- Robinhood는 고객 보호 조치를 위반하여 소비자 불만 전용 전화 번호를 게시하지 않았습니다.
- Robinhood와의 합의는 규제 기관의 첫 번째 암호화 시행입니다.
뉴욕 금융감독원, 30만 달러 벌금 부과 Robinhood 's 컴플라이언스 프로그램에 충분한 자원을 투입하지 못한 것에 대한 암호 화폐 부서.
부과된 손해는 자금 세탁 방지, 사이버 보안 및 투자자 보호 규정, 뉴욕주 금융 서비스국(NYFDS)의 중대한 위반으로 인한 것입니다. 말했다 화요일에.
처벌 외에도 Robinhood Crypto는 규제 기관의 시정 노력에 대한 준수 여부를 평가하기 위해 독립 컨설턴트를 유지해야 합니다. 이는 NYDFS의 첫 번째 암호화 관련 시행 조치입니다.
조사 결과, 크립토 암은 인력이 부족하고 수동 트랜잭션 모니터링 시스템에서 회사 규모와 트랜잭션 볼륨에 더 적합한 시스템으로 전환하는 데 실패한 것으로 나타났습니다. 한편, 사이버 보안 프로그램은 운영상의 위험을 다루지 않았으며 부서의 규정을 완전히 준수하지 않았다고 금융 감시원은 말했습니다.
Adrienne Harris, 재무 감독관은 "비즈니스가 성장함에 따라 Robinhood Crypto는 규정 준수 문화를 개발하고 유지하기 위해 적절한 리소스와 관심을 투자하지 못했습니다. 실패로 인해 부서의 자금 세탁 방지 및 사이버 보안 규정이 크게 위반되었습니다. 서비스라고 성명에서 밝혔다.
규제 기관은 거래 앱 프로그램의 결함에도 불구하고 Robinhood가 법을 위반하여 해당 부서의 준수를 인증했다고 주장했습니다. 또한 웹 사이트에 불만 사항에 대한 고유하고 전용 전화 번호를 게시하지 않음으로써 소비자 보호 요구 사항을 무시했습니다.
모든 법률 전문가가 규제 조치가 소비자에게 최선의 이익이 된다고 확신하는 것은 아닙니다. Brookwood PC의 관리 파트너인 Collins Belton은 NYDFS의 불만 중 하나는 Robinhood가 암호화에 중점을 둔 독립적인 팀을 유지하는 대신 회사 부서 전반에 걸쳐 규정 준수 리소스를 행사했다는 것입니다.
Robinhood 말했다 작년 30월에 NYDFS에 XNUMX천만 달러의 벌금을 부과하고 감시자를 고용할 것이라고 발표했습니다. 또한 국제적 확장으로 인해 규정 준수 비용이 증가할 수 있다고 경고했습니다.
Robinhood의 소송 및 규제 집행 담당 법률 고문인 Cheryl Crumpton은 이메일 성명에서 "지난해 원칙적으로 합의가 이루어졌고 이전에 공개 문서에 공개된 합의가 이제 최종 결정이 된 것을 기쁘게 생각합니다."라고 말했습니다.
그녀는 “우리는 업계 최고의 법률, 규정 준수 및 사이버 보안 프로그램을 구축하는 데 상당한 진전을 이루었으며 고객에게 최상의 서비스를 제공하기 위해 이 작업의 우선 순위를 계속 유지할 것”이라고 덧붙였습니다.
이 회사 23 % 감소 이번 주에 인력이 증감했지만 암호화폐 거래 부서에 미치는 영향은 명확하지 않습니다.
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