규제 공간의 지속적인 변화로 인해 고객 알기 또는 KYC 프로토콜의 중요성이 강조되면서 더 큰 책임이 필요했습니다. 사기, 위험 및 데이터 침해가 만연한 세상에서 KYC는 회사, 개인 또는 단체를 보호하는 데 중요한 도구입니다.
KYC는 일반적으로 사용되는 프로세스 궁극적으로 클라이언트의 신원을 확인하려고 합니다. 보다 구체적으로, 이것은 개인이 자신이 누구인지 확인하기 위해 계정 개설 및 기타 반복적인 확인에 중점을 둡니다.
이것은 다소 사소하게 들리지만 규제 당국에 의한 그러한 프로토콜의 의무적 특성에도 불구하고 그러한 검증의 필요성은 점점 더 최우선 순위가 되었습니다.
KYC는 단순히 신원을 확인하는 것 이상을 수행합니다. 오히려 이 프로세스는 위험을 조절하고 사기를 방지하는 등 다양한 이점을 제공합니다. 규제 기관 덕분에 이 프로세스는 이제 금융 서비스 분야의 거의 모든 주요 산업에서 일반화되고 표준이 되었습니다.
은행을 위한 KYC 프로세스는 무엇입니까?
매년 은행, 결제 앱, 수많은 서비스 제공업체가 전 세계적으로 수백만 명의 신규 고객을 확보하고 있습니다. 너무 많은 계정이 생성됨에 따라 불법 행위, 부패, 사기 또는 기타의 가능성이 이러한 엔티티에 상당한 위협이 될 수 있습니다.
KYC는 이러한 위험을 통제하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 고객 계정을 합법화하는 데 도움이 되는 안정적인 보호 베일을 보장합니다. 이 프로세스와 관련된 가장 큰 이점은 무엇보다도 불법 활동을 차단하거나 억제하는 것입니다.
여기에는 사기 퇴치, 부패 근절, 테러 자금 조달 또는 자금 세탁 억제, 제XNUMX자의 남용 방지가 포함됩니다. 다소 단순한 권한에도 불구하고 KYC는 은행 공간에서 모두 집합적으로 더 큰 책임을 촉진하는 몇 가지 복잡한 기능을 제공합니다.
또한 이러한 표준은 개인의 투자 위험 프로필을 구성하는 데에도 유용합니다. 이러한 검증 방법과 관련하여 겉보기에 끝이 없어 보이는 유용성은 대부분의 글로벌 관할권에서 규제 기관이 만장일치로 이를 옹호하는 이유 중 하나입니다.
일반적인 KYC 프로세스에는 얼굴 또는 ID 카드 측정, 문서 확인 및 청구서, 주소 등을 사용하여 개인의 다른 신원 요소를 상호 참조하는 것과 같은 여러 확인 단계가 포함됩니다.
그러나 이러한 조치는 금융 서비스 제공자에게도 필요하기 때문에 이러한 프로세스는 은행 업무를 넘어선 것입니다. 규제 당국의 주요 제외 사항으로 암호화폐 거래 및 교환을 염두에 두고 있는 현재까지 몇 가지 예외가 있습니다.
KYC 요구 사항은 무엇입니까?
KYC 프로토콜은 은행, 금융 서비스 제공업체, 암호화폐 거래소 및 기타 기관에 필수입니다. 최근 몇 년 동안 규제 기관은 KYC 요구 사항과 자금 세탁 방지법(AML) 및 규정과 관련하여 이를 더욱 강화했습니다. 규정 준수 부족으로 인해 해당 부문 전반에 프로토콜을 적용하려는 노력의 일환으로 공연장에 상당한 벌금이 부과되었습니다.
미국, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 지역에서 규정을 준수하지 않아 지난 XNUMX년 동안 수십억 달러의 벌금이 부과되었습니다. KYC 요구 사항은 규제 기관의 최우선 과제 중 하나로 남아 있습니다.
고객 식별 프로그램
KYC 요구 사항 자체는 개인을 식별하고, 분류하고, 표시하고, 경우에 따라 개인을 모니터링하는 여러 프로그램의 제공을 규정합니다. 이것은 고객을 식별하기 위해 일반적으로 사용되는 XNUMX가지 개인 정보를 다루는 포괄적인 고객 식별 프로그램으로 시작합니다.
