인기 있는 거래 앱 Robinhood의 암호화 부문은 30만 달러를 맞았다. 회사가 사이버 보안 규정 및 자금 세탁 방지법을 위반한 혐의로 뉴욕에서 벌금형을 선고받았습니다. 뉴욕주 금융 서비스국(New York State Department of Financial Services)은 회사가 플랫폼에서 불법 거래 활동을 중단하기 위해 적절한 자원을 활용하지 못했다고 비난했습니다.
Robinhood는 뜨거운 물에 상륙했습니다
이 문제와 관련된 보도 자료에 따르면 Robinhood는 "심각한 결함"이 있는 트랜잭션 모니터링 프로토콜을 사용하고 있었습니다. 회사는 현재 추가 조사를 받고 있습니다. 보도 자료는 계속해서 다음과 같이 말했습니다.
이러한 모든 결함은 적절한 규정 준수 문화를 조성 및 유지하지 못하는 것을 포함하여 RHC 규정 준수 프로그램의 관리 및 감독에 있어 중대한 결점이 있다는 부서에서 발견한 결과입니다. 또한 부서는 특히 RHC가 성장함에 따라 RHC의 규정 준수 프로그램에 적절한 자원이 할당되지 않아 이러한 문제를 악화시켰음을 발견했습니다.
자금 세탁 방지 부서의 낮은 점수 외에도 Robinhood는 불법 금융 행위를 방지하기 위해 직원을 고용하고 교육하지 않은 혐의를 받고 있습니다. 금융 서비스부는 Robinhood가 존재하는 모든 거래 위험에 주목하지 않았으므로 충분한 인내와 힘으로 행동하지 않았다고 말합니다.
당연히 Robinhood는 자신이 잘못한 것이 없으며 모든 재무 규정 준수 조치가 강력하고 실행 가능한지 확인하기 위해 열심히 노력했습니다. 회사의 법률 고문인 Chery Crumpton은 인터뷰에서 다음과 같이 설명했습니다.
우리는 업계 최고의 법률, 규정 준수 및 사이버 보안 프로그램을 구축하는 데 상당한 진전을 이루었습니다. 우리는 고객에게 최상의 서비스를 제공하기 위해 이 작업을 계속 우선시할 것입니다. 우리는 암호화폐를 사고 팔 수 있는 더 접근하기 쉽고 저렴한 플랫폼을 제공하는 것을 자랑스럽게 생각하며 고객이 원하는 새로운 제품과 서비스로 책임감 있는 방식으로 비즈니스를 계속 성장하게 되어 기쁘게 생각합니다.
Robinhood는 다소 논란의 여지가 있는 무역 회사였습니다. 그 사건 이후 2021년 초에 발생했습니다. 그 해 첫 달 동안 비트코인 및 Dogecoin과 같은 암호화 자산과 여러 주식이 빠른 속도로 상승했습니다. Robinhood는 잠재적인 사기나 기타 불법 행위로부터 거래자를 보호하기 위한 것이라고 주장하며 모든 거래를 중단했습니다.
회사는 무엇을 할 것인가?
많은 고객들이 그 기동을 잘 받아들이지 못하고 집단 소송을 제기했다 경영진이 심각한 투자 기회에 참여하는 것을 방해했다고 주장했습니다. 얼마 전 Robinhood는 직원의 23%를 해고할 계획도 발표했습니다.
벌금과 함께 Robinhood는 이제 회사의 규정 준수 노력을 정기적으로 평가하고 필요한 경우 구제 조치를 시행할 독립적인 금융 컨설턴트의 서비스를 고용하도록 부서에서 요구할 것입니다.
