준수 은행 비밀 보호법 (BSA) 및 자금 세탁 방지(AML) 규정은 모든 은행의 핵심 역량입니다.
그러나 은행의 비즈니스 계좌 고객은? 글쎄, 그것은 고객에 달려 있습니다.
은행은 비즈니스 고객에게 BSA/AML 규정 준수 도구를 구현하도록 요구하지만 때때로 이러한 고객, 특히 신생 기업 및 신흥 플레이어는 서로 다른 공급업체와 도구를 통합하고 관리하는 데 필요한 엔지니어링 및 직원 리소스 수준에 대한 준비가 되어 있지 않습니다.
어떻게 보면 놀라운 일이 아니다. 기업은 자연스럽게 비즈니스를 운영하고 성장시키는 데 집중합니다. 즉, 고객에게 서비스를 제공하고, 새로운 작업을 수주하고, 경쟁을 주시합니다. 그들은 BSA/AML 규정 준수 전문가가 아닙니다.
그러나 여기에 문제가 있습니다. BSA/AML 규정을 위반하면 연방 정부가 꽤 심각한 결과를 부과할 수 있습니다. 작년에는 미국 재무부의 금융 범죄 집행 네트워크 (FinCEN)은 1.6억 달러 이상을 기부했습니다. 끝 준수 규정 위반.
규정 준수 간소화 및 강화
이것이 바로 조직이 지불 작업 및 규정 준수 요구 사항을 충족하는 단일 소프트웨어 제품군을 배포할 수 있도록 하는 올인원 규정 준수 중심 지불 플랫폼의 새로운 물결이 시기 적절한 이유입니다.
이 새로운 제품 중 최고는 고객에게 첫날부터 지불 작업과 통합된 완전한 KYC(고객 파악) 신원 확인, 거래 모니터링 및 사례 관리 기능을 제공합니다.
무엇을 찾아야할까요?
조직은 최소한 평가 중인 모든 BSA/AML 규정 준수 제품이 다음을 제공하는지 확인해야 합니다.
- 고객 정보 및 은행 계좌 세부 정보를 수집하기 위한 내장형 온보딩 흐름을 통해 기관에서 개인 정보를 저장하지 않고 자금을 이동할 수 있습니다.
- 사기 행위자 및 규정 준수 문제를 식별하기 위한 KYC 신원 확인(제재 및 불리한 미디어 심사, 고급 장치 및 행동 모니터링 포함)
- 사기 및 자금 세탁을 최소화하고 의심스러운 활동 보고를 용이하게 하기 위한 거래 모니터링
- 수동 검토 프로세스를 간소화하는 사례 관리 도구 그리고
- 기계 학습과 규칙 엔진을 결합한 위험 평가.
자문 역할
어떤 구성이나 특정 오퍼링을 선택할지는 개별 고객이 평가할 결정이지만 규정 준수 및 지불 운영을 위한 새로운 올인원 플랫폼의 등장은 좋은 소식입니다. 은행 고객이 BSA/AML "상자"를 확인할 수 있도록 함으로써 비즈니스 운영 및 성장에 집중할 수 있습니다.
Matt Marcus는 의 공동 창립자이자 최고 제품 책임자입니다. 현대 재무부, 그리고 고객의 운영을 원활하고 안정적이며 쉽게 관리할 수 있도록 한다는 공동의 목표를 가지고 회사의 신제품과 서비스를 개발, 개선 및 배포하는 데 중점을 둡니다.