여기에는 고객의 이름, 생년월일, 우편 주소 및 운전 면허증, 여권, 출생 증명서, 사회 보장 카드 또는 기타 인정되는 신분증과 같이 일반적으로 사용되는 신분증이 포함됩니다.
클라이언트가 제공한 모든 주소는 위의 식별 수단으로 쉽게 확인할 수 있는 확인을 받아야 합니다. 이것은 대부분의 상황과 클라이언트 신원 확인에서 악용을 통제하는 데 도움이 되는 첫 번째 방어선입니다.
고객 실사
다음으로 이러한 요구 사항으로 인해 데이터 카탈로그 기능을 수행하는 CDD(고객 실사)가 필요합니다. 금융 기관의 모든 고객 자격 증명은 여러 메트릭에 의해 수집, 식별 및 평가되어 궁극적으로 위험 프로필을 컴파일합니다. 이 과정에서 남용 가능성, 불법 활동 또는 위험 신호가 있는지 확인합니다.
향상된 실사
마지막으로 이러한 프로토콜은 EDD(Enhanced Due Diligence)를 활용합니다. 위험 기반 접근 방식을 활용하여 EDD는 보다 포괄적인 분석이 필요한 정보를 가진 개별 고객을 결정하고 조사합니다. 여기에는 더 많은 증거, 자격 증명 및 신분증, 기록 및 기타 정보가 포함됩니다.
모든 KYC 요구 사항 중에서 EDD는 가장 적은 빈도로 발생하지만 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동의 위험을 억제하는 데 가장 중요합니다.
KYC를 어떻게 확인합니까?
KYC 검증 절차에는 앞서 언급한 전 세계 규제 기관의 요구 사항을 집합적으로 충족하는 은행 및 금융 기관에 대한 포괄적인 포괄 항목이 포함됩니다. 이러한 표준은 금융 서비스 및 투자 분야 전반에 걸쳐 보편적으로 채택되어 취약한 영역을 보완합니다.
모든 금융 서비스 제공자, 중개 회사 또는 기타 동일한 기준을 준수하더라도 규제를 생각할 때 은행은 즉시 마음에 떠오릅니다. 특히 은행 공간과 관련하여 KYC는 은행이나 고문에게 고객을 식별하고 불법 활동의 징후가 있는지 계정을 검토하거나 심사할 의무가 있습니다.
이 검토 프로세스는 고객 계정을 모니터링하고 정확성, 책임성 및 전반적인 투명성을 보장하는 데 중요합니다.
KYC 문서 확인은 항상 문서, 데이터 및 정보의 독립적인 소싱을 통해 수행됩니다. 모든 고객은 신원과 주소를 증명하기 위해 자격 증명을 제공해야 합니다.
KYC의 미래
KYC 요구 사항 및 규정은 개인, 법인 또는 제XNUMX자 조직의 남용 위험 및 가능성과 함께 계속 발전하고 있습니다. 최근 몇 년 동안 은행은 신기술을 통해 사기 또는 의심스러운 활동을 식별하는 접근 방식의 범위를 크게 확장하고 업그레이드했습니다.
이들 중 가장 유망하고 혁신적인 것은 인공 지능(AI)과 디지털 신원 기술의 배치입니다. 미국과 유럽 모두에서 이러한 솔루션은 KYC 프로세스를 간소화하고 잠재적인 구멍을 제거하는 데 도움이 되었습니다.
앞으로 얼굴 생체 인식은 계속해서 가능성을 보여주고 있으며 다른 앱과 서비스에서 이미 유용했으며 결국 새로운 표준이 될 수 있습니다. 얼굴 변형 또는 가짜를 감지하기 위한 지속적인 노력도 활용되었으며 모든 정보 확인의 정확성을 향상시킬 수 있습니다.
그러나 많은 지역 관할권이나 하급 법원에 이러한 조치와 상충되는 기존 조치가 있기 때문에 이러한 새로운 기술의 채택은 완전히 원활한 프로세스가 아닙니다.
그럼에도 불구하고 KYC는 계속 투명성 강화 및 개선 고객과 금융 기관의 책임. 학대와 싸우기 위해서는 이러한 조치가 프로토콜을 사용하여 깔끔하게 충족시키는 보다 포괄적인 접근 방식이 필요합니다.
미래가 어떻게 될지는 아무도 모르지만 은행과 금융 기관은 의심할 여지 없이 추가 표준 및 규정 준수로 인해 앞으로의 모든 문제를 처리할 수 있는 더 나은 준비가 되어 있습니다.
