이것을 결혼식에서 춤을 추거나 펑크난 타이어를 수리하는 방법(이러한 기술은 매우 중요하지만)을 모를 때 훔쳐보는 WikiHow 기사 중 하나라기보다는 건물을 만들기 위한 Atul Gawande 체크리스트와 비슷하다고 생각하십시오. 은행의 현대 재무 서비스 부서.
- 당신은 CRM을 사용합니까?
그렇다고 해서 CRM이 이론상 은행에서 단순한 미용 목적으로 사용한다는 의미는 아닙니다. 내 말은 은행가는 CRM 내부의 모든 연락처와 모든 기회를 부지런히 추적하는 소프트웨어에 무릎 깊숙이 관여하고 있으며 이 CRM은 실제로 핵심에 통합되어 있거나 최소한 고객이 서비스를 신청하고 승인했습니다.
- 중앙 대시보드에서 메트릭을 추적합니까(이 메트릭이 OKR과 일치합니까)?
1) 각 증권 서비스가 발생하는 데 걸리는 시간, 2) 고객이 증권 서비스를 적극적으로 이용하고 있는지, 3) 고객 만족도를 쉽게 확인할 수 있는 중앙 대시보드가 있습니까? 이러한 지표를 설명하기 위해 실시간으로 업데이트되는 중앙 대시보드 없이도 훌륭한 재무 서비스 팀을 운영할 수 있습니다. 그러나 고위 경영진이 미래의 성장을 예상할지 아니면 둔화를 예상할지 묻는다면 당신은 장님이 될 것입니다.
- 고객은 귀하가 제공하는 서비스를 알고 있습니까?
이 질문은 무뚝뚝해 보일 수 있으며 첫 번째 본능은 "물론 그들은 내가 제공하는 서비스를 알고 있습니다!"라고 대답할 것입니다. 그러나 그들은 귀하가 제공하는 모든 서비스를 알고 있으며 그렇지 않은 경우 귀하의 웹사이트에서 이 정보를 찾을 수 있습니까? 한 번도 이야기하지 않은 고객을 잃을 수도 있습니다. 제공되는 재무 서비스의 전체 목록을 은행 웹사이트에 게시하는 데 최소한의 노력이 필요합니다. 또는 정기적인 이메일 캠페인을 통해 서비스 목록을 받은 편지함으로 바로 보냅니다. 이상적으로는 웹사이트와 캠페인에서 은행 서비스 제품군의 일부인 고유한 제안과 온라인 신청 방법을 설명하여 다음 항목으로 안내합니다.
- 고객이 재무 서비스에 직접 가입할 수 있습니까(또는 최소한 디지털 온보딩을 통해 초대)?
최고의 고객은 종종 엄청나게 바쁘고 자신의 시간에 일하는 것을 선호합니다. 특히 신생 기업이나 빠르게 성장하는 회사와 협력할 때 고객은 마찰이 없는 완전한 디지털 온보딩 프로세스를 선호합니다. 이는 팀에도 유리합니다. 번거로운 수동 프로세스를 제거하면 재무 서비스 팀이 추가 고객 관계를 구축하는 데 시간과 리소스를 집중할 수 있습니다.
- 제품 중심 팀이 있습니까(제품 중심 역할 포함)?
대부분의 재무 서비스 팀은 다수의 강력한 제너럴리스트 편에서 오류를 범합니다. 그러나 우리가 본 것은 한 사람이 지불을 전담하는 것과 같이 특정 제품을 전문으로 하는 역할을 하는 것입니다. 즉, 더 이상 이러한 제품과 관련된 비즈니스 요구 사항을 전달하거나 이해하는 데 어려움을 겪지 않아도 되지만, 한 사람 또는 몇 사람이 제품을 전담하게 함으로써 전체 고객 기반에서 판매 및 유지율을 높일 수 있습니다.
은행을 포함하여 모든 사람이 은행 업무를 쉽게 할 수 있는 방법에 대해 자세히 알아보려면 다음을 확인하십시오. prelim.com 자세한 내용은.
