금융 산업 탐색: 위험, 보상 및 규제 이해(Andrei Karpushonak)

금융 산업은 새로운 상품과 서비스가 정기적으로 출시되면서 지속적으로 발전하고 있습니다. 이러한 성장으로 인해 투자자에게는 위험이 증가하고 올바른 결정을 내리는 사람들에게는 더 큰 보상이 제공됩니다. 이러한 위험을 완화하기 위해 전 세계 정부는 투자자를 보호하고 금융 시장을 안정시키며 장기적인 경제 성장을 촉진하기 위한 규제를 시행했습니다.

아이작 뉴턴과 (부족한) 규정

금융 규제의 주요 목표 중 하나는 금융 사기 및 사기로부터 투자자를 보호하는 것입니다. 규제는 또한 특정 자산에 대한 잘못된 수요를 생성하고 인위적으로 가격을 부풀릴 수 있는 시장 조작을 방지하는 것을 목표로 합니다. 예를 들어, 18세기 초 남해 거품(South Sea Bubble) 동안 유명한 물리학자 아이작 뉴턴(Isaac Newton)은 남해 회사(South Sea Company)에 막대한 투자를 했지만 거품이 터지면서 투자 가치가 급격히 떨어졌습니다.

싱가포르, EU 및 미국의 규제 기관

또한 규제는 기관이 손실을 방지하기 위해 충분한 자본을 보유하도록 요구함으로써 금융 시스템의 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 합니다. 이는 뱅크런이 발생하여 금융 시스템의 위기로 이어질 수 있는 상황을 방지하는 데 도움이 됩니다.

전 세계의 규제 기관은 금융 규제에 대한 접근 방식이 다릅니다. 예를 들어, 싱가포르 통화 당국(마스)는 강력한 규제 프레임워크로 유명하며 투자자 보호 및 재무 안정성을 강조합니다. 유럽 ​​연합(EU)은 다음과 같은 규정을 시행했습니다. MiFID II 그리고 PRIIP 금융 시장의 투명성과 소비자 보호를 개선하기 위한 규제. 한편, 미국에서는 증권거래위원회(SEC) 및 상품 선물 거래위원회 (CFTC) 증권 및 상품 시장에서 규제를 시행합니다.

사모펀드 규제

사모펀드 산업은 금융 부문 투자와 관련된 보상과 위험의 대표적인 예입니다. 사모 펀드 공개적으로 거래되지 않는 회사를 인수하고 관리하는 데 사용되는 투자자로부터 자본을 조달합니다. 이러한 회사는 일반적으로 실적이 저조한 회사를 대상으로 한 다음 수익을 위해 판매합니다.

그러나 사모펀드에 대한 투자에는 높은 수준의 위험이 따릅니다. 사모펀드 회사는 레버리지가 높은 회사에 투자하는 경우가 많습니다. 이는 자산에 비해 부채가 많다는 것을 의미합니다. 기업 실적이 좋지 않으면 투자 가치가 크게 떨어질 수 있다는 뜻이다. 또한 사모펀드 투자는 일반적으로 비유동적이어서 빨리 팔 수 없습니다. 투자자가 긴급 상황에서 자금에 접근하기 어려울 수 있습니다.

요약

마지막으로 금융 산업은 기회와 도전을 제공하는 복잡하고 역동적인 분야입니다. 관련된 위험, 보상 및 규정을 이해함으로써 투자자는 정보에 입각한 결정을 내리고 잠재적 수익을 극대화할 수 있습니다. 이것의 고전적인 예는 아이작 뉴턴의 남해 거품에 대한 투자인데, 이것은 투자하기 전에 위험을 고려하는 것의 중요성과 시장 행복감에 휩쓸릴 위험을 강조합니다. MAS, EU 및 SEC와 같은 규제 기관의 역할을 이해하는 것도 금융 환경을 탐색하고 정보에 입각한 투자 결정을 내리는 데 필수적입니다. 사모펀드 산업은 금융 부문 투자의 고위험 고수익 특성을 보여주는 대표적인 예입니다.

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• 출처: https://www.finextra.com/blogposting/23650/navigating-the-financial-industry-understanding-risks-rewards-and-regulations?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs