블록체인 기반 보험 프로토콜은 전체 암호화폐 시장을 따라가지만 독립적인 부문이 되었습니다. 그럼에도 불구하고 암호화폐 상품을 겨냥한 보험 서비스에 대한 수요는 장기적으로 증가할 것으로 예상된다.
기존 보험은 4.5 조 달러 시장, 224.34년까지 2028조 XNUMX억 달러에 달할 것으로 예상됩니다. 업계는 Allianz, Prudential, Axa와 같은 대기업이 지배하고 있지만 블록체인은 새로운 접근 방식을 사용하여 광범위한 위험으로부터 보호합니다.
특히 분산형 보험 프로토콜을 통해 사용자는 블록체인 기반 스마트 계약을 사용하여 여러 유형의 위험에 대비할 수 있으며 네트워크는 커뮤니티에서 관리합니다.
이 기사에서는 가장 활발한 탈중앙화 보험 프로토콜에 대해 논의하고 장기 암호화폐 투자자를 위한 기회를 탐색할 것입니다.
보험 프로토콜 산업 개요
보험은 모든 금융 서비스를 커뮤니티 중심의 분산형 인프라에 배치하는 것을 목표로 하는 블록체인 트렌드인 분산형 금융(DeFi)의 주요 사용 사례 중 하나입니다.
이 시점에서 보험 프로토콜은 시가 총액 및 총 가치 잠금(TVL) 측면에서 대출 및 탈중앙화 거래소(DEX)와 같은 더 큰 DeFi 하위 부문과 거의 비교할 수 없습니다. 그럼에도 불구하고 보험 프로젝트는 향후 성장을 촉진할 수 있는 몇 가지 큰 이점을 제공합니다.
탈중앙화, 투명성 및 중개자 부재라는 블록체인의 고유한 기능 덕분에 보험 프로토콜은 기존 보험 회사의 몇 가지 주요 문제를 해결할 수 있습니다. 예를 들어 블록체인 기술을 활용하여 사기를 줄이고 거래 속도를 높이며 위험 관리를 개선할 수 있습니다.
세 가지 인기 있는 분산형 보험 프로토콜의 기본 토큰인 Nexus Mutual(NXM), Etherisk(DIP) 및 InsurAnce(INSUR)의 성능으로 판단하면 이 부문은 암호화 겨울 동안 어려움을 겪었습니다. DIP 및 INSUR은 90% 이상 하락했습니다. 반면 NXM은 85년에 2022% 이상 손실을 입었습니다.
DeFi 보험 프로토콜은 자동차 보험 및 건강 보험과 같은 기존 프로토콜과 동일한 솔루션을 제공할 수 있습니다. 탈중앙화 보험 프로젝트는 중앙화 거래소와 탈중앙화 거래소 모두에서 (해킹이나 파산으로 인한) 잠재적인 자금 손실로부터 보호하는 데에도 사용할 수 있습니다.
최고의 블록체인 보험 프로젝트
투자 논문
오늘날 대부분의 분산형 보험 프로토콜은 해킹 공격 및 기타 자본 손실과 관련된 잠재적 위험을 완화하여 DeFi 사용자를 보호하는 데 중점을 둡니다. 이것은 중요한 기회입니다.
DeFi는 2022년까지 엄청난 성장을 경험했으며 소매 및 기관 투자자 모두를 유치했습니다. 그러나 DeFi의 급속한 채택으로 인해 프로토콜 취약성도 증가했습니다. 체이널리시스(Chainalysis) 데이터에 따르면 3년 해커는 2022년에 기록된 금액에 가까운 2021월 말의 투자자로부터 XNUMX억 달러 이상을 앗아갔다.
DeFi 해킹으로부터의 보호에 대한 수요 증가는 위험 완화 메커니즘에 대한 수요 증가 덕분에 보험 프로토콜이 향후 몇 년 동안 우선 순위가 될 것으로 예상된다는 것을 의미합니다.
DeFi 공간 외에도 Binance 및 Coinbase와 같은 중앙 집중식 거래소를 다루는 데 초점을 맞춘 많은 보험 프로토콜을 볼 수 있을 것으로 예상합니다. 이들은 본질적으로 "블록체인 은행"이지만 FDIC 보험이 없기 때문입니다.
투자자는 다음과 같은 다양한 방식으로 보험 프로토콜에 노출될 수 있습니다. 네이티브 토큰 구매 생태계에 연료를 공급하는 것(주식 구매와 같은), 프로토콜 뒤에 팀 지원및 보험 보장을 위한 유동성 제공.
투자 대상: 제도적 지원
오늘날 몇 가지 주요 보험 프로토콜이 있으며 대부분 기관 투자자 또는 벤처 캐피탈 회사로부터 자본을 확보했습니다.
2021 년 하반기에는 Nexus 상호 높인 Blockchain Capital, Collider Ventures, 3kx, Dialectic, 1Confirmation, Version One 및 Delphi Digital을 포함한 기관 풀에서 거의 1만 달러를 투자했습니다. (Collider, 1kx, Delphi는 또 다른 DeFi 보험 솔루션인 Ease에도 투자하고 있습니다.)
다른 곳에서, 보험에이스 싱가포르에 본사를 둔 Signum Capital과 홍콩에 본사를 둔 IOSG Ventures 및 HashKey로부터 자금을 확보했습니다.
