가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공 업체에 대한 개정 된 FATF 표준의 12 차 XNUMX 개월 검토

5 년 2021 월 12 일 금융 행동 태스크 포스 (FATF)는 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공 업체에 대한 개정 표준의 구현에 대한 두 번째 12 개월 검토를 완료했습니다. 이 검토는 FATF의 첫 XNUMX개월 검토 이후 관할권과 민간 부문이 개정된 표준을 어떻게 구현했는지 살펴봅니다.

FATF의 첫 12개월 검토 보고서에 따르면 공공 부문과 민간 부문 모두 수정된 FATF 표준을 구현하는 데 전반적으로 진전이 있었지만 수정된 FATF 표준이 전 세계적으로 효과적으로 구현되기 위해서는 상당한 작업이 남아 있습니다. 따라서 이 두 번째 12개월 검토는 FATF 표준의 지속적인 구현에 중점을 둡니다.

두 번째 12 개월 검토에서 개정 된 FATF 표준의 이행이 진전 된 것으로 나타 났지만, 200 년이 지난 후에도 많은 관할 구역에는 VASP에 대한 기본 규제 프레임 워크가 아직 없습니다. FATF는 45개 이상의 국가 및 관할 구역을 다루고 있지만 128개 보고 관할 구역 중 절반 미만(XNUMX%)이 VASP를 허용하거나 금지하는 데 필요한 법률/규정을 통과했다고 보고했습니다.

VASP에 대한 AML/CFT 체제가 실제로 운영되는 관할 구역의 수는 훨씬 적습니다. 대부분의 관할 구역과 대부분의 VASP는 VASP에 대한 여행 규칙 요구 사항을 구현했으며 시행하고 있다고 보고한 10개 관할 구역에서만 여행 규칙을 준수하지 않습니다.

이 보고서에서 FATF에 대한 응답을 제공하지 않은 대부분의 관할 구역은 개정된 FATF 표준의 이행에 있어 훨씬 더 적은 진전을 보였다고 가정합니다.

FATF 여행 규정이 중심이 됨

여행 규정은 VASP의 개정된 FATF 표준 준수 측면에서 가장 중점을 두고 있는 문제입니다. 그러나 10개 관할 구역만이 VASP에 대한 여행 규칙 요구 사항을 적극적으로 시행하고 있다고 보고했습니다. 추가 14 개 관할 구역에서는 여행 규칙 규정을 도입했지만 아직 요건을 시행하지 않았다고보고했습니다. 보고 된 어떤 관할권도 바스프VASP (가상 자산 서비스 공급자) 란 무엇입니까? 가상 A… 더 보기 여행 규칙의 모든 요소를 ​​완전히 준수합니다.

FATF 보고서에 따르면 VASP가 여행 규칙을 준수할 수 있도록 하는 다양한 기술과 도구가 있지만 "이를 지원하는 단일 통합 기술 부족"으로 인해 여행 규칙 준수가 계속해서 어려운 것으로 보고되고 있습니다.

FATF의 첫 12개월 검토 이후 여행 규칙 기술 개발에 상당한 진전이 있었습니다. 여행 규칙 정보 공유 아키텍처(Travel Rule Information Sharing Architecture)와 같은 여러 표준 및 프로토콜트리사)—이제 솔루션 간의 상호 운용성을 가능하게 하고 다음과 같은 블록체인 분석 도구에 의해 향상될 수 있습니다. CipherTrace 여행자, 또한 여행 규칙 데이터를 교환하기 위해 VASP를 안전하게 식별할 수 있습니다.

전 세계적으로 여행 규칙이 시행되지 않는 것은 효과적인 전 세계 AML/CFT 완화에 대한 주요 장애물이며 수정된 FATF 표준의 효과와 영향을 약화시킵니다. 이를 위해 FATF는 주요 다음 단계 중 하나가 전 세계적으로 여행 규칙의 구현을 가속화할 것이라고 밝혔습니다.

관할권에서 개정된 FATF 표준을 구현한 방법

보고서는 많은 관할 구역이 개정된 FATF 표준을 이행하는 데 계속해서 진전을 이루고 있음을 발견했습니다. FATF의 질문에 응답한 128개 보고 관할권(첫 12개월 검토에 응답한 수의 52배) 중 현재 VASP를 규제한다고 주장하는 6개 관할권, VASP 운영을 금지하는 관할권 70개, 나머지 XNUMX개 관할권은 아직 적용하지 않았습니다. 개정된 표준을 자국법으로 시행했습니다. 이러한 구현의 격차는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 위한 가상 자산 및 VASP의 오용을 방지하기 위한 글로벌 체제가 아직 없음을 의미합니다.

맥락을 위해, 지난 12개월 검토에서 32개 관할 구역은 가상 자산 서비스 제공자에 대한 기존 규정이 있는 것으로 보고되었고 13개 관할 구역은 개발 중인 규정이 있는 것으로 보고되었으며 5개 관할 구역은 VASP의 금지 또는 가까운 장래에 잠재적인 금지를 나타냈습니다. 현재 VASP를 규제하는 관할 구역의 증가는 상당한 진전이 있었음을 시사하지만 글로벌 구현에는 여전히 해결해야 할 매우 큰 격차가 있습니다.