규제 공간의 지속적인 변화로 인해 고객 알기 또는 KYC 프로토콜의 중요성이 강조되면서 더 큰 책임이 필요했습니다. 사기, 위험 및 데이터 침해가 만연한 세상에서 KYC는 회사, 개인 또는 단체를 보호하는 데 중요한 도구입니다.
KYC는 일반적으로 사용되는 프로세스 궁극적으로 클라이언트의 신원을 확인하려고 합니다. 보다 구체적으로, 이것은 개인이 자신이 누구인지 확인하기 위해 계정 개설 및 기타 반복적인 확인에 중점을 둡니다.
이것은 다소 사소하게 들리지만 규제 당국에 의한 그러한 프로토콜의 의무적 특성에도 불구하고 그러한 검증의 필요성은 점점 더 최우선 순위가 되었습니다.
KYC는 단순히 신원을 확인하는 것 이상을 수행합니다. 오히려 이 프로세스는 위험을 조절하고 사기를 방지하는 등 다양한 이점을 제공합니다. 규제 기관 덕분에 이 프로세스는 이제 금융 서비스 분야의 거의 모든 주요 산업에서 일반화되고 표준이 되었습니다.
은행을 위한 KYC 프로세스는 무엇입니까?
매년 은행, 결제 앱, 수많은 서비스 제공업체가 전 세계적으로 수백만 명의 신규 고객을 확보하고 있습니다. 너무 많은 계정이 생성됨에 따라 불법 행위, 부패, 사기 또는 기타의 가능성이 이러한 엔티티에 상당한 위협이 될 수 있습니다.
KYC는 이러한 위험을 통제하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 고객 계정을 합법화하는 데 도움이 되는 안정적인 보호 베일을 보장합니다. 이 프로세스와 관련된 가장 큰 이점은 무엇보다도 불법 활동을 차단하거나 억제하는 것입니다.
여기에는 사기 퇴치, 부패 근절, 테러 자금 조달 또는 자금 세탁 억제, 제XNUMX자의 남용 방지가 포함됩니다. 다소 단순한 권한에도 불구하고 KYC는 은행 공간에서 모두 집합적으로 더 큰 책임을 촉진하는 몇 가지 복잡한 기능을 제공합니다.
또한 이러한 표준은 개인의 투자 위험 프로필을 구성하는 데에도 유용합니다. 이러한 검증 방법과 관련하여 겉보기에 끝이 없어 보이는 유용성은 대부분의 글로벌 관할권에서 규제 기관이 만장일치로 이를 옹호하는 이유 중 하나입니다.
일반적인 KYC 프로세스에는 얼굴 또는 ID 카드 측정, 문서 확인 및 청구서, 주소 등을 사용하여 개인의 다른 신원 요소를 상호 참조하는 것과 같은 여러 확인 단계가 포함됩니다.
그러나 이러한 조치는 금융 서비스 제공자에게도 필요하기 때문에 이러한 프로세스는 은행 업무를 넘어선 것입니다. 규제 당국의 주요 제외 사항으로 암호화폐 거래 및 교환을 염두에 두고 있는 현재까지 몇 가지 예외가 있습니다.
KYC 요구 사항은 무엇입니까?
KYC 프로토콜은 은행, 금융 서비스 제공업체, 암호화폐 거래소 및 기타 기관에 필수입니다. 최근 몇 년 동안 규제 기관은 KYC 요구 사항과 자금 세탁 방지법(AML) 및 규정과 관련하여 이를 더욱 강화했습니다. 규정 준수 부족으로 인해 해당 부문 전반에 프로토콜을 적용하려는 노력의 일환으로 공연장에 상당한 벌금이 부과되었습니다.
미국, 유럽, 아시아 태평양 및 기타 지역에서 규정을 준수하지 않아 지난 XNUMX년 동안 수십억 달러의 벌금이 부과되었습니다. KYC 요구 사항은 규제 기관의 최우선 과제 중 하나로 남아 있습니다.
고객 식별 프로그램
KYC 요구 사항 자체는 개인을 식별하고, 분류하고, 표시하고, 경우에 따라 개인을 모니터링하는 여러 프로그램의 제공을 규정합니다. 이것은 고객을 식별하기 위해 일반적으로 사용되는 XNUMX가지 개인 정보를 다루는 포괄적인 고객 식별 프로그램으로 시작합니다.
