원하는 시간에 보고, 듣고, 구매하고 싶은 것을 선택하여 자신의 취향과 가치를 선택에 반영할 수 있습니다. 우리는 투자 결정과 같은 길을 가고 있습니다. 제품 제공업체는 기술을 사용하여 고객과의 신뢰할 수 있는 위치를 유지하는 방법에 대해 투자 고문에게 조언하고 있습니다.
모닝스타 CEO 쿠날 카푸르(Kunal Kapoor)는 2022 모닝스타 투자 컨퍼런스(XNUMX Morningstar Investment Conference) 개회사에서 "오늘날 고객들은 자신의 가치에 맞는 투자를 원한다"고 말했다. 고객은 수익을 달성하고 위험을 관리하는 것 외에도 개인 선호도가 포트폴리오에 반영되기를 원합니다.
"적극적인 개인화는 새로운 능동적인 투자입니다."라고 Kapoor는 말했습니다. "당신의 포트폴리오를 대규모로 개인화하십시오: 그것이 당신이 계속해서 듣게 될 주제입니다."
18개 제품에 대한 프레젠테이션을 특징으로 하는 Morningstar 컨퍼런스의 FinTech Showcase는 다음 XNUMX가지 주제로 전달되었습니다.
- 규모에 맞게 포트폴리오 개인화 및 데이터 자동화를 제공합니다.
- 고객 가치에 집중하고 이러한 가치를 반영하는 포트폴리오를 구축하면서 수익을 제공합니다.
- 고문에게 새롭고 복잡한 제품(즉, 암호화폐 및 연금)을 쉽게 추가할 수 있는 기능을 제공합니다.
- 독립적인 재정 자문을 더 좋고 저렴하게 만듭니다.
- 재정 고문이 관리보다 고객과 더 많은 시간을 보낼 수 있는 기술을 사용합니다.
핀테크 쇼케이스에 참가한 기업은 발표 순서대로 다음과 같다.
벡터 공간 생명과학
AI 기술을 금융 서비스에 적용하여 글로벌 이벤트와 공기업 간의 '숨겨진 관계'를 찾습니다. 그 결과 자동으로 생성된 거래 가능한 주식 또는 암호화 토큰 바구니가 생성되어 공매도 또는 기타 거래 전략을 통해 재정적 보호를 제공합니다.
사전 녹화
일반적으로 대형 기관에서만 사용할 수 있는 고정 수입 투자 서비스에 대한 권장 사항을 제공합니다. 목표는 소규모 기관 투자자에게 시장 데이터와 지식을 제공하기 위해 권장 사항(예: Yelp)을 사용하여 채권 시장에 보다 접근 가능하고 투명하며 연결되도록 하는 것입니다.
확대
어드바이저에게 AI 기술을 제공하여 고객의 선호도와 가치에 부합하는 투자 상품을 보다 쉽게 발견할 수 있도록 합니다. 이 서비스는 고문이 더 많은 개인 포트폴리오와 모델을 만들 수 있도록 돕고 자산 관리자에게 고문에게 디지털 유통 채널을 제공하도록 설계되었습니다. 어드바이저 영업 이사인 Matt Barley는 "개인화된 임팩트 제안은 어드바이저와 고객 간의 관계를 심화하고 고객이 포트폴리오가 미치는 영향을 확인하는 데 도움이 됩니다.
참다
아프리카 투자자들이 쉽고 저렴하게 글로벌 증권에 투자할 수 있습니다. 모닝스타 리서치와 결합된 앱은 투자 교육, 낮은 투자 최소 금액, 글로벌 증권 주식에 대한 부분적 접근을 통해 대륙이든 디아스포라든 아프리카 투자자를 대상으로 합니다.
바이스
개인의 선호도와 욕구를 대규모로 표현하는 맞춤형 포트폴리오를 구축합니다. 이 응용 프로그램은 개별 고객에 대한 재무 계획을 기반으로 어드바이저에 대한 포트폴리오 구성 및 투자 이행을 수행합니다. 회사는 이를 Wealth 3.0 ETF, 인덱스 펀드 및 Wealth 2.0 뮤추얼 펀드와 대조적으로 Wealth 1.0 Intelligent Investing이라고 부릅니다.
수명 수율
시간이 지남에 따라 세금을 최소화하여 고객이 계정에서 자금을 회수하더라도 추가 투자 알파를 제공합니다. 엔터프라이즈 기술 회사는 평생 동안 축적된 투자의 복잡한 세금 영향을 추정하고 세금 구조를 최적화하여 추가 부를 확보하도록 돕습니다.
베네틱
은퇴 관행을 관리하는 데 필요한 제XNUMX자 서비스를 위한 시장을 고문에게 제공합니다. 이 회사는 자문가에게 제XNUMX자에 대한 액세스 권한을 제공하고 Amazon과 유사한 사용자 경험을 통해 제안 및 비즈니스 흐름을 추적하는 "은퇴 혜택의 amazon.com"으로 스스로를 청구합니다.
