당신은 아마도 소셜 미디어에서 투자자를 숭배하거나 팔로우하지 않을 것입니다.
금융의 세계는 당신의 열정이 아닐 수도 있지만 괜찮습니다. 하지만 저는 대부분의 사람들이 들어본 적이 없는 투자 전설을 여러분께 소개하고 싶습니다. 그의 이름은 David Swensen이고 최근에 사망했습니다.
데이비드는 예일대학교 투자 기금을 1억 달러에서 31억 달러로 끌어와 최고의 성능 지난 20년 동안 미국에서 펀드를 운영했습니다. 그런 결과가 있었다면 그는 쉽게 헤지펀드를 설립하고 개인 제트기에서 셀카를 찍는 더럽고 냄새나는 부자 속물들로부터 돈을 빼앗을 수도 있었습니다.
데이비드는 돈을 거절했습니다. 그는 평범한 대학 수입을 선택했습니다.
투자 전문가는 수수료로 막대한 이익을 얻을 수 있습니다. 그들은 헬리콥터나 리무진을 타고 월스트리트 사무실로 올라갈 정도로 부자가 될 수 있습니다. 데이빗은 그 무엇도 원하지 않았습니다. 부자가 되고 엘리트주의자가 되는 것이 그를 이끈 것은 아닙니다.
경력 초기에 월스트리트에서 80년 동안 일한 후 그는 예일 기부 기금을 운영하기 위해 급여의 XNUMX%를 삭감했습니다. 우와.
David가 얻은 투자 수익은 Yale University가 더 많은 학생들을 교육하는 데 도움이 되었습니다. David는 재정적 인센티브가 부족함에도 불구하고 학생들에게 투자에 관한 수업을 가르쳤습니다. David가 암으로 죽기 며칠 전, 그는 수년이 지난 후에도 여전히 투자 수업을 가르치고 있었습니다. 그는 학생들을 멘토링하고 격려의 메시지를 보내는 것으로 알려졌습니다.
이력서의 직함, 권력, 명성, 막대한 은행 계좌 등은 모두 아무 의미가 없습니다.
데이비드는 진정한 부는 돈에서 얻는 것이 아니라 목적 의식에서 중요성을 얻는 것임을 발견했습니다.
필멸의 동기는 데이비드의 삶을 이끈 원동력이었습니다. 그의 삶은 그가 할 수 있는 친절한 일, 그가 개척할 수 있는 변화, 그가 젊은 세대에게 보여줄 수 있는 용기, 그가 세울 수 있는 모범에 관한 것이었습니다. 당연하지 버락 오바마 그에게 경제회복기금을 운영하게 했어요.
데이비드가 알아낸 진정한 부는 당신이 조용히 변화시킨 사람들 속에 죽은 뒤에도 살아남는 유산입니다. 맞습니다. 이 부의 비밀을 발견하면 죽은 후에도 계속 살아갈 수 있습니다.
부가 변화를 만들고 있습니다.
"자신감 있으면서도 이타적"인 것이 바로 예일 대학 다윗의 삶의 방식을 설명했습니다.
간단한 투자 조언은 데이비드가 개척한 것입니다. 그가 등장하기 전에는 대부분의 돈을 주식과 채권에 투자하는 것이 관례였습니다.
그런 다음 David는 Yale의 돈을 부동산 및 벤처 캐피털 펀드에 투자하기 시작했습니다. New York Times는 그가 하는 일을 이해한다면 “다각화는 공짜 점심”이라고 말했습니다.
인덱스 펀드는 평소보다 더 높은 다각화를 적용한 저비용 방식이다. Yale의 투자 성과는 David가 주식과 같은 고성장 자산에 투자하는 돈의 양을 늘렸기 때문에 증가했습니다. 나는 이렇게 생각한다.
변동성은 성장과 같습니다.
양을 따라가며 기존 접근 방식을 고수할 수도 있고, 투자하는 자산을 늘릴 수도 있습니다. 투자 전설에서 배웠습니다. 레이 Dalio 수년 전에는 자산 배분이 실제로 이해해야 할 큰 아이디어였습니다.
