와 더불어 분산 금융 (DeFi) 글로벌 시장 상황의 불확실성으로 인해 붐이 멈추고 많은 프로토콜과 애플리케이션이 유혈 시장에 남아 있습니다. 이 경우 수백만 개의 이자가 붙는 토큰이 사용되지 않고 남아 있어 나머지 DeFi 프로젝트에 기회를 제공합니다. Abracadabra.money는 스테이블 코인에 대한 액세스를 제공하여 이러한 유휴 자산을 담보로 사용하여 유틸리티를 제공하는 대출 플랫폼입니다.
아브라카다브라에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
배경
Abracadabra.money는 계속 진화하는 성공적인 프로토콜입니다. abracadabra의 목표는 탈중앙화입니다. 이 프로토콜은 화이트햇 보상 및 버그 발견 분야의 선구자인 Immunefi와 제휴하여 웹사이트에서 버그 바운티 프로그램을 호스팅했습니다. 이 버그 바운티 프로그램의 목표는 가마솥 내부에서 자금 도난, 가마솥 충돌, 원금 도난 및 동결, 청구되지 않은 금액의 도난 및 동결을 방지하는 것입니다. 스마트 계약 및 앱에 중점을 둡니다.
Abracadabra.money는 무엇입니까?
Abracadabra.money는 이자부 토큰(ibTKN)을 담보로 받아 다른 기존 스테이블 코인처럼 사용할 수 있는 USD 고정 스테이블 코인인 매직 인터넷 머니(MIM)를 빌리는 대출 플랫폼입니다.
현재 많은 자산에는 yVault와 같은 다른 방식으로 사용할 수 없는 고정 자본이 있습니다. Abracadabra는 그것을 사용할 수 있는 기회를 제공합니다. Abracadabra는 Kashi 대출 기술을 활용하여 사용자가 사용하기로 선택한 담보로 위험 선호도를 수정할 수 있는 격리된 대출 시장을 제공합니다.
abracadabra에는 세 가지 주요 토큰이 있습니다. 이를 위해 프로토콜의 인센티브 토큰인 SPELL이 사용됩니다. SPELL 토큰은 거버넌스 및 수수료 공유에 사용되는 sSPELL과 USD에 고정된 스테이블 코인인 MIM을 얻기 위해 스테이킹될 수 있습니다.
더 이상 사용되지 않는 시장
가마솥의 매개변수는 일단 배치되면 변경할 수 없습니다. 결과적으로 새로운 시장이 업데이트된 매개변수와 함께 추가되고 이전 시장은 더 이상 사용되지 않습니다. 가마솥은 더 이상 사용되지 않을 때 MIM 보충을 받지 않습니다. 가마솥 자체는 여전히 완벽하게 작동하며 사용자는 여전히 열려 있는 포지션이 있는 경우 자신의 속도와 시간에 따라 상환할 수 있습니다.
이점
Kashi를 Abracadabra.money의 대출 플랫폼으로 사용하는 한 가지 이점은 사용자가 이자가 붙는 토큰에서 자신의 위치를 활용할 수 있다는 것입니다. 소유자는 프로토콜이 개발한 원클릭 사용자 인터페이스 덕분에 이 작업을 자동으로 수행할 수 있습니다.
m스펠
사용자는 mSPELL 스테이킹을 통해 SPELL 토큰을 스테이킹하여 프로토콜 수익에서 파생된 스테이블코인 MIM 수입을 받을 수 있습니다. AIP#8이 승인된 후 mSPELL 스테이킹이 시작되었습니다.
mSPELL에 대한 대출 시장에서 생성된 수수료는 MIM에 남아 있으며 다양한 스테이킹 풀에 비례적으로 분배됩니다. 또는 다르게 말하면 MIM은 풀에서 이루어진 SPELL 베팅에 비례하여 분배됩니다(sSPELL 풀에서 발생하는 동일한 프로세스). mSPELL의 이해 관계자는 MIM을 검색하는 데 사용할 클레임 버튼에 언제든지 액세스할 수 있습니다. Avalanche, Arbitrum, Ethereum 및 Fantom Opera에서 mSPELL 스테이킹이 가능합니다.
도구
농장
사용자는 SPELL 토큰을 파밍하기 위해 Abracadabra에서 제공하는 다양한 파밍 기회에 LP 토큰을 스테이킹할 수 있습니다. 특정 쌍에서 높은 유동성을 유지하기 위해 이 메커니즘이 사용됩니다. Ethereum에서는 현재 MIM-3CRV LP 및 ETH-SPELL 토큰에 대해 파밍이 가능합니다. 거버넌스 포털이 작동하면 거버넌스 프로세스를 통해 LP 쌍에 대한 향후 인센티브 계획에 대해 투표할 수 있습니다.
지원되는 네트워크
현재 이더리움 메인넷, 팬텀 오페라, 바이낸스 스마트체인, 아발란치만이 아브라카다브라 대출 시장을 제공합니다. Abracadabra.money의 브리지를 통해 MIM을 Arbitrum L2로 보낼 수도 있습니다.