여기에는 고객의 이름, 생년월일, 우편 주소 및 운전 면허증, 여권, 출생 증명서, 사회 보장 카드 또는 기타 인정되는 신분증과 같이 일반적으로 사용되는 신분증이 포함됩니다.
클라이언트가 제공한 모든 주소는 위의 식별 수단으로 쉽게 확인할 수 있는 확인을 받아야 합니다. 이것은 대부분의 상황과 클라이언트 신원 확인에서 악용을 통제하는 데 도움이 되는 첫 번째 방어선입니다.
고객 실사
다음으로 이러한 요구 사항으로 인해 데이터 카탈로그 기능을 수행하는 CDD(고객 실사)가 필요합니다. 금융 기관의 모든 고객 자격 증명은 여러 메트릭에 의해 수집, 식별 및 평가되어 궁극적으로 위험 프로필을 컴파일합니다. 이 과정에서 남용 가능성, 불법 활동 또는 위험 신호가 있는지 확인합니다.
향상된 실사
마지막으로 이러한 프로토콜은 EDD(Enhanced Due Diligence)를 활용합니다. 위험 기반 접근 방식을 활용하여 EDD는 보다 포괄적인 분석이 필요한 정보를 가진 개별 고객을 결정하고 조사합니다. 여기에는 더 많은 증거, 자격 증명 및 신분증, 기록 및 기타 정보가 포함됩니다.
모든 KYC 요구 사항 중에서 EDD는 가장 적은 빈도로 발생하지만 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 불법 활동의 위험을 억제하는 데 가장 중요합니다.
KYC를 어떻게 확인합니까?
KYC 검증 절차에는 앞서 언급한 전 세계 규제 기관의 요구 사항을 집합적으로 충족하는 은행 및 금융 기관에 대한 포괄적인 포괄 항목이 포함됩니다. 이러한 표준은 금융 서비스 및 투자 분야 전반에 걸쳐 보편적으로 채택되어 취약한 영역을 보완합니다.
모든 금융 서비스 제공자, 중개 회사 또는 기타 동일한 기준을 준수하더라도 규제를 생각할 때 은행은 즉시 마음에 떠오릅니다. 특히 은행 공간과 관련하여 KYC는 은행이나 고문에게 고객을 식별하고 불법 활동의 징후가 있는지 계정을 검토하거나 심사할 의무가 있습니다.
이 검토 프로세스는 고객 계정을 모니터링하고 정확성, 책임성 및 전반적인 투명성을 보장하는 데 중요합니다.
KYC 문서 확인은 항상 문서, 데이터 및 정보의 독립적인 소싱을 통해 수행됩니다. 모든 고객은 신원과 주소를 증명하기 위해 자격 증명을 제공해야 합니다.
KYC의 미래
KYC 요구 사항 및 규정은 개인, 법인 또는 제XNUMX자 조직의 남용 위험 및 가능성과 함께 계속 발전하고 있습니다. 최근 몇 년 동안 은행은 신기술을 통해 사기 또는 의심스러운 활동을 식별하는 접근 방식의 범위를 크게 확장하고 업그레이드했습니다.
이들 중 가장 유망하고 혁신적인 것은 인공 지능(AI)과 디지털 신원 기술의 배치입니다. 미국과 유럽 모두에서 이러한 솔루션은 KYC 프로세스를 간소화하고 잠재적인 구멍을 제거하는 데 도움이 되었습니다.
앞으로 얼굴 생체 인식은 계속해서 가능성을 보여주고 있으며 다른 앱과 서비스에서 이미 유용했으며 결국 새로운 표준이 될 수 있습니다. 얼굴 변형 또는 가짜를 감지하기 위한 지속적인 노력도 활용되었으며 모든 정보 확인의 정확성을 향상시킬 수 있습니다.
그러나 많은 지역 관할권이나 하급 법원에 이러한 조치와 상충되는 기존 조치가 있기 때문에 이러한 새로운 기술의 채택은 완전히 원활한 프로세스가 아닙니다.
그럼에도 불구하고 KYC는 계속 투명성 강화 및 개선 고객과 금융 기관의 책임. 학대와 싸우기 위해서는 이러한 조치가 프로토콜을 사용하여 깔끔하게 충족시키는 보다 포괄적인 접근 방식이 필요합니다.
미래가 어떻게 될지는 아무도 모르지만 은행과 금융 기관은 의심할 여지 없이 추가 표준 및 규정 준수로 인해 앞으로의 모든 문제를 처리할 수 있는 더 나은 준비가 되어 있습니다.
