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미국 OFAC는 최근 돈세탁에 사용된 것으로 의심되는 암호화폐 "믹서"를 제재했습니다.
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OFAC가 개인이나 법인이 아닌 소프트웨어 프로토콜을 제재한 것은 이번이 처음입니다.
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이 결정은 Web3 개발에 영향을 미칩니다.
2022년 XNUMX월 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 제재를받은 암호화폐 "믹서"(암호화폐 거래의 익명성을 높이는 데 사용되는 프로그램)가 돈세탁에 사용된 것으로 의심됩니다. 또한 프로토콜과 관련된 여러 이더리움 주소를 블랙리스트에 올렸습니다. 영향을 받은 행위자들의 제재와 그에 상응하는 대응은 암호화폐 업계와 무허가 프로토콜을 규제하는 방법에 대한 격렬한 논쟁을 불러일으켰습니다.
OFAC 제재는 무엇입니까?
OFAC는 테러, 마약 밀매 및 자금 세탁과 같이 미국의 안보 또는 금융 안정성을 위협하는 활동에 연루된 국가 및 개인(자연인 및 합법적)에 대한 무역 및 경제 제재를 집행합니다.
기본 도구 중 하나는 특별 지정 국민 및 차단된 사람 목록 (SDN): 제재 대상 개인 및 법인의 목록입니다. 제재 대상자의 자산은 미국 관할 하에 동결되며 일반적으로 미국인은 제재 대상자와의 거래가 금지됩니다. 제재 대상자를 미국 금융 시스템으로부터 차단함으로써 그러한 사람들이 특히 USD로 거래하는 동안 국제 비즈니스를 수행하는 것이 매우 어려워집니다. 이것은 암호화 공간에 대한 OFAC의 첫 번째 브러시가 아니며 이전에 중앙 집중식 엔터티가 제어하는 암호화 회사 또는 프로토콜을 승인했습니다. 그러나 최근의 움직임은 비개인 또는 비 실체가 제재를 받은 첫 번째 사례를 나타내며, 본질적으로 코드/소프트웨어 또는 어떤 목적을 위해 사용되는 기술 도구의 조각인 오픈 소스 프로토콜에 대한 불분명한 선례를 만듭니다.
OFAC 제재의 영향은 제재 대상 법인/프로토콜 및 언급된 이더리움과 상호 작용하는 모든 사람/모든 지갑(미국인 및 기업, 간접적으로 미국 개인 또는 기업과 관계가 있는 다른 국가의 시민 및 기관을 읽음)입니다. 주소는 미국 법에 따라 엄격히 책임을 져야 합니다. OFAC 발표 이후 생태계의 이해 관계자는 제재의 적절성과 타당성을 놓고 의견이 분분했습니다.
결정은 Web3를 어떻게 형성합니까?
웹3 – 시력 새롭고 더 나은 인터넷의 –는 종종 탈중앙화, 무허가 및 무신뢰라는 지침 원칙으로 특징지어집니다. 소수의 중앙 플레이어가 웹을 독점하는 대신, 목표는 사용자 커뮤니티가 웹을 구축, 운영 및 소유하는 것입니다. 이는 잠재적으로 참여자 간에 생성된 가치의 보다 공정한 분배를 수반합니다. Web3는 관할권 전반에 걸쳐 보다 효과적이고 공정하게 활동을 조정하고 프라이버시와 자산 및 데이터 소유권을 보호하는 새로운 방법을 제시하지만, 특히 자금 세탁, 소비자 보호 및 금융 안정성과 관련된 규제 문제도 수반합니다.
OFAC 제재 발표는 Web3 생태계가 예방 및 치료 솔루션 개발에 총체적으로 집중해야 할 필요성을 강조합니다. 이미지: 연쇄 분석
여러 대규모 해킹 및 익스플로잇, 특히 크립토 믹서가 자금을 화이트워싱하는 데 사용된 경우에 비추어 앞서 언급한 OFAC 제재 발표는 Web3 생태계가 예방 및 치료 솔루션 개발에 집합적으로 집중해야 할 필요성을 강조합니다. 즉, 나쁜 행위자를 방지합니다. 기술을 오용하고 그러한 나쁜 행위자/행동이 확인된 경우 처벌을 시행하지 않도록 합니다. 한편, 제재는 비인격/오픈 소스 소프트웨어(자연인 또는 법인이 아님)가 SDN에 추가된 첫 번째 사례로, 조치의 비례성에 대한 의문을 제기합니다.
무허가 프로토콜은 규정 준수 요구 사항을 어떻게 충족합니까?