현재 VASP를 규제하거나 금지한다고 주장한 35개 관할 구역 중 58개 관할 구역만이 현재 VASP 제도가 운영되고 있다고 보고했습니다.

아직 VASP를 금지하거나 규제하지 않은 관할 구역의 경우 26개 관할 구역에서 VASP를 규제하거나 금지하기 위해 필요한 법률을 통과시키는 중이라고 보고했습니다.

12개 관할 구역은 VASP에 대한 접근 방식을 이미 결정했지만 필요한 입법/규제 절차를 아직 시작하지 않았다고 보고했습니다. 32개 관할권은 VASP에 대해 어떤 접근 방식을 취할지 아직 결정하지 않았다고 보고했습니다.

VASP를 허용하는 규제 체제를 수립했다고 보고한 52개 관할 구역 중 36개 관할 구역에서만 VASP의 라이선스 및 등록을 시작했다고 조언했습니다. 보고된 관할 구역은 32개에 불과하여 해외에 설립되었지만 해당 관할 구역의 고객에게 제품/서비스를 제공하는 VASP를 포함하도록 제도를 확장했습니다. 총체적으로, 이러한 관할 구역은 지금까지 2,374개의 VASP를 허가하거나 등록했다고 보고했으며, 이는 첫 12개월 검토에서 기록된 등록/허가된 VASP의 보고된 수의 두 배 이상입니다.

FATF 표준 미준수

FATF는 참여 국가의 자체 평가를 통해 FATF 표준의 구현을 계산하며 FATF 표준의 실제 준수 수준에 대한 공식 평가가 아닙니다. MER / FUR (Mutual Evaluation and Follow-Up Report) 프로세스를 통해 관할 구역을 평가함으로써 FATF는 게시 된 보고서가있는 관할 구역에서 규정 준수 (C) 등급을받은 관할 구역이 없음을 발견했습니다. 대부분의 관할 구역은 부분적으로 준수(PC) 등급 이상을 받았습니다. 두 개의 관할 구역에서 비준수 (NC) 등급이있는 것으로 평가되었습니다.

FATF에 따르면, 규정 준수의 주요 장벽은 관할권의 조치 부족으로 보입니다. 권장 사항 15를 평가하는 FUR/MER이 있는 관할 구역의 XNUMX분의 XNUMX은 요구 사항을 구현하기 위한 조치를 취하지 않았거나 최소한의 조치를 취했습니다. 관할 구역의 나머지 XNUMX/XNUMX는 조치를 취했지만 여행 규칙 규정 생략과 같은 요구 사항을 완전히 구현하지 않았습니다.

의심스러운 거래 보고(STR)/의심스러운 활동 보고(SAR) 및 VASP

FATF 보고서에는 36개 관할 구역이 제공되었습니다. 의심스러운 거래 보고서(STR)의심스러운 거래 보고서(STR)는 다음을 포함하는 문서입니다. 더 보기 VASP의 데이터. 이 36개 관할 구역에 따르면 VASP는 146,704년에서 2019년 사이에 2020건의 STR을 제출했습니다. 일부 관할 구역에서는 더 많은 VASP가 시장에 진입하고 해당 부문에서 AML/CFT에 대한 지식이 증가하고 VASP가 개발됨에 따라 2020년에 STR의 수가 증가한다는 사실에 주목했습니다. 그들의 보고 시스템. 보고된 STR 146,704건 중 55,118건은 2019년, 91,586건은 2020년이었다.

PXNUMXP 거래에 대한 시장 지표

FATF가 여러 곳에서 수집한 데이터 blockchain블록 체인 — 비트 코인 및 기타 기술의 기반이되는 기술… 더 보기 CipherTrace를 포함한 분석 회사에 따르면 불법 거래의 비율은 VASP와의 거래보다 PXNUMXP 거래에서 더 높게 나타납니다. 서로 다른 블록체인 분석 회사에서 제공한 데이터에 상당한 차이가 있어 FATF가 PXNUMXP 부문의 규모와 관련 ML/TF 위험을 확실하게 평가할 수 없었습니다. 따라서 보고서는 PXNUMXP 거래로의 전환에 대한 명확한 증거를 찾지 못했습니다.

블록 체인 분석 회사의 결과 불일치는 정의 불일치, 이중 계산 및 데이터 품질 문제를 나타냅니다.

암호화 AML/CFT 규정 준수를 위한 FATF 다음 단계

모든 관할 구역은 여행 규정 요구 사항을 포함하여 수정된 FATF 표준을 최대한 빨리 구현해야 합니다. FATF는 가상 자산 및 VASP에 중점을 둔 다음과 같은 조치를 취합니다. 두 번째 12개월 검토에 따르면 FATF의 다음 단계는 다음과 같습니다.

• 여행 규칙의 이행을 가속화합니다.
• 가상 자산 및 VASP에 대한 개정 된 FATF 지침을 2021 년 XNUMX 월까지 마무리합니다. 과
• 가상 자산 및 VASP 부문을 모니터링하되이 시점에서 FATF 표준을 더 이상 수정하지 않습니다 (확산 자금 조달에 관한 기술적 수정 제외).

FATF의 전체 보고서는 여기에서 액세스할 수 있습니다. http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/second-12-month-review-virtual-assets-vasps.html

출처: https://ciphertrace.com/second-12-month-review-of-the-revised-fatf-standards-on-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/