자산 배분은 단순히 주식, 채권, 금/은, 암호화폐, 부동산 등 각 자산에 투자하는 돈의 비율을 의미합니다. 겨울, 여름, 가을, 봄 등 계절마다 자산 배분에 약간의 조정이 필요합니다. 겨울은 경기 침체입니다. 여름은 경제 호황입니다. 자산 배분을 다른 방식으로 설명하겠습니다.
세계 최고의 투자자들의 치트 시트를 읽고 싶다면 장기적으로 자산 배분을 확인하고 싶을 것입니다. 다양한 자산에 돈 덩어리를 어떻게 분배합니까?
각 자산에 들어가는 돈의 비율은 그들이 숨기고 돈을 청구하는 비밀 소스입니다.
투자자들은 낭만적일 수 있습니다.
비트코인 비평가를 예로 들어보겠습니다. 그들은 비트코인을 비난하고 사기라고 부릅니다. 변동성이 심한 가격이 떨어지자마자 그들은 세상이 굴복하고 있다고 연단에서 외칩니다. 그들은 투자에 대해 전혀 모릅니다.
투자는 하나의 자산에 투자하는 것이 아닙니다. 아.
투자는 모든 주요 자산군에 돈을 버는 것입니다. 비트코인은 다음을 포함하는 자산 클래스입니다. 이더리움. David Swensen은 투자자로서 암호화폐가 필요하다는 것을 이해했습니다.
2019년 그는 유명한 투자 두 개의 암호화폐 펀드로. 그가 비트코인을 사랑하거나 그것이 달에 갈 것이라고 생각하는 것은 아닙니다. 그는 단순히 모든 자산 클래스에 걸쳐 다각화를 유지하고 있다는 것입니다.
비트코인과 같이 위험도가 높고 변동성이 더 높은 자산에 투자 포트폴리오의 1%를 할당하면 시장을 뛰어넘는 20% 수익과 모든 돈을 저축 계좌에 넣어서 얻는 미미한 1% 수익 사이의 차이가 될 수 있습니다. 디지털 금융의 기본을 이해하기에는 너무 낭만적이고 구식입니다.
하나의 자산과 사랑에 빠지지 마십시오. 모든 주요 자산 클래스를 소유하십시오. 귀하의 위험 허용 범위와 재정 상황에 따라 각 자산에 얼마만큼의 돈을 투자해야 하는지 알아보세요.
온라인에는 David의 사진이 많지 않습니다. 맥도날드를 먹어치운 투자자 전설처럼 그에 관한 콘텐츠가 그렇게 많지는 않습니다. 워렌 뷔페. 데이비드는 소극적이었습니다. 돈을 버는 것이 그의 인생을 좌우하는 것이 아니었습니다. 그의 삶의 방식은 전통적인 투자를 조롱했습니다.
내가 데이빗이 화를 내는 것을 본 유일한 때는 그의 도덕성이 도전을 받았을 때였습니다. 그는 관리자가 거래자들로부터 이익을 얻고 있다는 이유로 한 가지 투자 기회를 거절했습니다. 유죄 판결 내부자 거래. 또 다른 유명 회사는 돈을 투자하고 있는 모든 회사에 대한 설명을 거부했기 때문에 David에 의해 거절되었습니다.
David의 천재성은 Yale의 돈에서 수익을 얻는 것보다 도덕이 더 중요하다는 것입니다. 돈은 그가 무엇을, 누구에게 좋다고 믿었는지 투표하는 수단이 되었습니다. 돈이 투자되는 방식은 사회의 방향을 바꿀 수 있으며, 이는 월스트리트 자금 지원 맨션 밖에 주차된 또 다른 람보르기니보다 훨씬 더 나은 원인입니다.
데이비드 스웬슨(David Swensen)은 “당신의 영혼을 만족시키십시오.”라고 말했습니다. 나머지는 헛소리입니다.
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