미국이 처음으로 경제 제재 규칙을 위반 한 암호 화폐 회사를 쫓기 시작했을 때, 그것은 정확히 강타로 시작하지 않았습니다.
XNUMX 월에 재무부 해외 자산 통제실 (OFAC)은 암호 화폐 지갑 제공 업체 BitGo로 결제 Palo Alto 회사가 크리미아 지역,이란, 수단, 쿠바 및 시리아에있는 사람들이 "비 양육권 보안 디지털 지갑 관리 서비스"를 사용하는 것을 방지하지 못한 후. 미국 제재의“183 명백한 위반”에 대한 처벌? 압도적 인 $ 98,830.
이것은 "블록 체인 업계의 기업에 대해 최초로 발표 된 OFAC 집행 조치"였습니다. 따라 법무 법인 Steptoe는 XNUMX 주 후 OFAC BitPay로 유사한 합의에 도달, 결제 처리 회사 인 2,102 건의 "다중 제재 프로그램의 명백한 위반"에 대해 BitPay는 BitGo 사건에서와 동일한 국가에있는 사람이 북한을 추가하여 "미국의 상인과 거래 할 수 있도록 허용 한 것으로 알려졌습니다." BitPay가 거래를 수행하기 전에 인터넷 프로토콜 주소 및 기타 위치 데이터를 포함한 위치 정보를 가지고 있었음에도 불구하고 BitPay의 플랫폼에서 디지털 통화를 사용하는 다른 곳에서. " BitPay는 잠재적 인 민사 책임을 해결하기 위해 $ 507,375를 지불하는 데 동의했습니다.
그러나 미래의 위반자들은 그렇게 관대 한 대우를받지 못할 수도 있습니다.
경제 제재는 일반적으로 "테러리스트 및 마약 밀매 범과 같은 국가 및 개인 그룹에 대해"적용된다는 점을 언급 할 가치가 있습니다. 따라 일반적으로 "외교 정책 및 국가 안보 목표를 달성하기 위해 자산 차단 및 무역 제한을 사용"합니다.
더 많은 시행 조치가 다가오고 있습니다
Elliptic의 정책 및 규제 담당 이사 인 David Carlisle은“암호화 산업은 OFAC로부터 더 많은 집행 조치를 절대적으로 기대해야하며 훨씬 더 큰 처벌도있을 것으로 예상 할 수 있습니다. “이 분야에서 OFAC의 처음 두 가지 집행 조치는 근본적인 위반 사항이 심각하지 않고 벌금이 적은 매우 단순한 사례였습니다. 그러나 다음 사례는 다를 수 있습니다.”라고 덧붙였습니다.
의심 할 여지없이 훨씬 더 심각하고 심각한 위반을 수반하는 다른 사례가있을 것입니다. OFAC가 지금까지 본 것보다 훨씬 큰 암호 화폐 비즈니스에 대해 벌금을 부과 할 것으로 예상 할 수 있습니다.”
BlocAlt Consulting LLC의 창립자 인 Doug McCalmont는 BitPay 및 BitGo를 표적으로하는 것과 같은 더 많은 시행 조치를 기대할뿐만 아니라 "기술에 연결된 코더와 같은 표적 개인의 확장"에 대해서도 알려줍니다.
최근 몇 년 동안 미국은 물론 유럽 연합과 유엔에 의해 제재 제도가 광범위하게 적용되어 종종 북한과이란과 같은 "불량"국가를 표적으로 삼았습니다. 가장 잘 알려진 초기 암호화 사례 중 하나 2019 년 XNUMX 월 체포 된 전직 해커 버질 그리피스 그가 북한에서 열린 블록 체인 및 암호 화폐 회의에서 그 추방 된 국가에 대한 제재를 위반하여 연설 한 후 미국은 기소했다.
“제재 위반은 진짜 문제입니다.”최근 암호화 포렌식 회사 인 CipherTrace의 CEO 인 David Jevans는 말합니다. 발견 72,000 개 이상의 고유 한이란 IP 주소가 4.5 만 개 이상의 고유 한 비트 코인 주소에 연결되어 있습니다.“제재 위반이 만연하고 가상 자산 서비스 제공 업체”라고 그는 Magazine에 말합니다.
