Financial Literacy Month가 끝나갈 무렵, 우리는 피노타. 우리는 금융 서비스와 대규모 세계 모두에서 주요 디지털 전환 및 기술 변화의 시기에 금융 지식이 있다는 것이 무엇을 의미하는지에 대한 그의 생각을 듣고 싶었습니다.
Finotta는 은행과 신용 조합이 고객을 위해 모바일 뱅킹 경험을 개인화할 수 있도록 합니다. 캔자스 주 오버랜드 파크에 본사를 두고 2018년에 설립된 Finotta는 소규모 금융 조직이 새로운 수익원을 창출하고 사용자 참여를 촉진하며 대규모 금융 기관과 경쟁할 수 있도록 지원합니다.
피노타가 만든 Finovate 데뷔 작년 FinovateFall에서.
2023년에 재정적으로 문맹이 된다는 것은 무엇을 의미합니까?
파커 그레이엄: 많은 사람들에게 재정 관리와 재정적 지식을 유지하는 것은 단순한 도전이 아니라 그 어느 때보다 어렵게 느껴집니다.
수십 년간 높은 인플레이션과 역사적인 금리 인상으로 소비자들은 더위를 느끼고 있습니다. 대부분의 근로자 작년에 받은 급여 증가액이 인플레이션을 능가했다고 보고했습니다. 우리는 이것이 젊은이들에게 큰 타격을 주는 것을 보고 있습니다. Z세대와 밀레니얼 세대의 절반 월급으로 생활하고 있습니다.
많은 소비자들은 앞서 나가기 위해 어떤 조치를 취해야 할지 모릅니다. 그리고 개인화된 경험이 부족한 기존 디지털 뱅킹 채널에서는 필요한 조언을 얻지 못하고 있습니다. 은행과 신용협동조합은 고객이 뒤쳐질 수 없기 때문에 고객을 위한 금융 교육을 우선시해야 합니다.
오늘날의 세계에서 금융 지식을 갖추려면 디지털 리터러시가 필요합니까?
그레이엄 : 디지털 문해력은 우리가 은행 업계에서 직면하고 있는 큰 과제입니다. 이상 15 만 사람들은 디지털 문맹이 아닙니다. 소비자는 좋은 금융 선택을 하기 위해 온라인 뱅킹 방법을 알 필요가 없습니다.
이를 해결하기 위해 은행은 고객 경험이 모든 기술 결정의 최전선에 있는지 확인해야 합니다. 뱅킹 앱은 읽기 쉽고 탐색이 빠르며 직관적이어야 합니다. 심지어 디지털 네이티브가 아닌 개인도 마찬가지입니다. 이것이 바로 Finotta에서 기술을 구축할 때 사용자와 직접 협력하여 쉽게 액세스하고 탐색하고 이해할 수 있도록 하는 이유입니다.
뱅킹 기술은 또한 고객에게 맞춤형 금융 지침(PFG)을 제공하여 개인화해야 합니다. 이것 가이드 재정 목표를 달성하는 방법에 대한 맞춤형 조언을 제공함으로써 소비자가 어디에 있든 재정 여정을 통해
기술이 금융 문해력의 장애물이 아니라 이를 가능하게 하는 요인이 되도록 하려면 어떻게 해야 합니까?
그레이엄 : 은행은 새로운 디지털 뱅킹 솔루션을 획득하는 것이 단지 화려하거나 현대적으로 보이기 위한 기술에 관한 것이 아니라는 점을 기억해야 합니다. 뱅킹 앱은 고객이 돈으로 무엇을 해야 하는지에 대한 추측을 제거함으로써 실제로 금융 문맹 퇴치에 도움이 될 수 있습니다.
뱅킹 앱은 개별 데이터를 기반으로 고객에게 올바른 경험, 서비스 또는 제품을 제공해야 합니다. 그런 다음, 학자금을 위한 새 저축 계좌를 개설하는 것과 같이 재정적으로 건강한 삶을 영위하는 데 도움이 되는 구체적인 제안을 사용자에게 제공해야 합니다. 상단의 체리는 배지 및 마일스톤과 같은 인앱 보상을 제공하여 고객의 긍정적인 선택을 인정하고 금융 문해력을 향상시킵니다. 장난.
디지털 뱅킹의 개인화는 금융 문맹 퇴치에 어떻게 도움이 됩니까? 핀테크는 디지털 뱅킹 고객이 통찰력을 행동으로 전환하도록 어떻게 도울 수 있습니까?
그레이엄 : 소비자는 고객의 지출을 보여주는 멋진 원형 차트를 제공하는 것 외에는 아무 것도 하지 않는 일반적인 개인 재무 관리 도구를 넘어서는 재무 지침을 찾고 있습니다.
소비자의 관점에서 볼 때 지난 한 달 동안 스타벅스에서 얼마나 많은 돈을 썼는지 알려주는 뱅킹 앱의 알림을 받는 것은(그 돈이 대신 401K로 갈 수 있었을 때) 그들을 부끄럽게 할 뿐입니다. 그것은 본질적으로 "이봐, 당신은 구멍에 있습니다."라고 말하는 것입니다.
대신, 은행은 퇴직을 대비하여 저축하기 위해 매월 직접 예금을 설정하는 것과 같이 목표를 달성하기 위해 실행 가능한 조치를 취하도록 지원함으로써 소비자 데이터를 한 단계 더 발전시킬 수 있습니다. 개인화 된 접근 방식을 사용하는 은행은 "이봐, 우리는 당신이 곤경에 처한 것을 알고 있습니다. 여기서 당신이 빠져나갈 수 있는 방법은 다음과 같습니다."라고 말할 수 있습니다.
Finotta는 작년 FinovateFall에서 Finovate 데뷔를 했습니다. 그 경험은 어땠나요?
그레이엄 : 작년에 FinovateFall에서 우리 기술을 선보인 것은 놀라운 일이었습니다. 우리 플랫폼이 고객과 동료의 방에서 얼마나 강력하고 영향력이 있는지 이야기할 기회를 주었습니다.
앞으로 몇 달 동안 Finotta로부터 어떤 소식을 듣게 될까요?
그레이엄 : 앞으로 몇 달 동안 우리는 점점 더 많은 고객과 함께 확장할 것입니다. 그것은 우리 소프트웨어를 구축하는 여정이었고 이제 우리는 가능한 한 많은 금융 기관에서 우리의 성공을 복제하는 데 집중하고 있습니다.
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- 출처: https://finovate.com/making-financial-literacy-fun-a-conversation-with-finotta-founder-and-ceo-parker-graham/
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