재무부, 탈중앙화 금융을 국가 안보 위협으로 간주

미국 재무부의 새로운 보고서에 따르면 탈중앙화 금융(DeFi) 산업 내의 열악한 사이버 보안 관행은 암호화폐, 소비자 및 국가 안보에 위협이 된다고 합니다. 

동종 최초의 문서는 DeFi의 피어 투 피어 특성이 추가 법적 감독이 필요한 새로운 불법 금융 위험을 제시한다고 주장합니다. 

DeFi의 위험

목요일에 발매된, 2023 DeFi 불법 금융 위험 평가 사이버 범죄자, 사기꾼 및 기타 불법 행위자가 적절한 제재 및 자금 세탁 방지 통제를 구현하지 못하는 시스템을 통해 돈을 세탁하기 위해 DeFi 생태계를 남용하는 방법을 자세히 설명합니다. 

보고서는 “랜섬웨어 행위자, 절도범, 사기꾼, 마약 밀매자를 포함한 행위자가 DeFi 서비스를 사용하여 불법 수익금을 전송하고 세탁하는 사례가 여러 차례 있었다”고 주장했다. 

부서는 이를 달성하기 위한 다양한 기술에 주목했습니다. 덜 추적 가능한 암호, 블록체인 간 이동 및 자산 전송 암호화폐 믹서. 세탁된 자금은 가상 자산 서비스 제공업체를 통해 명목 화폐로 현금화됩니다.

지난 XNUMX월 재무부는 암호화폐 믹서를 추가했습니다. 토네이도 현금 한국 사이버 범죄자들 사이에서 인기가 높아 제재 대상 목록에 포함되었습니다. 

랜섬웨어는 "국가 안보 우선 순위"로 인식되는 부서에서 지적한 또 다른 중요한 문제입니다. 비트코인과 같은 암호화 네트워크의 트랜잭션은 가명이며 되돌릴 수 없기 때문에 범죄자가 피해자로부터 지불을 갈취할 수 있는 이상적인 지불 수단이 됩니다. 

부서는 2022년을 언급했습니다. 공부 블록체인 분석 회사인 Elliptic은 13개의 랜섬웨어 변종이 단일 교차 체인 브리지를 통해 돈을 세탁했으며 50년 상반기에 총 2022천만 달러를 세탁했다고 밝혔습니다. 

마지막으로 재무부는 FBI에 따르면 1.6년 암호화폐 관련 사기를 통해 최소 2021억 달러가 도난당한 암호화폐 산업을 괴롭히는 "사기 및 사기"의 만연함을 인정했습니다. 이러한 사기는 고전적인 "러그 당기기" 절도에서 더 개인적인 "돼지 도살" 사기에 이르기까지 다양하며, 그 후에 앞서 언급한 많은 방법을 사용하여 자금을 세탁하고 난독화합니다. 

DeFi의 약점: 중앙화

이름과 달리 재무부는 DeFi 공간의 대부분이 중앙 집중식 장애 지점으로 가득 차 있다고 지적했습니다.

"실제로 많은 DeFi 서비스는 계속해서 거버넌스 구조(예: 관리 기능, 코드 문제 수정 또는 스마트 계약의 기능 변경)를 특징으로 합니다."라고 보고서는 밝혔습니다. 

또는 분산형 자율 조직(DAO)과 해당 거버넌스 토큰 보유자가 관리하는 DeFi 프로토콜은 초기 DAO 투자자. 재무부는 "DeFi 서비스의 개발자와 초기 투자자는 거버넌스 토큰의 상당 부분을 자신에게 할당하거나 사실상 통제권을 유지함으로써 서비스 통제권을 유지할 수 있습니다."라고 말했습니다. 

DeFi가 제기하는 위험에도 불구하고 보고서는 금융 범죄와 관련하여 현금이 여전히 왕이라는 것을 인정합니다. "자금 세탁, 확산 자금 조달 및 테러 자금 조달은 가상 자산이 아닌 명목 화폐 또는 기타 전통적인 자산을 사용하여 가장 일반적으로 발생합니다."라고 설명했습니다.