경제 제재를 피하기 위해 초기 블록 체인 기술을 사용하는 "나쁜 행위자"에 대해 우려하는 것은 미국 당국 뿐만이 아닙니다. Warsaw University of Technology의 조교수 인 Agata Ferreira는 Magazine에 유럽 당국이“더 활동적이고 집중되고 있습니다. 암호 화폐 분야는 점점 더 많은 조사를 받고 있으며, 이러한 추세는 계속되고 가속화 될 것이라고 생각합니다.”
Norton Rose Fulbright의 상업 소송 그룹 파트너 인 Robert A. Schwinger에 따르면 OFAC의 최근 암호화 초점은 놀랍지 않습니다. 미국 정부는이 새로운 암호 화폐 자산 군을 통제 할 수밖에 없습니다.“그렇게하지 않으면 새로운 금융 기술에 의해 제재 체제가 무익하게 될 위험에 노출 될 수 있기 때문입니다. 미국의 국제 제재로 인한 제한을 무시하는 암호 화폐 분야의 플레이어들은 위험에 처해 있다는 사실에 주목하고 있습니다.” 쓴 Law.com.
DeFi에 문제가 있습니까?
암호 화폐 채택이 증가함에 따라 탈 중앙화 금융 (DeFi) 네트워크가 경제 제재를 포함한 더 많은 국가 국가의 특권에 맞서게 될 것은 불가피 해 보입니다. 하지만 탈 중앙화 거래소 (DEX)를 단속하는 데 본질적으로 문제가 있지 않습니까? 거래소에 본사 주소가 있습니까? 집에도 집에있는 사람 있나요? 그리고 진정으로 분산되어 있다면 누군가에게 대답해야합니까?
탈 중앙화 된 세계에서 규제를 시행하는 것은 특정한 도전을 안겨준다 고 전 미국 상품 선물 거래위원회 회장이자 현재 하버드 대 케네디 스쿨의 선임 연구원 인 Timothy Massad는 Magazine에 말했지만 미국 규제 당국은이를 파악하려고 노력하고 있습니다. 정부가 결국 탈 중앙화 거래소를 포함하여 DeFi 회사의 개발자에게 더 많은 압력을 가할 수 있을까요? "예, 적절한 절차를 코드에 빌드 할 수 있지만 중앙 집중식 중개자를 찾는 것이 훨씬 쉽습니다."라고 Massad는 말합니다.
“예를 들어 주소 블랙리스트를 시행하는 등 제재 회피를 위해 플랫폼이 남용되지 않도록 DeFi 개발자가 실질적인 압력을 받게 될 것입니다. ] 금융 기관이 DeFi에 관심을 갖고 있지만 제재 요건과 호환 될 수 있다는 확신이 없으면 DeFi에 참여하는 주요 기관을 상상하기 어렵습니다.”
DeFi 프로젝트는“탈 중앙화되고, 중개되지 않으며 경계가 없습니다. 우리의 법률 및 규제 프레임 워크가 아닌 모든 것”이라고 Ferreira는 Magazine에 알립니다. 후자는 중앙 집중식, 중개 형 및 관할권 기반 아키텍처를 중심으로 구축됩니다. Ferreira는“따라서 이것은 규제 기관에 대한 도전이자 학습 곡선이며 제안 된 모든 솔루션이 최적이되는 것은 아닙니다.
유럽 연합은 DeFi 규정 준수 문제를 알고 있습니다. 최근 MiCA (Markets in Crypto-Assets) 규제 제안은“DEX가 EU 시민과 거래하기 위해 법인을 갖도록 강요하여 완전히 분산 된 교환을 효과적으로 금지 할 것”이라고 Jevans는 Magazine에 말합니다. 그는“소위 DEX는 매우 중앙 집중식 거버넌스, 벤처 캐피탈 투자자 및 물리적 본사를 보유하고있어 FATF가 이들을 VASP로 분류합니다.”라고 덧붙였습니다.
BitPay 및 BitGo와 같은 디지털 서비스 회사에 대한 규정 준수 요구 사항을 충족하려면 약간의 노력이 필요합니다. Carlisle은“암호화 거래에서 거래 상대방이 어디에 있는지 확인하는 것은 기술의 특성상 본질적으로 어렵습니다.”라고 말합니다. 그러나 암호 화폐 회사는 거래를 수행 할 때마다“확인하려고 노력하지 않는다는 것을 깨달아야합니다. 자금의 출처 나 목적지에 따라 제재 위반의 큰 위험을 감수하고 있습니다.”
