요컨대
- Aave는 사용자가 중앙화 된 중개자에게 가지 않고도 암호 화폐를 빌리거나 빌릴 수있는 분산 형 대출 프로토콜입니다.
- 사용자는 디지털 자산을 프로토콜이 빌려줄 수있는 자금이되는 "유동성 풀"에 예치합니다.
Aave는 무엇입니까?
Aave 분산 형 금융입니다 (DeFi) 사람들이 중앙화 된 중개자를 거치지 않고도 암호 화폐를 빌려주고 빌릴 수있는 프로토콜. 빌려 주면이자를 얻습니다. 그들은 빌릴 때이자를 지불합니다.
Aave는 이더리움 회로망. 네트워크의 모든 토큰도 이더 리움을 사용합니다. blockchain 거래 처리 그들은로 알려져 있습니다 ERC20 토큰.
프로토콜 자체는 분산 된 자율 조직을 사용합니다. DAO. 즉, AAVE 토큰을 보유하고 투표하는 사람들이 운영하고 관리합니다.
당신은 알고 계십니까?
Aave로 브랜드를 변경하기 전에 제품은 ETHLend로 알려졌습니다. 둘 다 핀란드 법대생 Stani Kulechov가 이끄는 팀이 개발했습니다.
Aave에서 대출이 작동하는 방식
전통적으로 대출을 받으려면 유동 현금이 많은 은행이나 기타 금융 기관에 가야했습니다. 은행은 대출에 대한 대가로 담보 (자동차 대출의 경우 자동차 소유권 자체가 됨)를 요청할 것입니다. 그런 다음 매달 은행에 원금과이자를 지불합니다.
DeFi는 다릅니다. 은행이 없습니다. 대신 현명한 계약 (토큰 가격이 특정 임계 값에 도달하면 판매하는 것과 같이 거래를 자동화하는 컴퓨터 코드) 무거운 작업을 수행합니다. DeFi는 자산 거래, 선물 계약 및 저축 계좌에서 중개자를 제거합니다.
실제로 이는 금융 기관 대신 사람들로부터 암호 화폐로 대출을받을 수 있음을 의미합니다. 그러나 여전히 담보를 제출해야합니다. 법정 화폐가없는 DeFi 시스템에서는 다른 암호 화폐 토큰을 의미합니다.
그리고 암호 화폐는 변동성이 매우 높기 때문에 DeFi 플랫폼은 과도한 담보 화를 요구합니다. 따라서 Aave에서 500 달러의 암호 화폐 대출을 받으려면 다른 암호 화폐에 해당 금액 이상을 넣어야합니다. 가격이 급락하고 담보 금액이 더 이상 빌린 금액을 충당하지 않으면 담보가 청산 될 수 있습니다. 즉, 프로토콜이 대출 비용을 충당하는 데 사용됩니다.
Aave는 현재 다음을 포함하여 20 개 이상의 이더 리움 기반 자산에 대한 풀을 보유하고 있습니다. stablecoins Tether, DAI, USD Coin 및 Gemini 달러. 다른 시장에는 다음이 포함됩니다. 체인 링크, 기본주의 토큰및 Uniswap.
왜 암호 화폐를 빌리고 싶습니까?
cryptocurrency를 사고 파는 것이 더 합리적이지만 일부 상황에서는 빌리는 것이 실용적 일 수 있습니다. 가장 명백한 것 중 하나는 중재. 다른 거래소에서 다른 비율로 거래되는 토큰을 본다면 한 곳에서 구매하고 다른 곳에서 판매하여 돈을 벌 수 있습니다.
그러나 거래 수수료와 스프레드를 고려한 후 차이가 미미한 경향이 있기 때문에 적절한 수익을 얻으려면 많은 암호 화폐가 있어야합니다.
Aave의 플래시 대출이 들어오는 곳입니다. Aave는 사람들이 담보없이 암호 화폐를 빌려서 자산을 구입하고 해당 자산을 판매 한 다음 같은 거래에서 원래 금액을 반환하는 동시에 수익을 챙기는 플래시 대출의 사용을 개척했습니다.
유동성 풀의 작동 원리
DeFi로 돌아 갑시다. 탈 중앙화 금융 초기에 자산을 빌리려면 플랫폼에서 누군가를 찾아서 두 사람이 합의한 가격과 조건으로 빌려야했습니다.
그 이후로 상황이 진화했습니다.
Aave는 피어 투 피어 대출의 전체 프로세스를 건너 뛰고 풀-투-피어 대출.
작동 방식은 다음과 같습니다. 사용자는 디지털 자산을 "유동성 풀"에 예치합니다. 이것들은 프로토콜이 빌려줄 수있는 자금이됩니다. 토큰을 풀에 예치하여 "유동성을 제공"하는 사람은 누구나 새로운 aToken을받습니다. (“a”는“Aave”입니다.) 따라서 유동성 풀에 DAI를 입금하면 그 대가로 aDAI를 받게됩니다.
aToken 보유자는 플랫폼의 플래시 대출의 일부와 해당 aToken에 대한이자를 받게됩니다. 이미 잉여 유동성이 많은 풀에 토큰을 예치하면 많은 수익을 얻지 못할 것입니다. 그러나 토큰을 입금하는 경우 프로토콜이 절실히 필요하면 더 많이 만들 것입니다.
대출자에게도 동일하게 적용됩니다. 이자율은 대출 대상에 따라 다릅니다.
왜 모두가 그렇게하지 않습니까?
몇 가지 이유가 있습니다. 첫째, 플랫폼 사용을 시작하려면 암호 화폐를 Aave로 전송해야합니다. 신용 카드 나 직불 카드로는 구매할 수 없습니다. (그리고 Ethereum 거래 비용이 높기 때문에 일부 사람들은 더 적은 금액을 이동하는 것을 주저합니다).
둘째, 관련된 위험 요소가 있으며 청산은 Aave가 부채를 관리하고 사람들이 여전히 대출을받을 수 있도록하는 방법의 핵심 부분입니다.
담보가 청산 된 후에도 유동성이 충분하지 않으면 Aave는 안전 모듈로 알려진 안전 장치를 갖추고 있습니다. 이 풀 안에는 사용자가 예치 한 AAVE 토큰이 있습니다. 모든 것이 평온하면 보상으로 더 많은 AAVE를받습니다. 시스템에 자본 투입이 필요한 경우 AAVE 토큰을 청산합니다.
AAVE 토큰은 무엇에 사용됩니까?
사용자는 AAVE 토큰을 담보로 게시 할 수 있습니다. 그렇게 할 때 차용 한도가 올라갑니다. AAVE를 빌린 사람들은 대출 수수료를 우회 할 수 있으며 담보로 게시하면 수수료를 할인받을 수 있습니다.
Aave는 Binance 및 Huobi Global을 포함한 다양한 암호 화폐 거래소에서 거래하거나 구매할 수 있습니다.
자세한 내용은 어디로 가야합니까?
Aave는 여러 DeFi 대출 프로토콜 중 하나 일뿐입니다. 다른 사람들의 경우 다음을 확인하십시오.
출처 : https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
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