월스트리트 은행, 엘리자베스 워렌의 디지털 자산 자금 세탁 방지법 지원

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타임 스탬프 : 29 년 2023 월 6 일 오후 31:XNUMX
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미국 상원의원 엘리자베스 워렌 다시 도입 28월 XNUMX일 디지털 자산 자금세탁 방지법(Digital Asset Anti-Money Laundering Act)이 통과될 것 같지 않은 동맹국인 월스트리트 은행의 지원을 받았습니다.

은행 집단으로 구성된 금융 정책 싱크 탱크인 은행 정책 연구소(Bank Policy Institute)는 암호화폐로 인한 국가 안보 위험을 완화하는 것을 목표로 하는 법안을 지지했습니다. 역사적으로 Warren은 The Bank Policy Institute를 열렬히 비판해 왔지만 그들은 암호화폐 단속의 필요성이라는 공통점을 찾은 것 같습니다.

Warren은 보도 자료에서 cryptocurrencies가 사이버 범죄자들 사이에서 "선택한 지불 방법"이 되었다는 점에 주목하면서 다음과 같이 말했습니다.

"이 초당적 법안은 암호화폐 범죄를 단속하고 규제 당국이 나쁜 행위자에게 암호화폐가 흘러가는 것을 막는 데 필요한 도구를 제공하기 위한 테이블에서 가장 어려운 제안입니다."

암호화 플레이어를 은행 표준으로 유지

2022년 XNUMX월에 처음 도입된 이 법안은 암호화폐 지갑 공급자, 채굴자 및 검증자에게 은행비밀보호법(BSA)에 따른 의무를 부과합니다. 따라서 암호화폐 서비스 제공자와 네트워크 참가자는 법안이 통과되면 고객 알기 요구 사항을 충족해야 합니다.

7페이지 분량의 법안은 재무부가 모든 암호화 화폐 서비스 사업이 BSA에 따른 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 의무를 준수하도록 준수 검사 및 검토 프로세스를 설정하도록 요구합니다. 이 법안은 또한 증권거래위원회(SEC)와 상품선물거래위원회(CFTC)에 그들의 권한에 따라 암호화폐 비즈니스에 대한 유사한 검토 프로세스를 설정하도록 지시할 것입니다.

또한 암호화폐 사업체는 국세청에 해외 은행 및 금융 계좌(FBAR) 보고서를 제출해야 합니다. 암호화폐 서비스 제공자는 법안에 따라 미국 고객이 하나 이상의 해외 계정을 사용하여 $10,000 이상의 암호화폐 거래를 수행할 때마다 보고서를 제출해야 합니다.

이 법안은 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)가 2020년에 제안한 규칙을 구현하도록 지시하여 자체 수탁 지갑으로 인한 규제 격차를 해소할 것입니다. 새로운 규칙에 따라 은행 및 금융 서비스 사업체는 고객 및 상대방 신원을 확인하고, 기록을 유지하고, 자체 보관 지갑 또는 규정을 준수하지 않는 관할권에서 호스팅되는 지갑과 관련된 특정 암호화 거래에 대한 보고서를 제출해야 합니다.

이 법안은 또한 암호화폐 ATM의 위험을 완화하는 것을 목표로 합니다. FinCEN은 ATM 소유자와 관리자가 키오스크의 실제 주소를 정기적으로 보고하고 업데이트하도록 해야 합니다. ATM 운영자는 또한 모든 거래에 대해 고객과 상대방 신원을 확인해야 합니다.

마지막으로 이 법안은 FinCEN이 믹서 또는 기타 익명성 강화 기술을 사용하여 출처가 가려진 암호화폐를 취급, ​​사용 또는 거래하는 것과 관련된 위험을 완화하도록 금융 기관을 안내하도록 지시할 것입니다.

이 법안은 은행과 같은 방식으로 암호화폐 사업을 규제하는 것을 목표로 합니다. 이 법안의 지지자인 Roger Marshall 상원의원은 다음과 같이 말했습니다.

"우리 법안에 요약된 개혁은 국내 금융 기관이 수년간 준수해 온 검증된 방법을 사용하여 디지털 자산에 맞서 싸우고 보호하는 데 도움이 될 것입니다."

이 법안을 지지한 Lindsey Graham 상원의원은 “달러에 적용되는 동일한 규칙이 암호화폐에도 존재해야 합니다.”라고 덧붙였습니다.

보도 자료

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