규제 및 입법 분석 – 미국
2022년 16월 XNUMX월 XNUMX일 디지털 자산의 책임 있는 개발에 대한 행정 명령에 따라 발행된 다양한 보고서th (텍스트 내 다양한 링크)
미 재무부 발행 디지털 자산의 불법 자금 조달 위험을 해결하기 위한 행동 계획. 이 보고서는 위협(즉, 돈세탁, 테러리스트 및 확산 자금 조달)과 취약성 및 위험(즉, 익명성 향상 기술, 국가 규정의 차이, 가상 자산 서비스 공급자(바스프VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 무엇입니까? 가상 A… 더 보기) 준수 및 등록 등) 가상 자산 활동과 관련하여 중앙 은행 디지털 통화(CBDC)와 분리합니다. 가상 자산으로 인한 위협, 취약성 및 위험에 대한 논의에 이어 다음과 같은 1가지 우선 조치가 요약되었습니다. 2) 새로운 위험 모니터링; 3) 글로벌 자금세탁방지/테러자금조달방지(AML/CFT) 규정/집행을 개선합니다. 4) 은행비밀보호법 BSA 규정 업데이트; 5) 가상 자산에 대한 미국 AML/CFT 감독 강화; 6) 불법 행위자와 사이버 범죄자에게 책임을 묻습니다. 7) 민간 부문 참여; XNUMX) 금융/결제 기술 분야에서 미국의 리더십을 지원합니다. 이러한 각각의 실행 계획에는 기본 지원 조치가 있으며 미 재무부는 향후 계약을 설명했습니다.
미 법무장관이 발표한 디지털 자산과 관련된 범죄 활동을 탐지, 조사 및 기소하는 법 집행 기관의 역할. 이 간행물은 사이버 범죄, 랜섬웨어, 인신매매, 마약 밀매 등과 같은 범죄 활동에 대한 디지털 자산의 불법 사용을 완화하는 것의 중요성에 주목합니다. 대체 가능한 토큰. 이 보고서는 주로 입법 및 규제 조치(즉, BSA의 적용 가능성, 여행 규칙, 양형 지침, 공소시효 등)에 초점을 맞추는 불법 활동을 방해하고 불법 행위자에게 책임을 물을 수 있는 여러 가지 조치를 설명합니다.
미 재무부 발행 돈과 결제의 미래. 이것은 돈과 지불 주제에 대한 광범위한 배경을 제공하지만 적용 가능한 범위의 정책 목표를 가장 잘 달성하기 위해 미국의 돈과 지불 시스템을 개선하기 위한 네 가지 권장 사항으로 절정에 이릅니다. 권장 사항은 다음과 같습니다. 1) 가능한 미국 CBDC에 대한 사전 작업; 2) 즉시 지불 시스템의 사용을 장려합니다. 3) 사용자와 금융 시스템을 보호하기 위해 지불 규제를 위한 연방 체제를 확립합니다. 4) 지불 시스템 효율성과 국가 안보 요구의 균형을 맞추는 국경 간 지불을 개선하기 위한 노력을 우선시합니다.
미 재무부 발행 암호화 자산: 소비자, 투자자 및 비즈니스에 대한 영향. 이 보고서는 시장 무결성, 운영 및 중개 위험에 대해 논의하고 소비자, 기업 및 투자자를 위한 투명성의 중요성에 대해 다룹니다. 또한 암호화 자산 활동이 이질적인 인구에 부정적인 영향을 미칠 수 있지만 증거는 제한적이라고 지적합니다. 이 보고서는 소비자, 투자자 및 기업을 보호하는 데 중점을 둔 세 가지 권장 사항으로 마무리됩니다. 1) 규제 및 법 집행 기관은 불법 활동에 대한 암호 자산을 모니터링하고 기존 법률을 집행하기 위해 민사/형사 조치를 계속 취해야 합니다. 2) 규제 기관은 필요에 따라 지침/규칙을 발행하기 위해 기존 권한을 계속 사용해야 합니다. 3) 당국은 신뢰할 수 있는 소비자, 투자자 및 기업이 신뢰할 수 있는 암호화 자산 정보에 액세스할 수 있도록 금융 교육 위원회를 통해 개별적으로 작업해야 합니다.
미 상무부 발표 미국 디지털 자산 경쟁력의 책임 있는 발전. 이 보고서는 미국의 디지털 자산 사용 경쟁력을 높일 수 있는 네 가지 기본 조치에 중점을 둡니다. 이러한 조치에는 다음이 포함됩니다. 1) 효과적인 규제 접근 방식을 보장하고 격차를 해소합니다. 2) 국제 참여 및 무역 촉진; 3) 의미 있는 대중 참여; 4) 기술 연구 및 개발에서 미국의 지속적인 리더십.