암호 화폐 채굴 역시 제재 준수 위험을 수반합니다. Carlisle은“이란과 같은 국가에 연결된 채굴 풀의 참가자를 대신하여 거래를 처리하거나이란 채굴 자에게 수수료를 지불하면 OFAC를 위반할 수 있습니다.”라고 말합니다. "일부 랜섬웨어 캠페인이 북한과이란과 같은 곳에서 사이버 범죄자들과 관련되어 있기 때문에"랜섬웨어 지불을 처리 할 때에도 제재 위험이 있습니다.
또한 사용자의 주소와 거래 금액을 숨기는 Monero 및 Dash와 같은 개인 정보 보호 코인의 사용이 증가함에 따라 Bitcoin과 달리 작업이 더 어려워집니다.
그러나 법의학 블록 체인 회사는 "가상 자산 서비스 제공 업체의 제재 준수를 개선"하는 방법을 모색하고 있습니다. 예를 들어, CipherTrace는 한때 "AEC의 황금 표준"으로 여겨 졌던 익명 성 강화 통화 (AEC) Monero를 추적하는 기능을 개발했습니다. 그는 다음과 같이 덧붙입니다.
“이 [포렌식] 회사는 상황에 맞춰 탈 중앙화 거래소에서 사용하는 모든 규정 준수 '스피드 범프'를 '회피'하는 기능을 선보일 것입니다. 이것은 실제로 다소 규제적인 군비 경쟁입니다.”
그리고 위험이 높아지고있는 것 같습니다.
Carlisle은“이 단계에서 제재 대상 국가가 암호 화폐를 사용하고 있다는 압도적 인 증거가 있습니다. 북한의 암호 화폐 관련 사이버 범죄로 최소 수억 달러가 모금되었습니다. 이란과 베네수엘라는 제재 회피와 수익 창출을위한 방법으로 암호 화폐 채굴을 고려했습니다.”
관련 : 북한 암호 화폐 해킹 : 사실과 허구를 분리, 코인 텔레그래프 매거진
"규제 군비 경쟁"에서 앞서 기 위해 일부 암호 화폐 회사는 현재 블록 체인 분석과 같은 도구를 사용하여 암호 화폐 지갑이 제재 대상에 속하는지 여부를 확인하고 있지만 그 후에도 규정을 준수하는 것은 까다로울 수 있습니다. "OFAC 목록에 대해 주소를 선별해야 할뿐만 아니라 제재 위험의 미묘한 징후를 감지하도록 보정 된 시스템이 있어야하며, 직원은 가능한 제재 문제와 관련된 상황을 처리하도록 교육을 받아야합니다."
OFAC 역시 엄격한 책임 원칙에 따라 운영되고 있습니다. “선의로 행동하더라도 책임을 질 수 있습니다.”라고 Carlisle은 덧붙입니다. "암호 화폐 산업은 OFAC와의 충돌을 피하기 위해 매우 높은 수준의 제재 준수 표준을 준수해야합니다."
더 큰 글로벌 규제 추세의 일부
최근의 제재 활동은 암호 화폐 부문에서 예상 할 수있는 글로벌 단속의 일부일 뿐이라고 일부는 말합니다. 10,000 월에 미국 재무부는 비트 코인 및 기타 암호 화폐에 대한 더 엄격한 새 규칙을 발표했습니다. $ XNUMX 이상의 암호 화폐 송금은 국세청에보고해야합니다.
이 재무부 조치는 암호 화폐에 대한 "글로벌 규제를 향한 첫 번째 주요 단계"가 될 가능성이 높습니다. 따라 deVere Group의 CEO이자 창립자 인 Nigel Green에게 공개 성명을 발표했습니다. "시장이 성장하고 성숙함에 따라 이것은 불가피합니다."
크립토 커뮤니티가 그것을 싸워서는 안됩니다. 그들은 그것을 받아 들여야한다고 Green은 제안합니다. “비례적인 규제를 옹호해야합니다.”라고 그는 다음과 같이 설명합니다.
"투자자를 보호하고, 시장을 강화하고, 범죄에 맞서고, 글로벌 금융 안정을 방해 할 가능성을 줄이는 데 도움이되며,이를 도입 한 국가에 잠재적 인 장기적인 경제적 부양을 제공 할 수 있습니다."
