Four Zeros를 통해 디지털 시대 은행의 탄력성을 재정의 – Fintech Singapore

은행 산업은 역동적인 디지털 환경에서 급속한 기술 발전과 변화하는 고객 기대치로 인해 큰 변화의 위기에 서 있습니다.

은행이 전통적인 은행 서비스와 디지털 우선 고객 기반의 요구 사이의 격차를 해소하는 중요한 과제를 해결하기 위해 고군분투하고 있기 때문에 이러한 변화에는 어려움이 따르지 않습니다. 

은행 서비스를 이용할 수 없는 인구, 시스템 중단, 사이버 보안 위협, 핀테크의 부상과 같은 요인은 이러한 연결에 상당한 장벽을 제기하며, 이는 은행이 운영 탄력성(OpRes) 및 정보 기술 탄력성(ItRes)을 강화해야 하는 시급한 필요성을 강조합니다. 

이러한 맥락에서 회복력이라는 개념은 기존의 경계를 뛰어넘어 은행 부문 내 지능의 촉매제가 됩니다. 

회복탄력성을 재정의하는 것은 단순히 역경에 대한 대응 메커니즘이 아니라 지능, 혁신, 포용적인 금융 서비스를 적극적으로 활성화하는 것입니다.

은행 서비스와 고객 간의 단절

은행산업은 경영을 유지하는 데 여러 가지 장애물에 직면해 있습니다. 원활한 연결 각각의 고객은 기존 운영 프레임워크를 재평가해야 하는 고유한 과제를 안고 있습니다. 

은행 서비스를 받지 못하거나 은행 서비스를 받지 못하는 인구는 지리적, 사회경제적 또는 규제 장벽으로 인해 금융 서비스로부터 크게 고립되어 있습니다. 시스템 중단은 이러한 단절을 더욱 악화시켜 디지털 뱅킹 플랫폼의 신뢰와 신뢰성을 약화시킵니다. 

사이버 보안 위협이 커져 고객에게 개인 및 금융 데이터의 안전에 대한 두려움과 불안감을 심어줍니다. 

핀테크의 출현으로 탈중개 계층이 도입되어 사용자 친화적이고 혁신적인 대체 금융 솔루션을 제공함으로써 은행과 고객 간의 직접적인 관계가 약화되었습니다.

탄력적인 은행을 향한 화웨이의 발걸음

이러한 복잡한 배경에서 회복탄력성이라는 개념은 이러한 문제로부터 보호하기 위한 초석일 뿐만 아니라 인텔리전스 및 혁신을 활용하기 위한 발판으로서 등장합니다. 

은행 부문의 탄력성은 회복과 안정성에 대한 전통적인 초점을 넘어 변화를 예측하고, 사전에 위험을 완화하며, 고객에게 개인화된 실시간 서비스를 제공할 수 있는 역동적이고 지능적인 시스템의 지원을 포괄하도록 발전해야 합니다.

화웨이는 독일, 싱가포르, 이탈리아, 브라질, 남아프리카공화국 등 세계 최대 은행들과 파트너십을 맺고 전 세계 3,300개 이상의 금융 고객에게 서비스를 제공하면서 이러한 변화의 선두에 서왔습니다. 

탄력적인 인프라 구축, 애플리케이션 현대화 가속화, 데이터 기반 의사결정 강화, 비즈니스 시나리오 혁신 지원에 대한 회사의 전략적 초점은 은행 부문의 탄력성을 재정의하는 데 있어 큰 도약을 의미합니다.

Four Zeros: 은행 탄력성을 위한 새로운 패러다임

영감을 얻다 브렛 킹스 뱅크 4.0, 화웨이는 다운타임 제로, 대기 시간 제로, 터치 제로, 트러스트 제로라는 'Bank Four Zeros'를 향한 패러다임 전환을 제안합니다.

 이 모델은 다중 기술 협업과 카오스 엔지니어링 원칙을 수용하는 '실패를 위한 설계' 접근 방식을 바탕으로 상시 가동되고 안정적이며 신뢰할 수 있는 서비스 제공을 우선시합니다. 

이러한 프레임워크는 운영 연속성과 보안을 보장할 뿐만 아니라 디지털 참여, 실시간 통찰력, 초개인화를 촉진하여 디지털 뱅킹 시대의 회복력의 본질을 재정의합니다.

제로 다운타임: 지속적인 은행 운영 보장

Huawei는 분산 데이터베이스 및 클라우드 네이티브 인프라와 같은 고급 다중 능동 시스템 아키텍처(MAS) 솔루션 배포를 통해 다운타임 제로 문제를 해결합니다. 

Huawei의 MAS 아키텍처는 실시간, 중단 없는 뱅킹 서비스를 지원하도록 설계되어 금융 기관이 고객에게 연중무휴 24시간 뱅킹 업무에 대한 액세스를 제공할 수 있도록 보장합니다. 

이러한 접근 방식은 뱅킹 시스템의 탄력성과 확장성을 향상시켜 서비스 중단 위험을 최소화하고 현대 뱅킹이 요구하는 고가용성을 달성하는 차세대 분산 데이터베이스인 Huawei의 GaussDB로 보완됩니다.