(악명 높은 Alameda Research는 위에서 언급한 모든 보험 프로토콜에 투자했지만 자매 암호화폐 거래 회사인 FTX가 경험한 지불 능력 위기로 인해 파산 신청을 했습니다.)
넥서스 뮤추얼(NXM)
Nexus Mutual은 DeFi 및 중앙 집중식 플랫폼 모두에 적용되는 DeFi 보험 프로토콜입니다. Nexus의 주력 제품은 스마트 계약 관련 버그 및 해킹에 대한 보상을 제공하는 Smart Contract Cover입니다.
최신 제품은 또한 고객이 해킹으로부터 보호하고 중앙 집중식 거래소 또는 수탁 지갑에서 인출을 중단할 뿐만 아니라 이자를 수반하는 토큰 디페그 이벤트의 실패로부터 보호할 수 있도록 지원합니다.
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예를 들어, 2022년 XNUMX월 암호화 대출 플랫폼 Hodlnaut 발표 그들은 인출, 토큰 스왑 및 입금을 중단하고 있다고 말했습니다. Hodlnaut Custody Cover를 구매한 Nexus 회원은 XNUMX개월 이상 인출이 중단되지 않도록 보호되었습니다. 이에 따라 XNUMX월에 Hodlnaut Custody Cover 보유자들이 클레임을 제기하기 시작했고 Nexus 지급 영향을 받는 회원에게 1만 달러 이상.
Nexus 생태계는 Nexus Mutual DAO에서 보유자에게 주주 투표와 같은 투표권을 부여하는 거버넌스 토큰 역할을 하는 기본 토큰인 NXM에 의해 구동됩니다.
Nexus는 현재 가장 인기 있는 DeFi 보험 프로토콜로, DeFi 보험 시장에 노출되려는 사람들에게 최고의 투자 기회 중 하나입니다.
NXM은 기본 플랫폼에서만 사용할 수 있지만 Wrapped NXM 버전(WNXM)은 중앙 집중식 및 분산형 거래소에서 사용할 수 있습니다. NXM 회원만이 이더리움에서 토큰을 래핑 및 언래핑할 수 있습니다. 둘의 가격과 성능은 다르지만 높은 상관관계를 보인다.
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보험에이스(INSUR)
InsurAce는 2021년 초에 출시되었으며 Nexus에 이어 두 번째로 큰 DeFi 보험 프로토콜이 되었습니다. Ethereum, Polygon, Binance Smart Chain, Solana 및 NEAR와 통합됩니다.
토큰 손실로 이어질 수 있는 해킹 및 스마트 계약 버그를 포함하여 일반적인 DeFi 위험으로부터 사용자를 보호합니다. 또한 중앙 집중식 거래소, 지갑, 스테이블코인 디펙 및 IDO 이벤트에 보관된 자산 손실로부터 보호합니다.
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InsurAce 생태계는 거버넌스 토큰 역할을 하는 INSUR 티커가 있는 기본 토큰에 의해 구동됩니다. 이 토큰은 $INSUR 토큰으로 인수 풀의 위험을 인수하기 위해 자본을 제공하는 회원에게 보상하는 데에도 사용됩니다. 약세 압력에도 불구하고 INSUR은 DeFi와 암호화폐 시장 참여자들이 위험을 최소화하기 위한 효율적인 솔루션을 계속해서 모색할 것이기 때문에 여기에 머무를 것으로 보입니다.
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에테르(DIP)
Etherisc는 DeFi가 2020년에 등장하기 훨씬 전에 출시되었습니다. 이더리움 기반 분산형 보험 플랫폼은 작물 보험, 비행 지연 보험, 허리케인 보호, 암호화폐 지갑 보험, 사회 보험 등 다양한 보험 상품을 제공합니다.
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Etherisc 생태계는 플랫폼의 모든 트랜잭션에 사용되는 DIP 토큰으로 뒷받침됩니다. 높은 수준의 보험 서비스를 보장하기 위해 서비스 제공자는 DIP 토큰을 스테이킹해야 하며 불이행 시 몰수될 수 있습니다.
DIP는 이 글을 쓰는 시점에서 거의 사상 최저 수준으로 거래되고 있지만 토큰은 전통적인 보장을 모방하는 상품을 포함하여 Etherisc의 광범위한 보험 상품 덕분에 회복될 가능성이 있습니다.
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투자자 테이크 아웃
분산형 보험 프로토콜은 특히 암호화 거래, 암호화 보관, 스마트 계약 및 수확량 농업 운영과 관련된 위험으로부터 보호하기 위한 새로운 접근 방식을 제공합니다.
이 부문은 상대적으로 새롭기 때문에 보험 프로토콜의 기본 토큰은 변동성이 더 크며 암호화 공간의 일반적인 분위기에 반응할 수 있습니다. 그럼에도 불구하고 보험은 DeFi와 중앙 집중식 금융(CeFi) 모두에서 계속해서 필요할 것입니다.
이 공간에 대규모 투자를 하기에는 너무 이르지만 상위의 리더, 특히 Nexus Mutual을 주시할 가치가 있습니다. (다른 주목할만한 언급은 다음과 같습니다. 위안 와 슬래시 없음.)
Warren Buffett은 보험으로 많은 재산을 모은 것으로 유명합니다. 이 공간을 자세히 살펴보십시오. 동일한 기회가 암호화폐에 오고 있습니다.
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