OFAC 제재의 여파로 "무허가" 프로토콜은 다양한 방식으로 준수 요구 사항을 충족하기 위해 출격했습니다. 무허가 블록체인 프로토콜은 승인 없이 누구나 사용할 수 있는 개방형 액세스와 사용자와의 거래를 금지하는 것이 불가능하거나 매우 어렵다는 검열 저항이 특징입니다. 이는 이러한 프로토콜의 기반이 되는 스마트 계약이 "불변"하기 때문입니다. 즉, 저장하는 데이터를 수정할 수 없습니다.
제재 준수 요구 사항에 직면했을 때 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜은 종종 블록체인 포렌식 및 분석 도구를 사용하여 제재 대상 엔티티/주소와 상호 작용하는 주소가 프로토콜의 프런트 엔드 웹 애플리케이션을 사용하지 못하도록 차단합니다. 이러한 조치는 블랙리스트에 있는 주소가 프로토콜의 스마트 계약과 상호 작용하는 데 사용되는 프런트 엔드 사용자 인터페이스 또는 애플리케이션과 연결되는 것을 방지하지만 기술에 정통한 개인(예: 해커)은 대신 "호출 기능"을 사용하여 스마트에 직접 액세스할 수 있습니다. 블랙리스트 조치를 포함하여 프런트 엔드 애플리케이션을 계약하고 우회합니다. 따라서 블랙리스트에 등록된 주소는 애플리케이션 수준에서 블랙리스트에 등록된 경우에도 이러한 프로토콜을 계속 사용할 수 있습니다. 그러나 블랙리스트는 일반 비기술 사용자가 프로토콜과 상호 작용하는 것을 방지합니다. 먼지 승인된 자금으로.
일반적이지는 않지만 일부 무허가 프로토콜은 애플리케이션 수준이 아니라 스마트 계약에 직접 블랙리스트 기능을 통합하도록 선택할 수 있습니다. 이를 통해 지정된 승인된 주소를 스마트 계약 수준에서 차단할 수 있으므로 허가가 필요 없는 생태계에 중앙 집중화 요소를 도입할 수 있습니다.
따라서 탈중앙화 무허가 프로토콜을 승인하는 것은 그 소멸을 보장하지 못하는 반면 일반 사용자가 프로토콜에 액세스할 수 없게 만들고 다양한 행위자가 규정을 준수하려고 하므로 네트워크 효과를 줄이는 경향이 있습니다.
결정이 의도하지 않은 결과를 가져올 수 있습니까?
이 제재는 공간에서 나쁜 행위자를 대상으로 하는 반면 더 나은 및/또는 더 분산된 생태계를 혁신하고 구축하려는 사람들에게 부수적인 영향을 미칠 수 있습니다. 제재 및 집행 메커니즘에 대한 명확성 부족은 Web3 회사 및 암호 화폐와 관련된 기타 엔티티가 피아트 뱅킹 시스템을 통해 온/오프 램프 서비스에 액세스할 때 직면하는 기존의 어려움을 증가시킬 수 있습니다.
제재는 은행 및 기타 금융 기관의 선제적 집행에 의존하기 때문에 그러한 기관은 주의를 기울이는 편에 서서 준수 조치를 과도하게 제한할 수 있습니다.
특정 상황에 따라 규정을 준수하지 않는 기관은 글로벌 금융 시스템 참여가 차단될 수 있습니다. 따라서 새로운 Web3 사용자를 차단하는 동시에 기존 사용자의 플랫폼을 잠재적으로 제거할 수 있습니다. Web3 회사에 대한 비즈니스 정보 요구 사항이 더욱 엄격해질 수 있으므로 이러한 회사가 명목 은행에 액세스하는 것이 다시 더 어려워질 수 있습니다.
최근 제재로 인해 개발자 책임 문제도 대두되었습니다. 오픈 소스 프로젝트의 개별 기여자는 자신이 만든 무허가 프로토콜에 대한 범죄 행위를 조장한 것에 대해 잠재적으로 책임을 져야 합니다. 이러한 맥락에서 비법인 Web3 회사가 위험을 최소화하기 위한 법적 솔루션을 고려하는 것이 점점 더 중요해지고 있습니다. 그 중 하나는 법적 래퍼를 채택하는 것, 즉 법인으로 통합하는 것일 수 있습니다. 이는 다른 이점 중에서도 법적 실체에 책임을 이전함으로써 대부분의 경우 개인 책임으로부터 구성원/직원을 보호합니다.
링크: https://www.weforum.org/agenda/2022/10/cryptocurrency-regulation-sanctions-web3/?utm_source=pocket_saves