이더리움 메인넷에서 토큰이 생성된 다음 다른 체인에 연결됩니다. 사용자는 토큰(또는 L2 솔루션)을 연결하기 위해 한 체인에서 토큰을 보내고 다른 체인에서 동일한 토큰의 래핑된 버전을 받아야 합니다. 홀더는 브리지로 알려진 특수 구조를 사용하여 그렇게 할 수 있습니다. Arbitrum의 SPELL을 제외하고 Abracadabra.money는 주로 Anyswap 네트워크를 사용하여 MIM 및 SPELL 토큰을 연결합니다. 다양한 종류와 브랜드의 다리가 있습니다.
ETH의 브리지 계약은 사용자로부터 ETH MIM을 수신하여 토큰을 잠급니다. FTM의 Anyswap Bridge에서 동일한 토큰의 래핑된 버전을 생성하여 출시한 후 사용자의 FTM 지갑으로 전송합니다. 두 토큰의 주소가 다를 수 있다는 점을 염두에 두십시오! 사용 중인 모든 FTM MIM에 대해 브리지에 잠긴 ETH MIM이 하나 있습니다. 결과적으로 Abracadabra.money는 각 토큰이 있는 각 체인에 대해 기본 체인에 하나의 토큰이 잠겨 있기 때문에 순환 공급을 쉽게 추적할 수 있습니다.
FTM MIM은 브리지로 전송되어 소각된 다음 ETH MIM이 다시 메인넷으로 릴리스되고 브리지 백 시 ETH의 사용자 지갑으로 전송됩니다.
아브리트럼
Anyswap 네트워크와 공식 Arbitrum 브리지는 모두 Abracadabra.money에서 사용됩니다. 사용자가 이러한 브리지를 사용하여 MIM을 브리지하는 경우 프로토콜은 Arbitrum에서 두 개의 다른 주소로 두 개의 다른 MIM 토큰을 받습니다. Anyswap은 Arbitrum에서 $MIM 토큰의 유일한 공식 소스입니다. 보유자는 L2MIM을 받게 되며 사용자가 Arbitrum 브리지를 사용하여 브리지하는 경우 MIM을 얻기 위해 이더리움으로 다시 브리지해야 합니다. 반면에 SPELL 토큰이 있는 Abritrum 브리지를 사용합니다. Anyswap을 사용하여 연결되지 않은 유일한 토큰은 이 토큰입니다.
변제
abracadabra.money의 모든 MIM은 특정 이자 보유 토큰(ibTKN)으로 지원됩니다. Abracadabra.money에서는 모든 사용자의 담보가 청산 이벤트의 대상이 되는 대부분의 프로토콜과 달리 각 CDP(담보 부채 포지션)가 격리되어 청산 위험이 있습니다. 분명히 말해서 사용자가 다양한 ibTKN이 있는 두 개의 CDP를 열면 각 ibTKN과 달리 MIM을 별도로 빌릴 수 있으며 그에 따라 위험 허용 범위를 조정할 수 있습니다.
그럼에도 불구하고 사용자의 ibTKN 값은 여전히 떨어질 수 있으며 때때로 청산을 위해 표시될 수 있습니다. 이 경우 제3자 플레이어(일반적으로 봇)는 MIM 부채 전액 상환을 위해 특정 CDP에 사용된 ibTKN 담보를 교환할 수 있습니다.
청산 수수료
청산 수수료는 시장에 따라 다르지만 일반적으로 기본 스테이블 코인이 있는 ibTKNS는 3%의 청산 수수료가 있고 가격 조치가 있는 ibTKNS는 12.5%의 청산 수수료가 있습니다. 청산 수수료를 공유하는 것은 청산을 수행하는 당사자에게 제공되는 인센티브입니다. 특정 풀에 대한 주간 sSPELL 보상도 징수된 수수료의 10%를 받도록 하드 코딩되어 있습니다.
사용자의 관점에서 이 수수료는 해당 ibTKN에 대한 청산 가격을 공식화할 때 이미 고려됩니다. 청산 가격이 충족되면 사용자가 청산됩니다.
청산가격
보유자의 담보가 청산되는 가격을 청산 가격이라고 합니다. 사용자의 담보 가치가 청산 가격이 담보로 사용하는 토큰의 비용과 일치하는 지점까지 떨어지면 사용자의 위치는 청산으로 표시됩니다. 청산인이 청산 가격 이상으로 청산을 수행하는 것을 금지하는 계약이므로 사용자의 담보는 명시된 총 청산 가격까지 안전합니다.
결론
간단하고 간단한 프로토콜은 많은 잠재적인 거래자들에게 그들의 돈을 도울 수 있습니다. 이 때문에 더 많은 거래자가 프로젝트를 활용하기가 더 쉽다는 것을 알게 될 것입니다. 또한 프로토콜은 장기적으로 암호화 산업에 머물 수 있는 보안을 갖출 것입니다.
