금리 스왑 월스트리트 세계를 위한 빵과 버터 제품입니다. 이제 그들은 암호화폐 산업에 들어오고 있습니다.
최근 Multicoin Capital이 주도한 8.5만 달러 규모의 토큰 라운드 덕분에 분산 금융(DeFi) 프로젝트 Strips Finance는 금리 스왑 상품의 분산형 반복을 계속해서 구축할 것입니다. Sequoia Capital India, Morningstar Capital 및 Fabric Ventures도 이번 라운드에 합류했습니다.
이러한 제품을 사용하면 두 당사자가 관심 흐름을 거래하거나 "교환"할 수 있습니다. 가장 일반적인 스왑은 고정금리와 변동금리 또는 변동금리 사이의 스왑입니다. 이러한 금리를 거래하는 목적은 위험 관리라는 한 가지로 귀결됩니다.
이름에서 알 수 있듯이 변동 이자는 변동될 수 있으며, 이는 이자를 지불하는 개인과 이를 받는 개인 모두에게 특정 문제를 일으킬 수 있습니다. 첫 번째 시나리오에서는 이자 가격이 예상보다 높아져 예상보다 훨씬 더 많은 비용이 들 수 있습니다. 두 번째 경우에는 이자 가격이 하락하여 수령인이 귀중한 수익원을 잃게 될 수 있습니다. 이러한 각 사건은 금융계에서 명백한 위험으로 간주될 수 있습니다.
하지만 당신이 영리한 분석가라면 언제 변동금리가 곧 상승하거나 하락할지 알아낼 수 있을 것입니다. 그리고 이를 알아낼 수 있다면 금리 스왑을 사용하여 이러한 변화를 유리하게 활용할 수 있습니다. 예를 들어, 어떤 경우에는 고정 금리가 일정 기간 동안 변동 금리를 이용하는 것보다 수익성이 낮아질 수도 있습니다.
이러한 변동은 DeFi 세계에서 더욱 극적이며, 대출 및 차입 금리가 단 24시간 이내에 전체 포인트를 변경합니다. 안타깝게도 이러한 위험을 완화하고 이를 통해 이익을 얻을 수 있는 도구는 거의 없습니다.
“금리 시장은 여전히 DeFi에서 실현되지 않은 가장 큰 기회 중 하나입니다. 현재 시장은 거래자들이 변동률 변동성을 효과적으로 헤지할 수 있는 방법이 없기 때문에 매우 불안정합니다.”라고 Multicoin Capital의 관리 파트너인 Tushar Jain은 준비된 성명에서 말했습니다.
이것이 Strips Finance가 해결하고자 하는 문제입니다.
스트립스 파이낸스(Strips Finance)란 무엇인가요?
Strips Finance는 본질적으로 대출 및 차입 시장의 다음 부분을 구축하고 있습니다.
이더리움에서만 이 시장은 시장 리더들과 함께 44억 달러 이상에 도달합니다. Aave 과 만드는 사람 그 금액의 절반 이상을 차지합니다.
그러나 빠르게 변동하는 대출 및 차입 금리를 헤지할 수 있는 능력이 없으면 이 부문이 특히 위험해집니다. 반대로, 고정 금리로 빌리거나 빌려준 경우, 이자 지급액을 낮추거나 수익률을 높일 수 있는 기회를 놓칠 수 있습니다.
Strips Finance의 설립자인 Ming Wu는 "TVL이 200억 달러가 넘는 가변 대출 및 차입 프로토콜을 위한 DeFi 시장이 급성장하고 있지만 고정 금리 시장은 아직 초기 단계입니다"라고 말했습니다. “그 목표에 도달하려면 먼저 새로운 채권 상품의 기반이 될 강력한 금리스왑 거래소를 구축해야 합니다.”
따라서 Wu와 Strips Finance 팀은 최신 자금을 사용하여 분산형 거래소를 계속 구축하고 그 위에 금리 상품을 구축하고 있습니다. 이 프로젝트는 또한 일주일 이내에 기본 STRP 토큰 출시를 통해 더 많은 자금을 모으고 있습니다. 토큰 보유자는 토큰 스테이킹에 대한 거래 수수료를 받고 플랫폼의 보험 풀 등에서 이익을 누릴 수 있습니다.
예를 들어, 특히 Aave의 이자율 방향을 추측하려는 사용자는 올 2월 레이어 XNUMX 스케일링 솔루션인 Arbitrum에서 플랫폼이 출시될 것으로 기대할 수 있습니다.
