다. 예를 들어 Uniswap의 DAI/ETH 유동성 풀은 DAI와 ETH 예금의 동일한 가치로 구성됩니다.
유동성을 유지하는 대가로 공급자는 새로 발행된 UNI 암호화폐와 함께 거래 수수료의 일부를 보상받습니다. 사용자는 유동성에서 암호화폐를 사고 팔고 하나의 토큰을 다른 토큰으로 교환하므로 유동성은 Uniswap의 운영에 필수적입니다.
UNI는 Uniswap 프로토콜의 기본 토큰이며 보유자에게 거버넌스 권한을 부여합니다. 이는 UNI 보유자가 프로토콜 변경 사항에 대해 투표하거나 프로토콜 변경을 제안할 수 있음을 의미합니다.
유니스왑 v3
Uniswap의 기술은 지금까지 여러 번 반복되었습니다. 프로토콜의 최신 업데이트는 Uniswap v3입니다. Uniswap v3의 가장 중요한 변화 중 하나는 자본 효율성과 관련이 있습니다.
대부분의 자동화된 시장 조성자(AMM)와 마찬가지로 Uniswap은 유동성 풀에 있는 대부분의 자금이 특정 순간에 사용되지 않는다는 점에서 자본 비효율적이었습니다. 이 문제를 해결하기 위해 유동성 공급자는 이제 유동성을 제공하려는 맞춤형 가격 범위를 설정할 수 있습니다. 이러한 변화는 대부분의 거래 활동이 발생하는 가격대에서 유동성이 더욱 집중되도록 유도할 것입니다.
Aave
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Aave는 사용자가 스테이블코인부터 알트코인까지 다양한 디지털 자산을 빌려주고 빌릴 수 있는 이더리움 기반 머니 마켓입니다. Aave 프로토콜은 AAVE(Aave 프로토콜의 기본 거버넌스 토큰) 보유자가 관리합니다.
더 정확하게 말하자면, Aave는 알고리즘 기반의 머니 마켓입니다. 즉, 대출 기관과 개별적으로 매칭되는 대신 풀에서 대출을 받습니다. 이자율은 풀에 있는 자산의 활용률에 따라 변동됩니다. 풀의 거의 모든 자산이 사용되면 유동성 공급자가 더 많은 자본을 예치하도록 유도하기 위해 이자율이 높아집니다. 반대로, 자산을 거의 사용하지 않으면 차입을 유도하기 위해 부과되는 이자율이 높아집니다.
Aave는 또한 사용자가 다른 암호화폐로 대출을 받을 수 있도록 해줍니다. 암호화폐의 고유한 변동성으로 인해 Aave에는 청산 프로세스가 포함되어 있습니다. 귀하가 제공한 담보가 Aave 프로토콜에서 지정한 담보 비율에 해당하는 경우 귀하의 담보가 청산될 수 있습니다. 따라서 프로토콜을 사용하기 전에 Aave에 자금을 입금하는 데 따른 위험을 이해해야 합니다.
앞으로 Aave는 사용자가 플래시 대출을 받을 수 있도록 함으로써 머니 마켓을 넘어 확장할 계획입니다. Aave의 화폐시장에는 차용인이 요구하는 대출보다 훨씬 더 많은 유동성이 있는 경우가 많습니다. 활용도가 낮은 자본은 순간 대출을 받는 사람들이 사용할 수 있습니다. 플래시론은 사용자가 담보를 제공하지 않고 큰 금액을 빌린 후 동일한 거래 내에서 대출금을 반환할 수 있도록 합니다.
DeFi의 장점과 단점
DeFi의 이점
- 유연성: 사용자는 허가를 요청하거나, 값비싼 수수료를 지불하거나, 오랜 전송이 완료될 때까지 기다리지 않고도 언제 어디서나 자산을 이동할 수 있습니다.
- 가명: 법적 이름, 이메일 주소 또는 개인 정보를 제공할 필요가 없습니다.
- 열기 : DeFi에 액세스할 수 있습니다. 계좌를 신청하거나 개설할 필요가 없습니다. 지갑을 생성하여 접근할 수 있습니다.
- 투명한: 관련된 모든 사람이 전체 거래 세트를 볼 수 있습니다.
DeFi의 단점
- 확장성: DeFi 프로젝트는 호스트 블록체인의 확장성에서 엄청난 어려움에 직면합니다.
- 불확실성: DeFi 프로젝트를 호스팅하는 블록체인이 불안정한 경우 프로젝트는 호스트 블록체인에서 자동으로 불안정성을 상속받을 수 있습니다.
- 유동성 문제: DeFi는 기존 금융 시스템보다 유동성이 훨씬 적습니다.
- 책임 공유: DeFi 프로젝트는 귀하의 실수에 대해 책임을 지지 않습니다. 중개자가 없으면 사용자는 자신의 자금과 자산에 대한 책임을 져야 합니다.
DeFi의 미래는 무엇입니까?
와 Web3 Arbitrum, Optimism 및 ZK-Sync와 같은 사이드체인 및 레이어 2 확장 솔루션이 성장하면서 Ethereum의 DeFi 프로젝트는 유틸리티를 선보이고 강력한 복귀를 할 수 있는 충분한 기회를 가져야 합니다. 더욱이 Chainlink와 같은 많은 블루칩 DeFi 프로젝트는 ETH 거래 쌍 측면에서 오실레이터임이 입증되었습니다. 즉, 투자자가 폭풍을 이겨낼 수 있는 한 미래 언젠가 반전이 일어나야 한다는 것을 의미합니다.
DeFi의 잠재력은 무한하며 블록체인 개발자의 상상력과 실행에 의해서만 제한됩니다. 주목해야 할 몇 가지 성장 추세로는 알고리즘 스테이블코인, 시네틱 증권, 자가 상환 대출, 블록체인 게임의 수익화, DEX 및 AMM 볼륨 급증, 향상된 크로스체인 기술 등이 있습니다.
전반적으로 더 많은 사람들이 DeFi 애플리케이션을 사용하고 있지만 DeFi가 곧 주류로 자리잡을지 여부는 말하기 어렵습니다. DeFi 기술은 실험적이고 새로운 기술이며 확장성과 같은 심각한 문제가 없는 것은 아닙니다. 임박한 이더리움 병합(Ethereum Merge)에서 예시된 것처럼 개발자가 이러한 문제를 계속해서 해결할 수 있다면 이 광범위한 금융 생태계 뒤에 있는 잠재력은 무한합니다. 참여하고 싶다면 시작하기 전에 보상뿐만 아니라 위험도 이해해야 합니다.
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