높이 제로
재무 고문 및 자산 관리자가 고객을 대신하여 안전한 디지털 방식으로 디지털 자산에 투자할 수 있습니다. 이 회사는 고문에게 직접 또는 보조 디지털 자산 투자, 관리인 및 거래 거래소에 대한 선택권을 제공하는 개방형 아키텍처 플랫폼을 제공합니다.
미타미 이노베이션
https://www.amipro.ca/software
교육 및 투자 관리 시스템을 제공하여 고문이 디지털 자산을 탐색하도록 돕습니다. 많은 고객이 이미 디지털 자산에 대해 묻거나 투자하고 있다는 점을 감안할 때 회사의 목표는 고문이 디지털 자산 관행을 구축하고 수익을 유지하거나 얻을 수 있도록 지원하는 것입니다.
드라이브 웰스
자문 업무에 신제품을 빠르고 쉽게 추가하는 기술을 제공합니다. API와 모든 자산 클래스에 대한 공통 인터페이스를 사용하여 회사는 고문이 서비스가 부족한 고객과 투자가 부족한 고객을 위한 수익성 있는 제품을 만들 수 있도록 지원합니다.
애타 주의자
저렴한 기술을 통해 투자 자문 관행을 구축하고 확장합니다. 독립적인 고문은 통합되고 저렴하며 사용자 정의 가능한 기술 스택을 통해 이전에는 대기업에서만 사용할 수 있었던 디지털 도구 및 워크플로를 활용할 수 있습니다.
위이스트
투자자가 선택한 전문가와 거래 결정을 내릴 수 있습니다. 트레이더는 포트폴리오 선택을 나열하고 수익을 표시할 수 있는 반면 투자자는 판타지 축구 팀처럼 포트폴리오를 패턴화할 트레이더 팀을 선택할 수 있습니다. 설립자이자 CEO인 Axel Thibon은 “투자자들은 그들이 따르는 전문가들로부터 배울 수 있습니다. “전문가들은 팔로워, 노출, 브랜드 구축을 얻습니다. 투자자들은 스스로 선택하면서도 지침에 따른 투자 접근 방식을 취합니다.
윤리
자산 자문가와 투자자가 개인의 가치를 재정적 목표와 일치시키는 포트폴리오를 만들 수 있도록 권한을 부여합니다. 자산운용사는 개인투자자와 금융자문가가 지속가능한 투자를 위해 개인화된 성과를 달성하는 증권에 투자할 수 있도록 돕습니다.
루마 파이낸셜 테크놀로지스
단순하게 구조화된 상품과 연금을 추구합니다. 회사의 API 연결 및 플랫폼 기술을 통해 재무 고문은 이러한 상품을 보다 쉽게 이해, 제공 및 관리할 수 있으므로 다양한 발행자 및 운송업체를 선택할 수 있는 추가 상품을 제공할 수 있습니다.
알파 센스
AI 기반의 타겟 검색 엔진을 통해 시장 인사이트를 빠르게 찾습니다. 일반 검색 엔진과 달리 회사는 관련 재무 데이터 소스 및 조직에서 결과를 집계합니다. 그런 다음 시장 동향 및 회사를 조사하는 자문가 및 거래자가 관심 있는 결과로 결과를 구문 분석합니다.
백스톱 솔루션 그룹
https://www.backstopsolutions.com/
사모펀드, 부동산, 헤지펀드 및 기타 대체 투자를 관리하는 기관 투자자를 위한 연구 관리 워크플로 애플리케이션을 제공합니다. 목표는 자산군 전반에 걸쳐 일관된 프로세스를 통해 투자 관리 정보를 자동화하고 간소화하여 투자 관리자에게 더 큰 초점과 통찰력을 제공하는 것입니다.
Halo 투자 구조화 상품
https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/
투자자문사가 보다 쉽게 제안할 수 있는 마켓플레이스 플랫폼을 실행합니다. 구조화된 메모 클라이언트 포트폴리오에. 자본 시장의 세 번째 투자 수단인 이러한 채무 상품은 복잡하고 최소 투자 금액이 필요하기 때문에 투자자가 구매하기 어렵습니다. Halo는 보다 투명하고 접근하기 쉬운 시장을 제공하기 위해 이러한 메모를 나열하는 독립적인 플랫폼을 제공합니다.
Halo Investing 아웃소싱 보험 데스크
고문이 고객 포트폴리오에 연금을 더 쉽게 추가할 수 있습니다. 이것은 연금의 증가하는 인기에 대한 또 다른 것입니다. 플랫폼은 추가 시간을 들이거나 전문 직원을 고용하지 않고도 제품 라인을 구축하고 상속된 투자를 관리할 수 있는 독립적인 고문을 제공합니다.