새로운 암호화 법규 및 규제 지침이없는 상황에서 플레이어 자신 (즉, 암호화 및 블록 체인 산업)은 자신의 집을 정리해야한다고 샌디에고 캘리포니아 서부 법대 (California Western School of Law)의 경험 학습 부학장 인 James Cooper는 다음과 같이 말합니다. 매거진은“우리는 자체 규제 조직을 만들 의무가 있습니다. […] 업계는 모든 나쁜 행위자를 밀어 내야합니다.”
미디어 스토리의 95 %와 암호화에 대한 대중의 대화가 랜섬웨어 나이란 광부 또는 범죄 단체에 초점을 맞추고 있다면 쿠퍼는 계속합니다. 왜냐하면 식량 보안을위한 블록 체인이나 백신 추적을위한 블록 체인과 같은 모든 좋은 것들이 있기 때문입니다. 밖으로 밀려나.
암호 화폐를위한 Bretton Woods?
쿠퍼는 제 XNUMX 차 세계 대전 이후 국제 금융의 개요를 설정 한 다국적 합의를 언급하며“우리는 브레튼 우즈의 순간이 필요합니다. 암호 세기에도 비슷한 것이 필요합니다.
모두가 동의하는 것은 아닙니다. Jevans는 "Bretton Woods 협정은 통화 정책을 중앙 집중화했습니다."라고 말하며 "프로젝트마다 목표와 거버넌스 모델이 매우 다양하기 때문에 분산 형 블록 체인 경제에서 받아 들여질 가능성이없는 접근 방식입니다."라고 말합니다.
그의 관점에서 더 유망한 것은 Financial Action Task Force입니다.의 최근 업데이트 된 규정 준수 가이드 라인, 이는“분산 형 거래소 및 기타 DeFi 플랫폼이 글로벌 제재와 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융법 준수를 보장 할 책임이 있음을 분명히합니다. 이 솔루션은 현재 FATF에 의해 VASP로 분류 된 이러한 엔티티가 분산화 및 사용자 개인 정보를 희생하지 않고 규정 준수를 달성 할 수있는 솔루션을 채택하는 것입니다.”
Ferreira는 암호화 및 블록 체인과 같은 이러한 새로운 기술 개발을 해결하기 위해 많은 사람들이 국제 협력을 요청했지만“그게 얼마나 가능한지 잘 모르겠습니다. 당국은 때때로 트리거가있을 때 행동합니다. 천칭 자리는 당국에 대한 방아쇠이자 모닝콜이었습니다.” 그녀는“앞으로 당국을보다 국제적으로 조정 된 행동에 동원 할 수있는 다른 사건을 보게 될 것”이라고 덧붙였다.
법과 상충되는 탈 중앙화?
그러나 주권 국가 나 UN과 같은 준 정부에 의해 부과 된 경제 제재와 분산 된 금융간에 고유 한 갈등이 있지 않습니까?
지지자들에 따르면 탈 중앙화 금융의 강점 중 하나는 결국 권위주의를 포함한 중앙 집권 적 정부 부패에 대한 헤지라는 것입니다. 예를 들어,이란 사용자에 대한 전면적 인 금지가 정부의 범위 밖에서 돈을 이체하려는이란 반체제 자들도 차단할 수 있을까요? McCalmont는 "물론입니다."
“ '정규 조 녀석'인 나는 몇 분 안에 탈 중앙화 거래소에 계정을 만들 수 있으며 즉시 북한, 시리아,이란으로 자금을 이체 할 수 있습니다. 반체제 인사들이 의지를 가지고 있다면 의심 할 여지가없는 방법이 있습니다.”
대체로 여기서 요구되는 것은 두 가지 바람직하지 않은 결과 사이의 평균입니다. 암호 화폐 및 블록 체인 산업과 같은 젊고 진화하는 부문은 필연적으로 사악한 비 국가 행위자들이 "국가가 들어 와서 그들을 쫓아 낼 때까지"악용하려고하는 "vacuums"를 가질 것입니다.
그것은 예상됩니다. 그러나 미국은 최소한 국가 차원에서 XNUMX 년 동안 반 규제 수사를 겪었으며 이제 새로운 행정부 하에서 모든 디지털 자산을 독점하고 혁신을 막을 수있는 위험이 존재합니다.
쿠퍼는 계속해서 아무 일도하지 않는 것이 나쁘지만 중앙 은행의 디지털 통화 또는 기타 수단을 통해 디지털 자산을 독점하는 미국 정부 또는 다른 주에서도 바람직하지 않습니다. 문제는 "스위트 스팟을 찾는 것"입니다.
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