XNUMX년 동안 볼 수 없었던 인플레이션을 배경으로 다른 위험 분석 서비스의 모델과 점수에서 고려되지 않은 NinjaScore는 고객에게 엄청난 가치를 제공할 차별화된 통찰력을 제공합니다.
시카고 (PRWEB)
2022 년 10 월 04 일
선도적인 은행 거래 분석 플랫폼인 NinjaEdge는 소비자 신용 위험을 더 잘 평가하고 인수 가능한 현금 흐름을 감지하기 위해 차세대 NinjaScore 및 위험 기능을 출시했습니다.
NinjaEdge의 데이터 과학 책임자인 John Tate는 "이미 많은 대출 기관의 의사 결정에서 중요한 도구인 우리의 업데이트된 점수는 소비자 보험 인수 위험을 훨씬 더 잘 예측합니다."라고 말했습니다. "데이터가 적거나 일관된 수입원이 부족한 지원자의 점수를 매기는 능력이 크게 향상되었습니다."
NinjaEdge의 위험 점수 및 기본 기능(또는 모델링 속성)에 대한 이러한 개선 사항은 수백만 개의 추가 데이터 포인트를 활용하여 소득 감지, 지출 패턴, 잔액 및 고위험 행동을 포함하여 소비자의 은행 계좌에서 입증된 정량화 가능한 행동 및 추세를 확장합니다.
NinjaEdge의 사장인 Brian Reshefsky는 “소비자의 현금 흐름 행동이 오늘날의 보험 인수 위험을 더 잘 예측한다는 사실이 널리 알려져 있습니다. "이것은 역사적으로 전통적인 위험 평가 방법으로 서비스를 받지 못하고 서비스를 받지 못한 낮은 신용 등급의 소비자에게 특히 해당됩니다."
NinjaScore의 독특한 예측 능력은 NinjaEdge 분석이 구축된 대규모 독점 데이터 레이크에서 비롯됩니다. 이 데이터 레이크는 소비자가 승인한 대규모 은행 거래와 결합된 업계 유일의 대출 실적 저장소입니다.
Tate는 "특히 전통적인 위험 방법으로 최고 점수 미만을 받은 소비자의 경우 현금 흐름 기반 점수가 신용 보고서 및 Gini 및 KS와 같은 검증 지표에서 관련 점수를 능가합니다"라고 설명했습니다. "대출 기관은 상대적 위험에 따라 주문 소비자의 순위를 더 잘 정하고 보다 정확한 인수 결정을 위한 실시간 통찰력을 얻을 수 있습니다."
NinjaScore는 2.5만 개 이상의 소비자 대출 애플리케이션에서 발생한 1.5억 개 이상의 은행 거래를 기반으로 하며, 점수의 기반이 되는 각 기능은 소급적으로 작동하는 것으로 입증되었을 뿐만 아니라 자본이 위험에 처한 실제 대출 결정에서 고유하게 전투 테스트를 거쳤습니다.
Reshefsky는 "NinjaEdge 플랫폼은 대출 기관이 대출 기관을 위해 구축한 유일한 위험 분석으로 차별화됩니다."라고 덧붙였습니다. "XNUMX년 동안 볼 수 없었던 인플레이션을 배경으로 다른 위험 분석 서비스의 모델과 점수에서 고려되지 않은 NinjaScore는 고객에게 엄청난 가치를 제공할 차별화된 통찰력을 제공합니다."
NinjaEdge 고객은 인수 프로세스에 점수를 직접 도입할 수 있을 뿐만 아니라 1,000개 이상의 기본 기능을 활용하여 자체 위험 모델 및 의사 결정 규칙을 개선할 수 있습니다.
"대출 기관에 이미 친숙한 범위의 XNUMX자리 점수로서 우리 솔루션은 즉시 이해하고 실행 가능합니다."라고 Tate가 덧붙였습니다. "유사하게, 우리의 기능은 신용 기록과 직교하는 데이터 세트에서 뷰로 속성과 유사한 통찰력과 예측 가치를 제공합니다."
위험 분석을 보완하는 NinjaEdge는 NinjaFetch 집계 기능으로 소비자 은행 데이터에 액세스할 수 있습니다. 신청자가 은행 거래를 검색할 수 있는 권한을 요청하면 NinjaFetch는 미국 당좌 예금 및 저축 계좌를 거의 보편적으로 적용할 수 있는 가장 안정적인 연결과 최상의 데이터 밀도를 제공하는 데이터 제공업체에 클라이언트의 요청을 라우팅합니다.
은행 데이터 및 통찰력에 대한 액세스와 탁월한 실행 가능성을 결합한 이 오퍼링을 통해 소비자 대출 및 관련 위험 산업의 수많은 고객은 NinjaEdge를 의사 결정에 통합하여 적시에 지불하는 소비자의 채무 불이행을 줄이고 더 높은 승인을 받아 포트폴리오를 전환했습니다. 기존의 위험 점수만 사용하면 간과되었을 전체입니다.
NinjaEdge 소개:
NinjaEdge는 일상적인 미국인을 위한 데이터 기반 디지털 대출을 개척한 기업가와 데이터 과학자가 설립한 자동화된 위험 인텔리전스 플랫폼입니다. NinjaEdge는 2017년부터 실제 대출 결정에 대한 성능 테스트를 거친 신용 계정 수명 주기 전반의 사용 사례에 대한 은행 거래 데이터를 기반으로 통찰력을 제공합니다. 자세한 정보: http://www.ninjaedge.com
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