해외자산통제국(OFAC) 문제 토네이도 현금 제재와 관련된 자주 묻는 질문(FAQ)
9월 13에th, OFAC는 1076월 1079일th 토네이도 현금 지정. FAQ는 금지 사항(#1076)에 대한 요약을 제공했으며 확인된 미국인은 OFAC 승인 없이 토네이도 현금과 관련된 거래에 참여할 수 없습니다(#1077). 또한 지정일 이전 거래 처리 방법(#1079)에 대한 추가 세부 정보를 제공하고 다른 제재 연관성이 없는 거래에 대한 강제 강조 부족(#1078)을 언급했습니다.
연방 준비 은행, 계정 및 결제 서비스 검토를 위한 최종 가이드라인 발표
8월 15에th, 연방 준비 이사회는 "연준 은행이 연방 준비 은행 계정 및 지불 서비스에 대한 액세스 요청을 검토하는 데 사용할 투명하고 위험 기반이며 일관된 일련의 요소를 설정하는"최종 지침을 발표했습니다. 2021년 2022월과 1년 2월에 공유된 이전 초안에는 다음과 같은 3가지 지침 원칙이 약간 변경되었습니다. 4) 연방준비법에 따른 적격성; 5) 중앙은행에 과도한 신용, 운영, 결제, 사이버 또는 기타 위험을 제공해서는 안 됩니다. 6) 전체 지불 시스템에 과도한 신용, 유동성, 운영, 결제, 사이버 또는 기타 위험을 나타내지 않아야 합니다. XNUMX) 미국 결제 시스템의 안정성에 과도한 위험을 초래해서는 안 됩니다. XNUMX) 자금 세탁, 테러 자금 조달 또는 기타 불법 활동으로 인해 전체 경제에 부당한 위험을 초래하지 않아야 합니다. XNUMX) 연준의 통화 정책 시행에 부정적인 영향을 미쳐서는 안 됩니다.
규제 및 입법 분석 – EMEA
Abu Dhabi Global Market(ADGM) Financial Services Regulatory Authority(FSRA)는 가상 자산 규제 및 감독에 대한 접근 방식에 대한 지침 원칙을 발표했습니다. 지침 원칙은 다음과 같습니다.
- 강력하고 투명한 위험 기반 규제 프레임워크
- 인증에 대한 높은 기준
- 자금 세탁 및 기타 금융 범죄 방지
- 위험에 민감한 감독
- 규제 위반에 대한 집행 약속
- 국제 협력
EUBOF(European Blockchain Observatory and Forum)는 유럽 블록체인 생태계 상태에 대한 업데이트된 보고서를 발표했습니다.
EUBOF는 유럽 국가에 대한 업데이트된 보고서를 발표했습니다. 블록체인블록 체인 — 비트 코인 및 기타 기술의 기반이되는 기술… 더 보기 31개국의 규제 및 시장 성숙도를 분석하는 생태계. 2020년 EUBOF는 29개국(27개 EU 회원국, 스위스, 영국)을 분석했으며, 현재 보고서는 이후 생태계가 어떻게 진화했는지에 대한 후속 연구입니다. 리히텐슈타인과 노르웨이는 이 보고서에 새로 추가되었습니다.
사우디 아라비아 중앙 은행, 디지털 야망을 강화하기 위해 암호화 책임자를 고용 (블룸버그 게시물에서 과 비즈니스 표준 연결)
사우디아라비아의 은행 규제 당국은 최근 모흐센 알자라니(Mohsen AlZahrani)를 가상 자산 및 중앙 은행 디지털 통화 프로그램을 이끌도록 임명하여 걸프 국가의 잠재적인 암호화폐 야망의 신호로 삼았습니다. 사우디아라비아는 지금까지 가상 자산에 대해 보다 신중한 접근 방식을 취했으며 관리들은 가상 자산의 투기적 성격에 대한 우려를 제기했습니다. 사우디 정부는 잠재적인 공동 디지털 통화에 대해 UAE와 수년 동안 협력해 왔습니다.
나이지리아와 바이낸스가 두바이 가상 자유 지대와 유사한 디지털 시티에 대해 논의 중입니다.BNN 블룸버그 과 코인 텔레그래프 연결)
나이지리아와 바이낸스는 기업가들이 서아프리카 국가에서 블록체인 기술을 빠르게 추적하는 데 도움이 될 두바이 가상 자유 지대와 유사한 디지털 시티에 대해 논의하고 있습니다. 이 초기 참여는 NEPZA(나이지리아 수출 가공 구역 관리국)의 소셜 미디어 게시물에 기록되었습니다. NEPZA의 책임자는 이것이 암호화폐에 우호적인 법률, 세금 구조 및 규제를 제공하도록 설계될 수 있다고 언급했습니다.
