금융위원회 (FSC)는 25 년 2021 월 XNUMX 일부터 시행되는 특정 금융 거래 정보의보고 및 사용에 관한 개정법에 따라 가상 자산에 대한 자금 세탁 방지 (AML) 요건을 더욱 세부적으로 규정하는 새로운 규칙을 도입했습니다.
이 법은 "VASP (Virtual Asset Service Providers)"를 다음 활동 또는 운영 중 하나 이상에 관여하는 사업체로 정의합니다.
- 가상 자산의 구매 및 판매;
- 가상 자산 간의 교환;
- 가상 자산 양도;
- 가상 자산의 보관 및 관리;
- 가상 자산 거래의 중개 또는 중개; 가상 자산 교환; 과
- 시행령에 명시된 기타 활동.
실제로 이것은 VASP가 ...
- 가상 자산 거래 서비스 제공 업체,
- 가상 자산 보관 및 관리 서비스 제공 업체 및
- 가상 자산 디지털 지갑 서비스 제공 업체.
VASP는 상대방이 적격 한 AML 준수 VASP이고 상대방의 클라이언트에 대한 정보를 확인할 수있는 경우에만 자신의 고객과 다른 VASP의 클라이언트 간의 중개자 역할을 할 수 있습니다.
25 년 2021 월 XNUMX 일부터 등록 된 VASP는 고객의 신원을 확인하는 의무, 의심스러운 거래에 대한 보고서 제출 등과 같은 자금 세탁 방지 (AML) 요구 사항의 적용을받습니다.
행위와 관련된 두 가지 주요 기한이 있습니다.
- VASP는 사업을 시작하기 전에 금융 정보원 (KoFIU)에 사업을 등록해야합니다. VASP 자격을 갖춘 기존 사업체는 24 개월 이내에 (2021 년 XNUMX 월 XNUMX 일까지) 등록해야합니다. 그렇지 않으면 벌금이 부과됩니다.
- 이 법은 VA 전송 거래에서 VASP에 소위 '여행 규칙'을 적용합니다. 여행 규칙에 따라 원래 VASP는 수혜자에게 VA 이전에 대한 정보를 제공해야합니다. 시행령은 다음과 같이 규정합니다. 여행 규정은 25 년 2022 월 XNUMX 일부터 적용됩니다., VASP가 정보 공유를위한 공통 솔루션을 도입 할 수있는 충분한 시간을 제공합니다. 시행령에 따라 1 만원 이상의 VA 이체 거래는 여행 규정의 대상이됩니다.
이 법은 VASP가 고객과의 금융 거래에서 실명을 사용하도록 규정하고 있습니다.
시행령은 VASP에 대한 추가 요구 사항을 규정합니다. 금융 기관에 실명 계좌 개설 (FI) :
- 고객의 예금 분리;
- 한국 인터넷 진흥원 정보 보호 관리 시스템 인증서
- 최소 5 년 이내에 벌금 및 기타 벌금에 대한 기록이 없습니다.
- 고객의 거래 기록에 대한 별도 관리;
- FI에 의한 VASP와 관련된 자금 세탁 위험 평가.
가상 자산을 법정 화폐로 교환하지 않는 서비스 활동을하는 VASP는 금융 기관과의 실명 계정을 유지하도록 요구하는 실명 계정 규칙에서 면제됩니다.
FSC는 XNUMX 월 말 현재 운영중인 약 XNUMX 개의 VASP 중 XNUMX 개 기관이 ISMS 인증을 받았으며 XNUMX 개 기관이 실명 계정으로 운영되는 것으로 밝혀 졌다고 밝혔습니다.
다른 소식통은 한국에서 200 개가 넘는 암호 화폐 거래소에 대해 이야기하지만, FSC는 법정 화폐 온 / 오프 램프를 가진 거래소에만 초점을 맞추고 있으므로 더 낮은 숫자를 설명합니다. 이미 금융 기관 은행 계좌로 운영이 승인 된 XNUMX 개는 지배적 인 빗썸, 업 비트, 코빗, 코인 원입니다. 다양한보고에 따르면 소규모 업체가 이러한 요건을 준수하는 데 어려움을 겪고 있으므로 한국에서이 부문의 심각한 통합이 예상되고 있습니다.