지난 2022년 동안 GaussDB는 중국의 여러 주요 은행에 대규모로 배포되었습니다. 보안, 가용성, 성능에 초점을 맞춘 덕분에 GaussDB는 XNUMX년 XNUMX월 출시 이후 XNUMX억 개가 넘는 일일 피크 트랜잭션을 지원했습니다.

이는 세계 최대의 클라우드 네이티브 핵심 개발 방식입니다. 앞으로 GaussDB는 Zero Downtime을 보장하는 이상적인 선택이 될 것입니다.

제로 터치: 운영 자동화 및 간소화

제로 터치에 대한 화웨이의 의지는 AI, 머신 러닝, 로봇 프로세스 자동화(RPA) 기술 개발에서 분명하게 드러납니다. 이러한 기술은 고객 서비스부터 규정 준수 확인까지 일상적인 은행 운영을 자동화하여 수동 개입과 ​​인적 오류 가능성을 줄입니다. 

화웨이 자율주행 네트워크는 1-3-5에서 0-1-3-5('0'은 '인적 오류 0'을 의미)로 향상되어 금융 업계가 제로 터치(Zero Touch) 운영을 수용할 수 있도록 돕습니다.

핵심 기능인 디지털 맵은 선도적인 은행이 88% 더 빠른 문제 해결, 애플리케이션 변경에 대한 원클릭 시뮬레이션, 50% 더 빠른 위험 평가를 달성하는 데 도움이 되었습니다. 또한 네트워크 구성 변경 시 100% 정확성을 보장하는 동시에 터치 시간을 90% 단축합니다.

화웨이의 제로터치 기술을 채택함으로써 은행은 서비스 품질을 향상시킬 수 있을 뿐만 아니라 자원을 혁신과 전략적 성장 이니셔티브에 집중할 수 있습니다.

제로 트러스트: 사이버 보안 조치 강화

제로 트러스트 원칙에 따라 화웨이는 진화하는 위협으로부터 은행의 디지털 인프라와 고객 데이터를 보호하도록 설계된 포괄적인 사이버 보안 솔루션 제품군을 제공합니다.

화웨이는 업계 최초로 다층 랜섬웨어 방지 솔루션을 제공했습니다. 방화벽을 사용하여 바이러스를 감지하고 스토리지 에어 갭을 사용하여 몇 초 만에 바이러스를 격리하여 적시에 침입을 방지합니다.

화웨이의 제로 트러스트 보안 모델을 구현함으로써 금융 기관은 사이버 위협에 대한 강력한 방어를 구축하고 디지털 거래의 무결성과 기밀성을 보장하고 고객 간의 신뢰를 조성할 수 있습니다.

Zero Wait: 실시간 뱅킹 서비스 제공

화웨이는 대기 시간 제로를 달성하기 위해 레버리지 데이터 분석 및 인공 지능에 대한 전문성을 바탕으로 은행은 최소한의 대기 시간으로 거래 및 고객 문의를 처리할 수 있습니다.

Huawei 데이터 인텔리전스 솔루션은 은행 서비스의 속도와 효율성을 향상시키고 고객 상호 작용에 대한 즉각적인 응답 시간과 금융 거래의 실시간 처리를 보장하도록 맞춤화되었습니다.

화웨이의 최첨단 기술을 통합함으로써 은행은 운영 효율성과 고객 만족도를 크게 향상시켜 오늘날 디지털에 능숙한 소비자의 기대에 부응하는 원활하고 즉각 대응하는 은행 경험을 제공할 수 있습니다.

지능형 뱅킹의 기반이 되는 탄력성

은행 산업은 디지털 혁신을 향해 나아가는 과정에서 도전과 기회라는 두 가지 힘에 직면해 있는 중추적인 순간에 있습니다. 이 여정은 복잡하기는 하지만 해당 부문 내에서 더 큰 혁신, 인텔리전스 및 접근성을 향한 문을 열어줍니다.

탄력성의 개념을 재정의하는 것이 이러한 변화의 핵심입니다. 이를 통해 은행은 전통적인 운영 경계를 넘어 성장과 고객 참여를 위한 새로운 가능성을 수용할 수 있습니다. 

탄력적이고 지능적인 은행 생태계를 구축하려는 화웨이의 접근 방식은 업계를 위한 지침 프레임워크 역할을 하며, 은행이 디지털 우선 세계에 적응하고 성공할 수 있도록 돕습니다.

탄력성은 은행 산업의 미래 발전에 매우 중요합니다. 화웨이는 가동 중단 시간 제로, 대기 시간 제로, 접촉 제로, 신뢰 제로 등 '4대 제로'에 중점을 두어 은행이 진화하는 디지털 변혁 요구 사항을 해결하기 위한 포괄적인 전략을 설명합니다.

화웨이의 첨단 기술과 솔루션을 활용함으로써 금융 기관은 지속적인 운영을 유지하고, 즉각적인 서비스를 제공하고, 자동화를 통해 프로세스를 간소화하고, 강력한 사이버 보안 조치를 보장할 수 있습니다.

화웨이와의 협력을 통해 은행은 운영 효율성과 지능을 향상하고 경쟁이 치열하고 변화하는 금융 환경에서 유리한 입지를 확보할 수 있습니다.

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• 출처: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/