규제 및 입법 분석 – APAC
호주 증권 및 투자 위원회(ASIC), 암호화 자산에 중점을 둔 5개년 기업 계획 업데이트
2021년에 발표된 ASIC의 계획은 열악한 제품 설계 및 거버넌스와 사이버/운영 탄력성을 기반으로 소비자에 대한 위험을 줄이는 데 중점을 두었습니다. 올해의 계획은 암호화 자산 및 디지털 사기를 포함하도록 디지털로 활성화된 위법 행위에 대한 초점을 확대합니다. ASIC의 계획된 조치 중 일부에는 효과적인 규제 프레임워크 개발, 소비자 보호를 위한 집행 사용, 암호화 자산 및 분산 금융에 대한 대중의 인식 제고가 포함됩니다.
태국은 암호화폐 광고에 대한 새로운 지침을 발표하고 두 개의 암호화폐 관련 공개 협의를 발행합니다.태국 뉴스 과 포크 캐스트 연결)
태국 증권거래위원회(SEC)는 광고에 대한 새로운 가이드라인을 발표했습니다. 암호 화폐암호 화폐 (또는 암호 화폐)는 디지털 자산입니다. 더 보기 잠재적인 위험과 수익에 대한 균형 잡힌 관점을 포함해야 합니다. 태국의 암호화폐 기업은 소셜 미디어에서 제품을 적극적으로 홍보하고 인플루언서 및/또는 블로거를 고용할 수도 있습니다.
디지털 자산 사업자에게 적용되는 두 가지 제안된 규칙에 대한 태국 공청회(텍스트 내 링크)
태국의 SEC도 두 차례의 공개 자문을 발표했습니다. 제안된 규칙 중 하나 디지털 자산 사업자에게 사용자에게 위험 정보를 제공하고 거래당 최소 구매 가치를 5,000 태국 바트($133)로 설정하도록 의무화합니다. 그만큼 다른 것은 제안된 규칙에 있습니다. 디지털 자산 사업자가 고객에게 일정한 이자를 지급하는 암호화폐 저축(입금) 및 대출 서비스(대출, 투자, 지분)를 제공하거나 관여하는 것을 금지합니다. 제안된 규칙은 고객 보호를 강화하고 위험을 줄이기 위한 것입니다. 두 공개 협의는 17년 2022월 XNUMX일에 종료됩니다.
일본 금융청, 암호화폐 및 스테이블코인에 대한 규제 프레임워크 발표
일본 금융청(JFSA)은 암호화 자산 및 스테이블 코인에 대한 규제 프레임워크를 발표합니다. 핵심 개념 Stablecoin스테이블코인은 개인이 발행한 암호화폐 또는 알고리즘… 더 보기 규정은 디지털 자산 및 스테이블 코인의 발행자 및 중개자(구매, 판매, 교환, 보관)를 다룹니다.
한국 정부는 지불 또는 세금 체납을 위해 암호 화폐를 압수합니다.Bitcoin.com 과 코인 텔레그래프 연결)
한국은 2022년 XNUMX월 초 암호화폐 자산을 시가로 직접 압류해 판매하거나 세금을 체납할 수 있도록 허용한 정부 규정을 제정한 후 세금 미납에 대한 암호화폐를 압수하기 시작했습니다. 새로운 개정안은 암호화폐 거래소가 공식 요청 시 즉시 세무 당국에 암호화 자산을 이전하도록 강제할 것입니다.
규제 및 입법 분석 – LATAM
우루과이 행정부, 암호화폐 법안 제안(코인데스크 과 블록 연결)
지난 XNUMX월 행정부는 가상자산 사업자를 새로운 기업으로 차별화하는 법안을 제출했다. 또한 가상 자산을 규제하는 감독 기관으로 우루과이 중앙 은행을 지명할 것입니다. 마지막으로 디지털 자산은 장부에 기록된 증권으로 언급될 것이라고 언급합니다. 이 법안이 우루과이 내에서 법률로 제정되려면 하원과 상원의 승인을 받아야 합니다.
입법부는 이전에 2022년과 31월 XNUMX일에 암호화폐 채굴에 관한 법안을 통과시켰습니다.st, 대통령은 법안을 거부했습니다. 공식 법령에 따르면 그렇게 하는 주된 이유는 고용 혜택이 제한적인 암호화폐 채굴에 의한 높은 에너지 사용량 때문이라고 언급되었습니다.
